Расширенный и упрощенный анализ заемщиков малого бизнеса. Структурирование кредитной сделки. Анализ связанных компаний

19
Октября 2021
22
Октября 2021
4
дня с 09:30
Форма обучения
ОчноВебинарПовышение квалификации

Анонс

Семинар состоит из 3-х модулей. В первом модуле и втором модуле рассматриваются расширенный и упрощенный методы проведения финансового анализа заёмщиков малого бизнеса. Особое внимание уделяется анализу сомнительных, ошибочных операций, которые искажают реальную картину бизнеса. На основе анализа финансово-хозяйственных данных оцениваются риски, структурируются кредитные сделки.
       Третий модуль посвящен анализу связанных компаний. В данном модуле выявляются риски технических задолженностей, дробления бизнеса связанных компаний. Рассматриваются схемы оптимизации налогообложения в группе компаний, оцениваются зоны рисков. Разбираются методы консолидации финансовых данных связанных компаний.
       Обучение проводится на реальных кредитных заключениях, практических кейсах, задачах-тренажерах. В течение семинара участники получают методику и практику проведения анализа хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса, получают методический и практический раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.  

На кого рассчитан семинар: Семинар для сотрудников и руководителей организаций, связанных с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа. 

Цель семинара: Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого бизнеса с учетом оценки рисков, структурировать кредитные сделки

В результате обучения участники:
Отработают навыки анализа хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса;
- Проведут оценку кредитных рисков бизнеса заемщиков;
- Структурируют кредитные сделки на основе финансовых данных;
- Обоснуют принятое решение по кредиту;
- Рассчитают эффективность и окупаемость проекта при кредитовании на инвестиционные цели;
- Проверят отчетность на связанность и достоверность;
- Рассмотрят основные параметры для упрощенной оценки бизнеса и расчета кредитоспособности;
- Рассмотрят характеристики опасного и безопасного дробления бизнеса у связанных компаний;
- Проанализируют технические и внутренние задолженности связанных компаний;
- Выявят схемы рисковых оптимизаций налогообложения в группе компаний;
- Оценят налоговые риски. Рассчитают потенциал налоговых взысканий;
- Освоят принципы консолидации финансовых данных связанных компаний.

Выдаваемый документ:
Удостоверение о повышения квалификации

Действующие акции: 
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)
39 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар, Повышение квалификации

Содержание мероприятия

1.  Введение
Профиль заемщика малого бизнеса, подходы в оценке бизнеса;
- Обзор приоритетных отраслей бизнеса в 2021 году;
- Схема анализа хозяйственной деятельности заемщика. 

Модуль 1. Структурирование кредитной сделки. Метод расширенного финансового анализа.

1. Разбор кредитного заключения №1:
Запрос кредита. Описание бизнеса заёмщика;
- Финансовые коэффициенты, используемые для оценки кредитоспособности;
- Коэффициентный анализ баланса. Выделение «зон риска», технических задолженностей;
- Детальный анализ «сомнительных операций». Корректировка баланса;
- Расчет стресс-модели по ключевым коэффициентам баланса;
- Коэффициентный анализ ОПиУ. Расчеты долговых нагрузок;
- Проверка достоверности скорректированной отчетности. Оценка рисков;
- Экспресс оценка эффективности и окупаемости проекта;
- Принятие решения по кредитам.
2. Решение задач-тренажеров по проверке достоверности финансовой информации.


Модуль 2. Структурирование кредитной сделки. Метод упрощенного финансового анализа.

1.     Разбор кредитного заключения №2:
Параметры упрощенного финансового анализа;
- Условия соответствия заемщика для упрощенного финансового анализа;
- Расчет потенциала кредитования на оборотые и инвестиционные цели.


Модуль 3. Анализ связанных компаний

1.     Причины образований связанных компаний:
Характеристика связанных компаний, риск дробление бизнеса;
- Области налоговой оптимизации в хозяйственных операциях бизнеса.

2.      Анализ связанной компании (бизнес-кейс-группа связанных компаний):
Анализ группы компаний по данным бухгалтерской отчетности. Выявление рисков;
- Анализ внешних и внутренних контрагентов, технических компаний;
- Оценка рисков технических дебиторских и кредиторских задолженностей в группе;
- Оценка налоговых рисков и расчет потенциальных налоговых взысканий.

3.    Консолидация данных (практическая задача-тренажер):
Принципы консолидации финансовых данных связанных компаний;
- Консолидация баланса, отчета о прибылях и убытках. 

Тест по пройденному материалу.

Нарышева Наталия Витальевна

Нарышева Наталия Витальевна

Преподаватель

Преподаваемые направления

Кредитная работа, Управление рисками, Финансовый анализ

Профессиональная деятельность

Практический опыт в сфере кредитования малого бизнеса около 20 лет.Специализируется на проведении обучения по темам: финансовый анализ и бухгалтерский учет субъектов малого бизнеса для оценки кредитоспособности, маркетинг, работа с просроченной задолженностью. Разрабатывает учебные программы. Разработала и внедрила авторские семинары по темам кредитования малого и среднео бизнса, пециалист-практик, имеющий многолетний опыт работы по направлению кредитования малого бизнеса в международных и российских банках и МФО, в том числе действующий постоянный участник проектов обучения в международных банках, специалист-практик, имеющий многолетний опыт работы по направлению кредитования малого бизнеса в международных и российских банках и МФО, в том числе действующий постоянный участник проектов обучения в международных банках, Компания «Технология кредитования малого бизнеса»
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ
39 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар, Повышение квалификации
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ