Андеррайтинг в банке: подходы к оценке кредитоспособности и платежеспособности заемщиков - физических лиц

27
Января 2022
28
Января 2022
2
дня с 10:00
Форма обучения
ОчноВебинарПовышение квалификации

Анонс

Одним из важнейших направлений в работе с физическими лицами остается их кредитование. Но для максимизации доходности этого вида банковских услуг необходимо качественно и эффективно определить как платежеспособность, так и кредитоспособность данного клиента. При этом необходимо найти пути снижения рисков, возникающих из-за несовершенства современных методов оценки и экспресс – оценки заемщика. 
Цель программы:
- Познакомить слушателей с ключевыми методиками оценки платежеспособности и кредитоспособности заемщика;
- Сформировать навыки эффективной оценки;
- Изучить перспективные направления и тенденции в снижении рисков при проведении оценки (включая экспресс оценку).

Выдаваемый документ:
Удостоверение о повышения квалификации

Действующие акции: 
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)

28 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар, Повышение квалификации

Содержание мероприятия

Базовые аспекты кредитования:

- Классификация кредитных продуктов физических лиц;
- Виды потерь и расходов при кредитовании физических лиц;
- Классификация рисков возникающих в ходе кредитования физических лиц;
- Виды обеспечения по кредитным продуктам;
- Классическая схема кредитования физических лиц (ее плюсы и минусы) и подходы к реинжинирингу бизнес процесса для минимизации выявленных рисков; 
- Анализ зон потерь в классическом процессе кредитования и пути их снижения;


Визуальный андеррайтинг клиента:

- Цели и методы визуального андеррайтинга клиента;
- Методика визуального андеррайтинга клиента;
- Ключевые элементы визуального андеррайтинга;
- Основные признаки клиентов с повышенной концентрацией риска;
- Алгоритм проведения визуального андеррайтинга клиентов;
- Международная практика в осуществления визуального андеррайтинга клиентов. 

Практическая работаОтработка методов визуального андеррайтинга клиентов.

Визуальная верификация документов клиента:

- Цели и методы верификации документов и анкеты клиента;
- Ключевые признаки несоответствия заявителя требованиям банка по кредитованию физических лиц;
- Алгоритмы осмотра документов заявителя;
- Алгоритм сверки анкеты с документами заявителя;

Практическая работа
Отработка методов верификации документов клиентов.


Оценка платежеспособности клиента:

- Перечень необходимых данных для эффективной оценки платежеспособности клиента;
- Источники данных по платежеспособности клиента;
- Модели расчета платежеспособности клиента на краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные кредитные продукты;
- Экспресс методы оценки платежеспособности клиента.

 Практическая работа Проведение оценки заемщиков на платежеспособность в статике и в динамике.


Оценка кредитоспособности заемщика:

- Методики оценки кредитоспособности заемщика;
- Оптимальные подходы к оценке кредитоспособности заемщика;
- Дерево принятия решения по возможности кредитования физического лица;
- Моделирование жизненных циклов клиента для прогнозирования кредитоспособности в динамике;

Практическая работа
Оценка кредитоспособности потенциальных заемщиков


Технологии оценки заемщика методами скоринга:

- Ключевые аспекты методов скоринга заемщиков;
- Возможности и ограничения применения скоринга заемщиков;
- Расчет баллов скоринговой карты;
- Оптимальное использование статистических методов при построении моделей;
- Возможные методы реализации методов оценки заемщиков  через скоринг. 


Технологии снижения социальной и мошеннической дефолтности:

- Виды социальной и мошеннической дефолтности;
- Высоколиквидные товарные категории;
- Стратегия снижения мошеннической дефолтности;
- Методы снижения рисков по социальной дефолтности ссуд и сопутствующие этому инструменты финансового рынка.


Эффективное управление  кредитным портфелем физических лиц:

- Цели и  задачи при эффективном управлении кредитным портфелем физических лиц;
- Технологии и методы управления портфелем ссуд;
- Управление операционными рисками при работе с обеспеченными ссудами;
- Построение стратегии развития высокодоходного клиента с низким содержанием рисков.

Юдин Вадим Викторович

Юдин Вадим Викторович

Преподаватель

Преподаваемые направления

Управление рисками, Кредитная работа, Работа с клиентами, Работа с персоналом, Банковская безопасноть, Платежные операции

Профессиональная деятельность

Профессиональный бизнес-консультант по развитию бизнеса, международный бизнес-тренер и коуч, преподаватель MBA|EMBA|DBA программ, опыт проведения тренингов и преподавания более 15 лет, тренер и консультант платежной системы VISA. Разработчик комплекса авторских программ и методик обучения. Управление крупными структурными подразделениями, отделениями продаж и курирование банковского, инвестиционного и страхового бизнесов
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ
28 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар, Повышение квалификации
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ