Расширенный и упрощенный анализ заемщиков малого бизнеса. Структурирование кредитной сделки. Анализ связанных компаний

22
Марта 2022
25
Марта 2022
4
дня с 10:00
Форма обучения
ОчноВебинарПовышение квалификации

Анонс

Семинар состоит из 3-х модулей. В первом модуле и втором модуле рассматриваются расширенный и упрощенный методы проведения финансового анализа заёмщиков малого бизнеса. Особое внимание уделяется анализу сомнительных, ошибочных операций, которые искажают реальную картину бизнеса. На основе анализа финансово-хозяйственных данных оцениваются риски, структурируются кредитные сделки.
       Третий модуль посвящен анализу связанных компаний. В данном модуле выявляются риски технических задолженностей, дробления бизнеса связанных компаний. Рассматриваются схемы оптимизации налогообложения в группе компаний, оцениваются зоны рисков. Разбираются методы консолидации финансовых данных связанных компаний.
       Обучение проводится на реальных кредитных заключениях, практических кейсах, задачах-тренажерах. В течение семинара участники получают методику и практику проведения анализа хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса, получают методический и практический раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.  

На кого рассчитан семинар: Семинар для сотрудников и руководителей организаций, связанных с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа. 

Цель семинара: Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого бизнеса с учетом оценки рисков, структурировать кредитные сделки

В результате обучения участники:
Отработают навыки анализа хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса;
- Проведут оценку кредитных рисков бизнеса заемщиков;
- Структурируют кредитные сделки на основе финансовых данных;
- Обоснуют принятое решение по кредиту;
- Рассчитают эффективность и окупаемость проекта при кредитовании на инвестиционные цели;
- Проверят отчетность на связанность и достоверность;
- Рассмотрят основные параметры для упрощенной оценки бизнеса и расчета кредитоспособности;
- Рассмотрят характеристики опасного и безопасного дробления бизнеса у связанных компаний;
- Проанализируют технические и внутренние задолженности связанных компаний;
- Выявят схемы рисковых оптимизаций налогообложения в группе компаний;
- Оценят налоговые риски. Рассчитают потенциал налоговых взысканий;
- Освоят принципы консолидации финансовых данных связанных компаний.

Выдаваемый документ:
Удостоверение о повышения квалификации

Действующие акции: 
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)
39 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар, Повышение квалификации

Содержание мероприятия

1.  Введение
- Сегментация заемщиков малого бизнеса;
- Обзор приоритетных отраслей бизнеса;
- Принципы оценки кредитоспособности бизнеса;
- Этапы структурирования кредитной сделки.

Модуль 1. Структурирование кредитной сделки. Метод расширенного финансового анализа.

1. Разбор кредитного заключения №1:
- Запрос кредита. Обеспечение. Оценка бизнес-модели;
- Коэффициентный и детальный анализ отчетности. Выделение «зон риска» бизнеса;
- Анализ «сомнительных операций»: запасы, кредиторские и дебиторские задолженности;
- Корректировка отчетности. Определение классификации ссуды;
- Стресс-анализ по ключевым показателям оценки кредитоспособности;
- Расчет долговой нагрузки;
- Анализ отчета о движении денежных средств. Связь отчетов;
- Проверка достоверности отчетности. Связь отчетов;
- Выявление рисков в структуре сделки;
- Экспресс оценка эффективности и окупаемости проекта;
- Параметры структурирования кредитной сделки;
- Совокупная оценка рисков. Принятие решения по кредитам.

2. Решение кейсов, задач-тренажеров по проверке достоверности финансовой информации. Связи отчетов.


Модуль 2. Структурирование кредитной сделки. Метод упрощенного финансового анализа.

1.     Разбор кредитного заключения №2:
Параметры упрощенного финансового анализа;
- Условия соответствия заемщика для упрощенного финансового анализа;
- Расчет потенциала кредитования на оборотые и инвестиционные цели.


Модуль 3. Анализ связанных компаний

1.     Причины образований связанных компаний:
Характеристика связанных компаний, риск дробление бизнеса;
- Области налоговой оптимизации в хозяйственных операциях бизнеса.

2.      Анализ связанной компании (бизнес-кейс-группа связанных компаний):
- Описание схемы бизнеса;
- Анализ бухгалтерской отчетности группы компаний. Выявление "зон риска";
- Анализ внешних и внутренних контрагентов, корректировка;
- Анализ схемы группы по данным ОСВ, корректировка схемы;
- Выявление сомнительных ТМЗ в отчетности.

3.    Консолидация данных (практическая задача-тренажер):
Принципы консолидации финансовых данных связанных компаний;
- Консолидация баланса, отчета о прибылях и убытках. 

Тест по пройденному материалу.

Нарышева Наталия Витальевна

Нарышева Наталия Витальевна

Преподаватель

Преподаваемые направления

Кредитная работа, Управление рисками, Финансовый анализ

Профессиональная деятельность

Практический опыт в сфере кредитования малого бизнеса около 20 лет.Специализируется на проведении обучения по темам: финансовый анализ и бухгалтерский учет субъектов малого бизнеса для оценки кредитоспособности, маркетинг, работа с просроченной задолженностью. Разрабатывает учебные программы. Разработала и внедрила авторские семинары по темам кредитования малого и среднео бизнса, пециалист-практик, имеющий многолетний опыт работы по направлению кредитования малого бизнеса в международных и российских банках и МФО, в том числе действующий постоянный участник проектов обучения в международных банках, специалист-практик, имеющий многолетний опыт работы по направлению кредитования малого бизнеса в международных и российских банках и МФО, в том числе действующий постоянный участник проектов обучения в международных банках, Компания «Технология кредитования малого бизнеса»
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ
39 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар, Повышение квалификации
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ