Оценка рисков и кредитоспособности заемщиков малого и среднего бизнеса по данным бухгалтерской и налоговой отчетности

20
Апреля 2022
22
Апреля 2022
3
дня с 10:00
Форма обучения
ОчноВебинарПовышение квалификации

Анонс

Для кого рассчитан семинар: Для сотрудников кредитования малого и среднего бизнеса, которые проводят анализ хозяйственной деятельности заемщиков по данным бухгалтерской и налоговой отчетности. 

Цель семинара: Повышение знаний и навыков в оценке кредитоспособности и рисков заемщиков по данным налоговой и бухгалтерской отчетностей.

В результате обучения участники:
- Систематизируют знания по налогам, уплачиваемым в малом и среднем бизнесе;
- Научаться выявлять через декларации зоны налоговых рисков;
- Оценят соответствие заемщика безопасным критериям для налоговых проверок;
- Освоят типовые хозяйственные операции в бухгалтерском учете;
- Научатся «читать» бухгалтерскую отчетность, в том числе счета НДС;
- Выявят риски бизнеса и цели кредитования по банным бухгалтерской отчетности;
- Скорректируют бухгалтерскую отчетность;
- Рассчитают лимиты кредитования;
- Планируют размеры кредита по данным отчета о движении денежных средств;
- Примут решение о кредитах;
- Проведут анализ контрагентов с необоснованной налоговой выгодой;
- Оценят платежеспособности заемщика с учетом расчета налоговых и кредитных рисков.

Выдаваемый документ:
Удостоверение о повышения квалификации

Действующие акции: 
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)

32 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар, Повышение квалификации

Содержание мероприятия

Модуль 1. Анализ малого и среднего бизнеса по данным налоговой отчетности. 
Оценка налоговых рисков. Разбор кейсов, налоговых деклараций схем

1. Обзор системы налогообложения малого бизнеса в РФ.
2. 
Зоны оптимизации налогообложения в бизнесе заемщика:
- Общая система налогообложения. Специфика. Зоны налоговой оптимизации в отчетности;
- Признаки плохой компании в бухгалтерской и налоговой отчетности;
- Специальные режимы налогообложения. Компания на УСН и другие налоги;
- Страховые фонды. Специфика расчетов. Области оптимизации

3. Оценка налоговых рисков в бизнесе заемщиков:
- Проверка безопасной налоговой нагрузки по критериям ФНС;
- Расчет потенциальных налоговых взысканий.


Модуль 2. Анализ малого и среднего бизнеса по данным бухгалтерской отчетности

1. Анализ бухгалтерской отчетности заемщика разбор практического кейса
Выделение зон риска по данным бухгалтерской отчетности заемщика;
- Сегментный анализ оборотно-сальдовой ведомости;
- Сверка бухгалтерской отчетности с ОСВ, корректировка данных;
- Выделение внутригрупповых оборотов и сомнительных активов;
- Трансформация данных бухгалтерского баланса в аналитический;
- Выявление реальной цели кредита;
- Расчет лимита кредитования;
- Планирование размеров кредита по данным отчета о движении денежных средств;
- Выбор решения по кредиту.


2. Понимание и чтение НДС в отчетности
Проводки НДС;
- «Чтение» НДС в ОСВ.

3. Расчет потенциальных налоговых взысканий заемщика с необоснованной оптимизацией налогообложения
Обзор бизнеса заемщика;
- Анализ бухгалтерской отчетности. Расчет потенциала кредитования;
- Выделение рисков, постановка вопросов для анализа;
- Анализ общий ОСВ, фокусировка по отдельным счетам;
- Корректировка отчетности, расчет чистых активов;
- Расчет потенциала кредитования по скорректированным данным.

 

Нарышева Наталия Витальевна

Нарышева Наталия Витальевна

Преподаватель

Преподаваемые направления

Кредитная работа, Управление рисками, Финансовый анализ

Профессиональная деятельность

Практический опыт в сфере кредитования малого бизнеса около 20 лет.Специализируется на проведении обучения по темам: финансовый анализ и бухгалтерский учет субъектов малого бизнеса для оценки кредитоспособности, маркетинг, работа с просроченной задолженностью. Разрабатывает учебные программы. Разработала и внедрила авторские семинары по темам кредитования малого и среднео бизнса, пециалист-практик, имеющий многолетний опыт работы по направлению кредитования малого бизнеса в международных и российских банках и МФО, в том числе действующий постоянный участник проектов обучения в международных банках, специалист-практик, имеющий многолетний опыт работы по направлению кредитования малого бизнеса в международных и российских банках и МФО, в том числе действующий постоянный участник проектов обучения в международных банках, Компания «Технология кредитования малого бизнеса»
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ
32 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар, Повышение квалификации
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ