Кредитование заемщиков малого бизнеса, осуществляющих строительно-монтажные работы. Оценка рисков
Анонс
Цель семинара: Ознакомить участников с особенностями финансового анализа клиентов застройщиков; дать рекомендации относительно обслуживания с учетом специфики деятельности (открытие счетов эскроу, этапы финансирования); ознакомить участников с основными инструментами оценки бизнес-деятельности клиентов вышеуказанного сегмента.
На кого рассчитан семинар: Семинар предназначен для персонала, занимающегося кредитованием средних и малых компаний строительного бизнеса по направлению «Кредитование застройщиков» и имеющего базовые знания и навыки финансового анализа.
Структура семинара: Семинар состоит из двух модулей. В первом модуле осуществляется ознакомление с нормативно-правовым особенностями кредитования, спецификой финансирования и анализа финансовых инструментов на отдельных практических кейсах. Во втором модуле прорабатываются все финансовые инструменты первого модуля на практическом примере.
В результате обучения участники:
- Ознакомятся с основными аспектами нормативно-правовой базы средних и малых компаний строительного бизнеса;
- Освоят специфику финансового анализа;
- Освоят основные инструменты оценки финансового состояния компании застройщика;
- Освоят методы прогнозирования деятельности застройщиков и составления плана финансирования;
- Ознакомятся с основными аспектами работы долевого строительства с использованием счетов эксроу;
- Отработают различные финансовые инструменты анализа деятельности застройщиков на практических кейсах;
- Смогут использовать инструменты финансово-экономического анализа в практической деятельности.
Выдаваемый документ:
Сертификат установленного образца
Действующие акции:
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)
Содержание мероприятия
Модуль 1
Основные аспекты по оценке кредитоспособности заемщика малого бизнеса, осуществляющего СМР:
- Характеристика и сегментация целевой группы малого бизнеса, осуществляющих СМР;
- Основные аспекты нормативно-правовой базы малого бизнеса категории СМР;
- Особенности применения при анализе финансово-хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса норм 44 -ФЗ, 223-ФЗ;
- Контракт (основные условия расчетов);
- Анализ контракта, условий расчетов, сроков, необходимых требований по выполнению;
- Оценка проектной документации. Анализ сметы СМР, этапов работ;
- Начальная максимальная цена контракта;
- Казначейское сопровождение;
- Разбор условий контракта необходимых для принятия решения о кредитовании;
- Перекрестные проверки информации, полученной от клиента;
- Варианты финансирования;
- Разбор примеров, особенности мониторинга целевой группы малого бизнеса, осуществляющих СМР.
Модуль 2
Особенности технологии кредитования целевой группы малого бизнеса, осуществляющего СМР
Сквозной бизнес-кейс
- Специальные инструменты анализа и оценки деятельности СМР;
- Обзор рисков, влияющие на результаты кредитования;
- Чек-лист;
- Пути минимизации рисков;
- Этапы анализа деятельности заемщика малого бизнеса, осуществляющего СМР;
- Особенности построения Баланса, Отчета о прибылях и убытках, Отчета о движении денежных средств;
- Коэффициентный анализ. Особенности применения;
- Особенности и правила формирования cash-flow, учет авансовых платежей;
- Анализ контрактной базы;
- Расчет маржинальности контракта;
- Список рисков бизнеса. Анализ «зон риска» контракта;
- Составление графика фондирования, графика платежей;
- Расчет потенциала кредитования;
- Структурирование сделки;
- Составление специального графика мониторинга КС;
- Принятие решения по кредиту.
Огаркова Наталия Алексеевна
ПреподавательПреподаваемые направления
Кредитная работа, Работа с клиентамиПрофессиональная деятельность
Бизнес тренер; руководитель подразделения по привлечению клиентов микро, малого и среднего бизнеса; руководитель проектного подразделения по формированию делового и инвестиционного климата в регионе, специализация: привлечение /кредитование микро/малого/среднего бизнеса
