Отказные полномочия банков по 115-ФЗ: версия 2.0. Новеллы законодательства, судебная практика. Новый перечень подозрительных операций. Платформа «Знай своего клиента»

14
Января 2022
1
день с 10:00
Форма обучения
ОчноВебинар

Анонс

Основания и правовые последствия реализации банками предоставленных им Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ прав на отказ в открытие банковского счета (вклада) или проведении операций через призму судебной практики; анализ ошибок, практические рекомендации. Новое: анализ нового проекта закона и практики применения банками заградительных тарифов. Анализ нового перечня критериев сомнительных операций (вступление в силу осенью 2021 г.). Обзор проектов федеральных законов и рекомендаций Банка России о создании цифровой платформы «Знай своего клиента» (в октябре 2021 прошел 2 чтение), совершенствование процедур идентификации и ПОД/ФТ.

Выдаваемый документ:
Сертификат установленного образца

Действующие акции: 
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)
8 900 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар

Содержание мероприятия

1.«Отказные» полномочия банка в рамках Федерального закона № 115-ФЗ. Базовое правовое регулирование: Сорок рекомендаций ФАТФ, Определения Конституционного Суда РФ от 25.05.2017 N 1105-О и от 20.12.2016 № 2591-О) и др. Обзор актуальных рекомендаций Банка России по формированию подхода к проверке клиентов, анализ ошибок, рекомендации. Обязательные и факультативные основания для отказа в открытии счета (вклада).
2. Актуальные изменения Федерального закона № 115-ФЗ: Федеральный закон от 30.12.2020 № 536-ФЗ (вступила в силу 01.09.2021); Федеральный закон от 30.04.2021 N 120-ФЗ (вступила в силу с 28.10.2021); Федеральный закон от 28.06.2021 № 230-ФЗ (вступила в силу с 01.10.2021).
3.Обзор судебных решений, вынесенных в пользу клиента и в пользу банка. Обоснованность применяемых банком отказных полномочий. Эффективность формального подхода. Оценка судом доказательств правомерности действий банка.  Приостановление дистанционного доступа к счету: вопросы квалификации. Доказательства запутанности банковских операций клиента, отсутствие реальной экономической цели деятельности. Причины получения «проигрышных» решений суда. На что нужно обратить внимание при судебной поддержке банка по ПОД/ФТ
4.Заградительные комиссии: за и против. Правомерность штрафов за недостоверные сведения о местонахождении клиента. Судебная практика. Рекомендации. Анализ законопроекта о запрете заградительных комиссий.
5.Перспективы снижения нагрузки антиотмывочного закона на бизнес.
6.Практики признания операций клиентов сомнительными. Новый перечень подозрительных операций, проект федерального закона об оценке риска проведения клиентами подозрительных операций. Проект Федерального закона «Светофор» о контроле подозрительных операций (в октябре 2021 прошел 2 чтение в ГосДуме).
7.Проекты федеральных законов об оценке Банком России корпоративных клиентов кредитных организаций, о создании на базе Банка России цифрового сервиса «Знай своего клиента», и совершенствованию процедур идентификации, методические рекомендации Банка России по усилению информационной работы с клиентами (февраль 2021), письма Банка России об идентификации и применении законодательства в сфере ПОД/ФТ (март 2021).

Алексеева Диана Геннадьевна

Алексеева Диана Геннадьевна

Преподаватель

Преподаваемые направления

Юриспруденция, Кредитная работа, Противодействие легализации, Платежные операции

Профессиональная деятельность

Руководитель Службы внутреннего контроля, Legal эксперт по финансовым сделкам и ПОД/ФТ, 18-летний опыт работы в банках на руководящих должностях, доктор юридических наук, профессор кафедры банковского права Университета имени О.Е. Кутафина, член Рабочей группы Банка России по партнерскому банкингу, Экспертного совета Комитета ГосДумы РФ и Ассоциации юристов России
Выдаваемый документ
Сертификат установленного образца
Выдаваемый документ
8 900 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар
Выдаваемый документ
Сертификат установленного образца
Выдаваемый документ