Семинар в записи: Целевое кредитование заемщиков малого бизнеса для исполнения контрактов
Анонс
Семинар формирует и систематизирует навыки кредитного анализа для целевого финансирования заемщиков малого бизнеса по исполнению контрактов. В основе семинара -разбор реального кейса заемщика малого бизнеса. Материалы семинара могут служить основой для формирования методики по кредитованию подрядчиков. Кредитное заключение, разбираемое на семинаре, передается участникам в открытом формате, которое также сразу можно применить в реальной работе. В конце семинара проводится тестирование. После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, сертификаты.
Для кого рассчитан семинар: Для сотрудников кредитования малого и среднего бизнеса, которые проводят анализ хозяйственной деятельности заемщиков для исполнения контрактов. Участники должны иметь базовые знания финансового анализа управленческой и бухгалтерской отчетностей
Цель семинара: Повышение знаний и навыков в целевом финансировании заемщиков для исполнения контрактов
В результате обучения участники:
- Освоят структуру кредитного анализа подрядчиков;
- Проведут анализ контрактов, на что обратить внимание;
- Рассмотрят реестр контрактов, проверят соответствие данных;
- Научаться рассчитывать потребность финансирования по крупным контрактам;
- Освоят агрегированный расчет потребности в финансирования по мелким контрактам;
- Определят периоды и суммы возобновления лимитов кредитования;
- Проведут анализ бухгалтерской отчетности, оценят риски;
- Рассчитают EBITDA и EBITDA margin по промежуточной отчетности;
- Спрогнозируют чистый денежный поток по контрактной базе заемщика. Оценят риски;
- Проведут структурную оценку кредитного риска финансирования подрядчиков;
- Рассчитают потенциал кредитования и долговой нагрузки;
- Выберут варианты кредитования и примут решение.
Содержание мероприятия
Введение
- Структура кредитного анализа подрядчиков;
- Первичная информация о заемщике
1. Анализ портфеля контрактной базы заемщика:
- Анализ контрактов, на что обратить внимание;
- Реестр контрактов. Обзор и проверка данных;
- Проверка данных контрактов по ОСВ;
- Другие источники проверки контрактов;
- Оценка рисков контрактной базы заемщика.
2. Расчет потребности финансирования для исполнения контрактов:
- Анализ заявок по контактам. Расчет себестоимости и отгрузки;
- Расчет потребности в финансировании по крупным контрактам;
- Маржинальность крупных контрактов и средний период возобновления;
- Агрегированный расчет потребности в финансировании контрактов;
- Расчет суммы и периодов для финансирования контрактов.
3. Анализ финансового состояния деятельности заемщика:
- Анализ бухгалтерской отчетности, выделение зон риска;
- Расчет EBITDA и EBITDA margin;
- Анализ сомнительных операций по данным оборотно-сальдовых ведомостей;
- Корректировка отчетности. Анализ изменения финансовых показателей;
- Расчет потенциальных налоговых взысканий;
- Заключительные выводы 3 урока.
4. Будущий чистый денежный поток по контрактной базе заемщика. Продолжительность 33 минуты
- Расчет будущего чистого денежного потока;
- Оценка достаточности чистого денежного потока.
Заключение об уровне кредитного риска. Принятие решения по кредиту.
- Совокупная оценка рисков контрактного финансирования;
- Расчет потенциала кредитования и долговой нагрузки;
- Выбор вариантов для финансирования;
- Заключение
Тест
Раздаточный материал, который используется в семинаре и остается участникам
Раздаточный материал ко всем урокам семинара:
1. Кейс Орбита;
2. Методическая памятка;
3. Приложение 1 к Памятке План счетов;
4. Приложение 2 к Памятке Сверка БО с ОСВ.
Раздаточный материал к Разделу 1:
1. Контракт Энергия раздатка;
2. Контракт Электрон раздатка;
3. Орбита ОСВ 2023 1кв счет 62;
4. Презентация №1 Введение;
5. Презентация №2 Анализ контрактной базы.
Раздаточный материал к Разделу 2:
1. Презентация РПФ (Расчет потребности финансирования);
Раздаточный материал к Разделу 3:
1. Орбита ОСВ 2022;
2. Презентация Фин состояние.
Раздаточный материал к Разделу 4:
1. Орбита ОСВ 2023 1кв;
2. FCCF презентация.
Раздаточный материал к Разделу 5:
1. Заключение о рисках презентация.
Тест + Анкета обратной связи
Нарышева Наталия Витальевна
ПреподавательПреподаваемые направления
Кредитная работа, Управление рисками, Финансовый анализПрофессиональная деятельность
Практик с опытом в сфере кредитования малого бизнеса около 20 лет. Специализируется на проведении обучения по оценке кредитоспособности заемщиков малого бизнеса. Автор программы обучения для кредитных специалистов «Технология кредитования малого бизнеса». Провела обучение для более 10 000 специалистов, кредитующих малый бизнес. Авторские семинары разрабатывает на основе практического опыта. В основе обучения-разбор реальных кейсов, передача практической методологии кредитного анализа, которые в дальнейшим применяются в ежедневной работе. Постоянный участник международных проектов в странах Казахстан, Кыргызстан, Азербайджан, Узбекистан, Таджикистан, Армения, Белоруссия и другие.
