Дополнительная профессиональная программа повышения квалификации «Банковские операции: изменения законодательства, судебная практика»

- Правовой режим банковского счета Договор банковского счета. Основные элементы договора банковского счета. Существенные условия договора.
- Особенности правового режима отдельных видов банковских счетов:  номинального, публичного депозитного, счета эскроу. Социальный счет.
- Основания и порядок открытия банковских счетов в свете требований Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов".
- Идентификация банками клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев клиента при открытии банковского счета.  Обновление сведений о клиенте. Анкета клиента. Юридическое дело клиента.
- Основания к отказу в открытии банковского счета клиента.
- Ограничения прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете: арест денежных средств, приостановление операций по счету, блокирование денежных средств. Повышение прозрачности сведений о клиентах, нарушающих требования «противоотмывочного» законодательства.
- Правовые подходы арбитражных судов и судов общей юрисдикции по спорам, связанным с обжалованием решений банков об отказе в открытии счета (вклада), выполнении распоряжений клиента о проведении операций по счету, расторжении договора счета (вклада).
- Изменение и расторжение договора банковского счета.
- Основания и двухуровневый порядок обжалования действий кредитной организации по отказу в открытии счета, отказу в выполнении распоряжении клиента о проведении операций по счету, расторжении договора банковского счета. Практические рекомендации.