Современные типологии легализации преступных доходов и финансирования терроризма

17
Января 2022
1
день с 11:00
Форма обучения
ОчноВебинар

Анонс

В ходе семинара высококвалифицированный специалист даст подробные разьяснения по теме семинара и отвтит на все вопросы участников.

Выдаваемый документ:

Сертификат установленного образца

Действующие акции: 
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников;
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК).

12 100 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар

Содержание мероприятия

1. Тенденции и новации в международном и национальном праве о ПОД/ФТ:
- изменения требований и подходов Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) (новая редакция международных стандартов – 40+9 Рекомендаций ФАТФ);
- отмывания денег через рынок ценных бумаг;
- прозрачность и бенефициарная собственность;
- использование НКО в террористических целях;
- рекомендации по противодействию коррупции;
- проблемы отмывания денег через футбольный сектор;
- рекомендации  по повышенным рискам, связанным с Covid-19;
- индикаторах использования виртуальных активов в целях ОД/ФТ;
- схемы легализации с использованием исполнительных листов;
- популярные схемы обналичивания;
- схемы использования решений комиссий по трудовым спорам для целей обналичивания. 

2. Риски ОД/ФТ в современной российской экономике. Особенности выявления и управления рисками ОД/ФТ:
- риск-ориентированный подход: методология и виды рисков;
- характеристика современных рисков;
- критерии и признаки выявления сделок или финансовых операций, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

3. Типологии и практические примеры выявления фактов, которые могут указывать на осуществление лицом действий по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:
- Установленные в Положении Банка России от 02.03.2012 № 375-П (в редакции Указания Банка России от 20.10.2020 № 5599-У:
- Группа кодов 11. Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
- Группа кодов 12. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, с использованием бюджетных средств;
- Группа кодов 14. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении операций с денежными средствами в наличной форме и переводах денежных средств;
- Группа кодов 15. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении операций по кредитным договорам (договорам займа);
- Группа кодов 18. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении международных расчетов;
- Группа кодов 19. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами;
- Группа кодов 22. Признаки, свидетельствующие о возможном финансировании терроризма;
- Группа кодов 24. Признаки, свидетельствующие о возможной легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма некоммерческими организациями (в том числе иностранными) и связанными с ними юридическими и физическими лицами;
- Группа кодов 25. Признаки операций, свидетельствующие о возможном незаконном обороте наркотических средств, психотропных веществ и их прекурсоров;
- Группа кодов 26. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, с участием публичных должностных лиц;
- Группа кодов 90. Дополнительные признаки, указывающие на необычный характер операции (сделки) (признаки данной группы учитываются только в совокупности с другими признаками необычных операций (сделок) и не являются самостоятельными основаниями для формирования и направления сообщения о подозрительной операции в уполномоченный орган);
- Установленные в письмах Банка России о повышении особого внимания к операциям по внешнеторговым контрактам, заключенным с резидентами 3-х стран, расчеты по которым производятся в рамках таможенного союза, а также иным сомнительным операциям:

  • Письмо № 236-Т от 31.12.2014 _ Транзитные операции;
  • Письмо № 216-Т от 22.12.2014 _ Проверка поступления заявления российского импортера в ФНС;
  • Письмо №168-Т от 03.10.2014 _ Уклонение от уплаты налогов и серого импорта;
  • Письмо № 191-Т от 10.11.2014 _ О направлении информации при закрытии счета, выдаче средств перед закрытием счета, возврата средств со спец счета;
  • Письмо № 193-Т от 30.09.2013 _ Недобросовестные участники ВЭД;
  • Письмо №  92-Т от 26.05.2014 _ О критериях вовлеченности в сомнительные операции;
  • о контроле за транзитными "спящими" счетами - Методические рекомендации ЦБР от 13.04.2016 10–МР;
  • об усилении контроля за БПА - Методические рекомендации ЦБР от 14.04.2016 11-МР. Указание ЦБ от 23.12.2019 № 5365-У_о порядке контроля ОПДС за БПА;
  • О порядке выявления и идентификации бенефициарных владельцев - Методические рекомендации ЦБР от 27.06.2017;
  • Усиление контроля за факторинговыми и лизинговыми компаниями - Методические рекомендации ЦБР от 19.08.2020 13-МР (Разъяснение Банка России о порядке применения Методических рекомендаций);
  • «веерная» обналичка;
  • обналичивание через «поддельные решения арбитражных судов» Методические рекомендации ЦБ № 4-МР от 02.02.2017;
  • Методические рекомендации ЦБ о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов от 09.02.2017 № 5-МР;
  • обналичивание через «поддельные решения комиссий по трудовым спорам»;
  • «карусельная схема»;
  • схемы, связаные с незаконным экспортом леса;
  • Об усилении эффективности процедур реализации требований статьи 7.3 Федерального закона 115-ФЗ (ИПДЛ, ДЛМПО, РПДЛ). - Методические рекомендации ЦБР от 27.06.2017 №13-МР;
  • Уплата налогов в незначительном объеме и дополнительных критериях клиентов, совершающих сомнительные транзитные операции о контроле с помощью IP, MAC,адресов и номера SIM карты  - Методические рекомендации ЦБР от 21.07.2017 №18-МР. О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (схемы уклонения от уплаты НДС) - Методические рекомендации ЦБР от 16.02.2018 5-МР (в дополнение к Методическим рекомендациям № 18-МР);
  • Об особенностях выявления сомнительных операций по обналичиванию с корпоративных карт. - Методические рекомендации ЦБР от 21.07.2017 №19-МР;
  • «Серийные» переводы наличных физ. лицами за границу Методические рекомендации 2-МР от 14.01.2019.
  • Методические рекомендации ЦБ О порядке информирования клиентов при отказе в предоставлении услуг ДБО от 12.03.2019 № 5-МР;
  • Информационное письмо Банка России от 23.03.2019 № ИН-014-12/27 О подходах к порядку определения источников происхождения средств клиентов;
  • Информационное письмо о подходах к порядку реализации кредитными организациями права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в отношении самозанятых;
  • Информационное сообщение Росфинмониторинга от 27.07.2021 «О повышении внимания медиаторов к заключению фиктивных сделок»;
  • Методические рекомендации от 12.02.2021 № 1-МР “О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям, совершаемым на основании исполнительных документов”;
  • Методические рекомендации ЦБ О порядке информирования клиентов-физических лиц использовании онлайн-сервисов от 06.09.2021 № 16-МР.NEW.

- Типологические схемы ФНС связанные с уклонением от уплаты налогов.

4. Признаки подозрительных клиентов:
Признаки причастности физ.лица к ОД/ФТ;
- Признаки причастности юр.лица или ИП к ОД/ФТ;
- Изменение общих критериев контроля объема сомнительных операций (от Письма ЦБР 172-Т к Письму ЦБР от 13.№ ИН-01-12/23.)

5. Порядок признания необычных операций подозрительными в ОД/ФТ, принятие решения о направлении информации в уполномоченный гос. орган и их документальное фиксирование. Совокупность подозрительных операций и сообщения о подозрительной деятельности – новации в законодательстве о ПОД/ФТ. 

6. Ответы на вопросы аудитории.

Наумов Александр Евгеньевич

Наумов Александр Евгеньевич

Преподаватель

Преподаваемые направления

Внутренний котроль, Внутренний аудит, Противодействие легализации, Валютный контроль, Юриспруденция, Международные операции, Платежные операции

Профессиональная деятельность

Председатель экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, внутреннего контроля и регуляторного (комплаенс) риска при ЭКС Комитета Совета Федерации Федерального собрания Российской Федерации по бюджету и финансовым рынкам и при ЭС Комитета Государственной Думы Федерального собрания Российской Федерации по финансовому рынку, Заместитель Руководителя Национального совета финансового рынка
Выдаваемый документ
Сертификат установленного образца
Выдаваемый документ
12 100 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар
Выдаваемый документ
Сертификат установленного образца
Выдаваемый документ