Банковские операции: новое в законодательстве и судебной практике
Анонс
- правовой режим банковского счета,
- проблемы правового регулирования банковского кредитования, включая актуальные вопросы потребительского кредитования,
- новеллы законодательства о банковских вкладах. Страхование вкладов физических лиц в банках Российской Федерации,
- актуальные проблемы работы национальной платежной системы.
Действующие акции:
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)
Содержание мероприятия
Часть 1. Банковский счет: регулирование, судебная практика, изменения.
- Правовой режим банковского счета Договор банковского счета. Основные элементы договора банковского счета. Существенные условия договора.
- Ограничения прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете: арест денежных средств, приостановление операций по счету, блокирование денежных средств.
- Основания для отказа в открытии счета.
- Новые критерии определения признаков высокой вовлеченности банка в проведении сомнительных операций.
- Актуальные проблемы идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев: платформа «Знай своего клиента». Проект Банка России «Маркетплейс» финансовых услуг.
- Судебная практика о заградительных комиссиях по банковскому счету. Законопроект о запрете вводить дискриминационные тарифы обслуживания на основе формальных подходов к оценке рисков ОД/ФТ (проект № 886268-7)
- Правовые подходы арбитражных судов и судов общей юрисдикции по спорам, связанным с обжалованием решений банков об отказе в открытии счета (вклада), выполнении распоряжений клиента о проведении операций по счету, расторжении договора счета (вклада). Рекомендации.
- Анализ актуальных законопроектов и проектов нормативных актов Банка России.
Часть 2. Проблемы правового регулирования банковского кредитования, включая актуальные вопросы потребительского кредитования
- Кредитный договор, его существенные условия и содержание.
- Проценты за пользование кредитом (порядок начисления и уплаты процентов). Уплата процентов при досрочном погашении кредита. Ростовщические проценты по договору займа (кредитному договору). Снижение ростовщических процентов.
- Иные платежи и комиссии по кредитному договору.
- Валюта кредита в свете судебной практики.
- Акутальные проблемы банковского кредитования.
- Выдача и возврат кредита (особенности выдачи кредита третьим лицам), момент выдачи и возврата кредита.
- Договорная диспропорция в свете судебной практики.
- Проблемы страхования при потребительском кредитовании.
Часть 3. Актуальные проблемы работы национальной платежной системы. Национальные платежные инструменты.
- Правовые аспекты деятельности платежных систем. Федеральный закон «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 N 161-ФЗ и его последние изменения. Проект Методических рекомендаций для операторов платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры по обеспечению бесперебойности и эффективности функционирования платежных систем, а также анализу рисков в платежных системах с учетом лучшей мировой и отечественной практики. Правила платежных систем.
- Виды платежных систем по российскому законодательству. Особенности регулирования значимых платежных систем. Регулирование деятельности иностранных платёжных систем в свете изменений, внесенных в Закон об НПС Федеральным законом от 2 августа 2019 г. № 264-ФЗ
- Национальная система платежных карт (НСПК) и ее системные и индивидуальные участники НСПК. Национальный платежный инструмент - карта "МИР"
- Организация безналичных расчетов в платежной системе. Расчеты через платежную систему Банка России. Новый порядок ее функционирования - Положение Банка России от 24.09.2020 N 732-П. Система Быстрых Платежей Банка России – особенности новой платежной услуги Банка России и направления ее развития.
- Субъекты и участники национальной платежной системы в терминологии последних изменений Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ. Поставщики платежных услуг. Перечень иностранных поставщиков платежных услуг и порядок взаимодействия с ними кредитных организаций. Роль небанковских поставщиков платежных услуг.
- Роль Банка России в национальной платежной системе: регулирование, надзор и наблюдение. Доклад Банка России для общественных консультаций «Совершенствование допуска на финансовый рынок: новые возможности для участников». Проект Стратегии развития национальной платежной системы на период 2021 - 2023 гг.
Часть 4. Банковские расчетные операции в свете последних изменений гражданского и платежного законодательства
- Понятие и формы безналичных расчетов (расчеты платежными поручениями; по аккредитиву; по инкассо; инкассовыми поручениями; посредством прямого дебетования и чеками). Регулирование безналичных расчетов с учетом изменений, внесенных в Гражданский кодекс РФ Федеральным законом от 26.07.2017 N 212-ФЗ. Соотношение норм ГК РФ о расчетах с положениями Закона об НПС и актами Банка России.
- Порядок осуществления переводов денежных средств. Положения ГК РФ о расчетах платежными поручениями - прием к исполнению и исполнение банком платежного поручения. Вопросы соотношения норм ГК РФ о платежных поручениях с положениями Закона об НПС и актами Банка России.
- Переводы без открытия счета: роль, правовая сущность и порядок осуществления с учетом изменений, внесенных в Гражданский кодекс РФ Федеральным законом от 26.07.2017 N 212-ФЗ. Соотношение переводов без открытия счета и деятельности по приему платежей. Порядок приема платежей физических лиц платежными агентами.
- Платежные посредники. Платежные агрегаторы, поставщики платежных приложений как новые участники рынка платежных услуг - соотношение с деятельностью платежных агентов и банковских платежных агентов согласно Федеральному закону от 3 июля 2019 г. N 173-ФЗ. Вопросы контроля Банка России за деятельностью платежных посредников. Целесообразность саморегулирования деятельности платежных посредников.
- Новые технологии в платежах. Цифровизация платежного рынка. Электронные денежные средства и «мобильные платежи». Порядок осуществление переводов электронных денежных средств.
- Понятие и правовой режим электронных средств платежа. Соотношение ЭСП и платежного приложения. Особенности использования неперсонифицированных предоплаченных карт. Осуществление операций с ЭСП, предоставленными иностранным поставщиком платежных услуг (порядок использования «иностранных кошельков»)