Целевое кредитование заемщиков малого бизнеса для исполнения контрактов: Разбор кейса реального заемщика

14
Сентября 2022
16
Сентября 2022
3
дня с 10:00
Форма обучения
ОчноВебинарПовышение квалификации

Анонс

Семинар формирует и систематизирует навыки кредитного анализа для целевого финансирования заемщиков малого бизнеса по исполнению контрактов. В основе семинара -разбор реального кейса заемщика малого бизнеса. Материалы семинара могут служить основой для формирования методики по кредитованию подрядчиков. Кредитное заключение, разбираемое на семинаре, передается участникам в открытом формате, которое также сразу можно применить в реальной работе. В конце семинара проводится тестирование. После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, сертификаты.

Для кого рассчитан семинар: Для сотрудников кредитования малого и среднего бизнеса, которые проводят анализ хозяйственной деятельности заемщиков для исполнения контрактов. Участники должны иметь базовые знания финансового анализа управленческой и бухгалтерской отчетностей

Цель семинара: Повышение знаний и навыков в целевом финансировании заемщиков для исполнения контрактов

В результате обучения участники:
- Освоят структуру кредитного анализа подрядчиков;
- Проведут анализ контрактов, на что обратить внимание;
- Рассмотрят реестр контрактов, проверят соответствие данных;
- Научаться рассчитывать потребность финансирования по крупным контрактам;
- Освоят агрегированный расчет потребности в финансирования по мелким контрактам;
- Определят периоды и суммы возобновления лимитов кредитования;
- Проведут анализ бухгалтерской отчетности, оценят риски;
- Рассчитают EBITDA и EBITDA margin по промежуточной отчетности;
- Спрогнозируют чистый денежный поток по контрактной базе заемщика. Оценят риски;
- Проведут структурную оценку кредитного риска финансирования подрядчиков;
- Рассчитают потенциал кредитования и долговой нагрузки;
- Выберут варианты кредитования и примут решение.

Выдаваемый документ:
Удостоверение о повышения квалификации 

Действующие акции: 
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)

36 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар, Повышение квалификации

Содержание мероприятия

Введение
- Структура кредитного анализа подрядчиков;
- Первичная информация о заемщике

1. Анализ портфеля контрактной базы заемщика:
- Анализ контрактов, на что обратить внимание;
- Реестр контрактов. Обзор и проверка данных;
- Оценка рисков контрактной базы заемщика.
 
2. Расчет потребности финансирования для исполнения контрактов:
- Анализ заявок по контактам. Расчет себестоимости и отгрузки;
- Расчет потребности в финансировании по крупным контрактам;
- Агрегированный расчет потребности в финансировании контрактов;
- Расчет суммы и периодов для финансирования контрактов.


3. Анализ текущего финансового состояния деятельности заемщика:
Анализ бухгалтерской отчетности, зоны риска, корректировка;
- Анализ коэффициентов. Оценка рисков;
- Расчет EBITDA и EBITDA margin по промежуточной отчетности.


4. Оценка рисков целевого финансирования для исполнения контрактов:
- Расчет чистого денежного потока по контрактной базе заемщика;
- Анализ рисков и причин отклонений от нормативов достаточности чистого денежного потока.

5. Заключение об уровне кредитного риска. Принятие решения по кредиту:
- Оценка рисков контрактной базы;
- Риски финансового состояния и целевого финансирования;
- Расчет потенциала кредитования и долговой нагрузки;
- Выбор вариантов кредитов для финансирования.

Нарышева Наталия Витальевна

Нарышева Наталия Витальевна

Преподаватель

Преподаваемые направления

Кредитная работа, Управление рисками, Финансовый анализ

Профессиональная деятельность

Практический опыт в сфере кредитования малого бизнеса около 20 лет.Специализируется на проведении обучения по темам: финансовый анализ и бухгалтерский учет субъектов малого бизнеса для оценки кредитоспособности, маркетинг, работа с просроченной задолженностью. Разрабатывает учебные программы. Разработала и внедрила авторские семинары по темам кредитования малого и среднео бизнса, пециалист-практик, имеющий многолетний опыт работы по направлению кредитования малого бизнеса в международных и российских банках и МФО, в том числе действующий постоянный участник проектов обучения в международных банках, специалист-практик, имеющий многолетний опыт работы по направлению кредитования малого бизнеса в международных и российских банках и МФО, в том числе действующий постоянный участник проектов обучения в международных банках, Компания «Технология кредитования малого бизнеса»
Огаркова Наталия Алексеевна

Огаркова Наталия Алексеевна

Преподаватель

Преподаваемые направления

Кредитная работа, Работа с клиентами

Профессиональная деятельность

Бизнес тренер; руководитель подразделения по привлечению клиентов микро, малого и среднего бизнеса; руководитель проектного подразделения по формированию делового и инвестиционного климата в регионе, специализация: привлечение /кредитование микро/малого/среднего бизнеса
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ
36 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар, Повышение квалификации
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ