Банковские операции: новое в законодательстве и судебной практике

23
Ноября 2021
25
Ноября 2021
3
дня с 10:00
Форма обучения
ОчноВебинарПовышение квалификации

Анонс

 В ходе семинара высококвалифицированные  специалисты прокомментируют и дадут подробные рекомендации по следующим темам:
- правовой режим банковского счета,
- проблемы правового регулирования банковского кредитования, включая актуальные вопросы потребительского кредитования,
- новеллы законодательства о банковских вкладах. Страхование вкладов физических лиц в банках Российской Федерации,
- актуальные проблемы работы национальной платежной системы.

Выдаваемый документ:
Удостоверение о повышения квалификации

Действующие акции: 
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)
38 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар, Повышение квалификации

Содержание мероприятия

Часть 1. Банковский счет: регулирование, судебная практика, изменения.
-  Правовой режим банковского счета Договор банковского счета. Основные элементы договора банковского счета. Существенные условия договора.
-  Ограничения прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете: арест денежных средств, приостановление операций по счету, блокирование денежных средств.
- Основания для отказа в открытии счета.
- Новые критерии определения признаков высокой вовлеченности банка в проведении сомнительных операций.
- Актуальные проблемы идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев: платформа «Знай своего клиента». Проект Банка России «Маркетплейс» финансовых услуг.


- Судебная практика о заградительных комиссиях по банковскому счету. Законопроект о запрете вводить дискриминационные тарифы обслуживания на основе формальных подходов к оценке рисков ОД/ФТ (проект № 886268-7)
- Правовые подходы арбитражных судов и судов общей юрисдикции по спорам, связанным с обжалованием решений банков об отказе в открытии счета (вклада), выполнении распоряжений клиента о проведении операций по счету, расторжении договора счета (вклада).  Рекомендации.
- Анализ актуальных законопроектов и проектов нормативных актов Банка России.

Часть 2. Проблемы правового регулирования банковского кредитования, включая актуальные вопросы потребительского кредитования
-  Кредитный договор, его существенные условия  и содержание.
-  Проценты за пользование кредитом (порядок начисления и уплаты процентов). Уплата процентов при досрочном погашении кредита. Ростовщические проценты по  договору займа (кредитному  договору). Снижение ростовщических процентов.
-  Иные платежи и комиссии по кредитному договору.
-  Валюта кредита в свете судебной практики.


- Акутальные проблемы банковского кредитования.
- Выдача и возврат кредита (особенности выдачи кредита третьим лицам), момент выдачи  и возврата кредита.
- Договорная диспропорция  в свете судебной практики.
- Проблемы страхования при потребительском кредитовании.

Часть 3.  Актуальные проблемы работы национальной платежной системы. Национальные платежные инструменты.
-  Правовые аспекты деятельности платежных систем. Федеральный закон «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 N 161-ФЗ и его последние изменения. Проект Методических рекомендаций  для операторов платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры по обеспечению бесперебойности и эффективности функционирования платежных систем, а также анализу рисков в платежных системах с учетом лучшей мировой и отечественной практики. Правила платежных систем.
- Виды платежных систем по российскому законодательству. Особенности регулирования значимых платежных систем. Регулирование деятельности  иностранных платёжных систем в свете изменений, внесенных в Закон об НПС Федеральным законом  от  2 августа 2019 г. № 264-ФЗ
- Национальная система платежных карт (НСПК) и ее системные и индивидуальные участники НСПК. Национальный платежный инструмент - карта "МИР"
- Организация безналичных расчетов в платежной системе.  Расчеты через платежную систему Банка России. Новый порядок ее функционирования - Положение Банка России от 24.09.2020 N 732-П. Система Быстрых Платежей Банка России – особенности новой платежной услуги Банка России и направления ее развития.
- Субъекты и участники национальной платежной системы в терминологии последних изменений Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ. Поставщики платежных услуг. Перечень иностранных поставщиков платежных услуг и порядок взаимодействия с ними кредитных организаций. Роль небанковских поставщиков платежных услуг.
- Роль Банка России в национальной платежной системе: регулирование, надзор и наблюдение. Доклад Банка России для общественных консультаций «Совершенствование допуска на финансовый рынок: новые возможности для участников». Проект Стратегии развития национальной платежной системы на период 2021 - 2023 гг.


Часть 4. Банковские расчетные операции в свете последних изменений гражданского и платежного законодательства
- Понятие и формы безналичных расчетов (расчеты платежными поручениями; по аккредитиву; по инкассо; инкассовыми поручениями; посредством прямого дебетования и чеками). Регулирование безналичных расчетов  с учетом  изменений, внесенных в Гражданский кодекс РФ Федеральным законом от 26.07.2017 N 212-ФЗ. Соотношение норм ГК РФ о расчетах с положениями Закона об НПС и актами Банка России.
- Порядок осуществления переводов денежных средств. Положения ГК РФ о расчетах платежными поручениями -  прием к исполнению и исполнение банком платежного поручения. Вопросы соотношения  норм ГК РФ о платежных поручениях с положениями Закона об НПС и актами Банка России. 
- Переводы без открытия счета: роль, правовая сущность и порядок осуществления с учетом  изменений, внесенных в Гражданский кодекс РФ Федеральным законом от 26.07.2017 N 212-ФЗ. Соотношение переводов без открытия счета и деятельности по приему платежей. Порядок приема платежей физических лиц платежными агентами.
- Платежные посредники. Платежные агрегаторы, поставщики платежных приложений как новые участники рынка платежных услуг  - соотношение с деятельностью платежных агентов и банковских платежных агентов согласно Федеральному закону от 3 июля 2019 г. N 173-ФЗ. Вопросы контроля Банка России за деятельностью платежных посредников. Целесообразность саморегулирования деятельности платежных посредников.
- Новые технологии в платежах. Цифровизация платежного рынка. Электронные денежные средства и «мобильные платежи». Порядок осуществление переводов электронных денежных средств.
- Понятие и правовой режим электронных средств платежа. Соотношение ЭСП и платежного приложения. Особенности использования неперсонифицированных предоплаченных карт.  Осуществление операций с ЭСП, предоставленными иностранным поставщиком платежных услуг (порядок использования «иностранных кошельков»)

Алексеева Диана Геннадьевна

Алексеева Диана Геннадьевна

Преподаватель

Преподаваемые направления

Юриспруденция, Кредитная работа, Противодействие легализации, Платежные операции

Профессиональная деятельность

Руководитель Службы внутреннего контроля, Legal эксперт по финансовым сделкам и ПОД/ФТ, 18-летний опыт работы в банках на руководящих должностях, доктор юридических наук, профессор кафедры банковского права Университета имени О.Е. Кутафина, член Рабочей группы Банка России по партнерскому банкингу, Экспертного совета Комитета ГосДумы РФ и Ассоциации юристов России
Михеева Ирина Евгеньевна

Михеева Ирина Евгеньевна

Преподаватель

Преподаваемые направления

Юриспруденция, Кредитная работа, Платежные операции

Профессиональная деятельность

Практикующий банковский юрист (более 17 лет работы в банках), к.ю.н., доцент, заместитель заведующего кафедрой Университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА). Член рабочей группы по партнерскому банкингу Банка России и Комитета Государственной Думы РФ по экономической политике, инновационному развитию и предпринимательству. Член комиссии по борьбе с коррупцией Банка России. Независимый эксперт Судебного департамента города Москвы, Член Ассоциации юристов России
Пыхтин Сергей Валентинович

Пыхтин Сергей Валентинович

Преподаватель

Преподаваемые направления

Юриспруденция, Кредитная работа, Платежные операции

Профессиональная деятельность

Кандидат юридических наук, партнер юридической компании «Стандарт права», доцент кафедры банковского права Московского государственного юридического университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА)
Лисицына Юлия Викторовна

Лисицына Юлия Викторовна

Преподаватель

Преподаваемые направления

Юриспруденция, Кредитная работа, Платежные операции

Профессиональная деятельность

Директор юридического департамента Ассоциации участников рынка платежных услуг "Некоммерческое партнерство "Национальный платежный совет"
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ
38 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар, Повышение квалификации
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ