Май 2024

Федеральный закон от 29.05.2024 N 120-ФЗ «О внесении изменений в статьи 3 и 5 Федерального закона «О рынке ценных бумаг»

С 1 января 2025 года устанавливается порядок передачи одним профессиональным участником рынка ценных бумаг другому информации о физическом лице и его расходах, связанных с приобретением и хранением ценных бумаг Брокер либо управляющий обязаны передать имеющиеся у них сведения о физическом лице и его расходах, связанных с приобретением и хранением ценных бумаг, другому профессиональному участнику рынка…

Федеральный закон от 29.05.2024 N 122-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 10 Федерального закона «О национальной платежной системе»

Максимальный порог проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента — физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, установлен в размере 100 тыс. руб. либо аналогичной суммы в иностранной валюте Кроме того, с 60 тыс. руб. до 100 тыс. руб. повышена сумма максимального остатка денежных средств на…

<Информация> Банка России от 27.05.2024 «Банк России уравняет критерии при защите розничных инвесторов на фондовом рынке и маркетплейсах»

Банком России подготовлен проект, предусматривающий сумму сделки по приобретению ценных бумаг с использованием финансовой платформы, при превышении которой не требуется проведения тестирования получателя финансовых услуг С апреля 2024 года стало обязательным тестирование клиентов финансовых маркетплейсов при совершении операций с ценными бумагами. Эта норма призвана оградить неопытных инвесторов от неоправданных потерь. Закон освобождает от теста, если…

Указание Банка России от 08.04.2024 N 6713-У «О порядке и сроках выплаты денежных средств, учитываемых на индивидуальном инвестиционном счете, в случае наступления особой жизненной ситуации, а также о требованиях к осуществлению брокерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и деятельности управляющих компаний открытых паевых инвестиционных фондов при осуществлении указанной выплаты» Зарегистрировано в Минюсте России 20.05.2024 N 78208.

Утвержден порядок выплаты денежных средств, учитываемых на ИИС, в случае наступления особой жизненной ситуации Определены состав документов, которые должны быть предоставлены клиентом брокеру (управляющему) или управляющей компании открытого ПИФ, осуществляющим открытие и ведение ИИС, а также сроки их рассмотрения и выплаты денежных средств.

Решение Совета директоров Банка России от 24.05.2024 «Об установлении макропруденциальных лимитов в отношении отдельных видов потребительских кредитов (займов) и числовых значений характеристик кредитов (займов), в зависимости от которых дифференцируются макропруденциальные лимиты»

Банк России принял решение на III квартал 2024 года установить более жесткие ограничения на кредитование заемщиков с высокой долговой нагрузкой Установлены новые значения макропруденциальных лимитов (МПЛ) по необеспеченным потребительским кредитам. МПЛ дифференцируются в зависимости от вида потребительского кредита и показателя долговой нагрузки. Принятое решение вступает в силу с 1 июля 2024 года.

Постановление Правительства РФ от 22.05.2024 N 633 «О внесении изменений в Постановление Правительства Российской Федерации от 28 декабря 2005 г. N 819»

Правительством дополнены требования к представлению юрлицами и ИП отчетов о финансовых активах на зарубежных счетах (вкладах) и электронных кошельках Постановлением вводятся правила представления отчетов юрлицами-резидентами, входящими в одну международную группу компаний с юрлицами-нерезидентами, и утверждена форма такого отчета. Кроме того, в новой редакции изложена форма отчета о движении денежных средств, иных финансовых активов по зарубежным…

Информационное письмо Банка России от 22.05.2024 N ИН-04-45/32 «О недопустимости ограничения бесплатных переводов физических лиц»

Банк России напомнил о недопустимости ограничения бесплатных межбанковских переводов физических лиц В соответствии с частью пятой статьи 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» не допускается ограничение кредитными организациями размера или количества бесплатных операций по переводу денежных средств в рублях в пределах совокупного ежемесячного лимита в размере 30 миллионов рублей с банковского счета (вклада)…

«Положение о Комитете надзора в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке Банка России» (утв. решением Совета директоров Банка России, протокол от 26.04.2024 N ПСД-11)

Утверждено новое Положение о Комитете надзора в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке Банка России Комитет принимает решения в том числе по вопросам: внесения (отказа во внесении) сведений об аудиторской организации в реестр аудиторских организаций, оказывающих аудиторские услуги общественно значимым организациям на финансовом рынке; внесения (отказа во внесении) сведений о хозяйственном обществе в реестр…

Информационное письмо Банка России от 15.05.2024 N ИН-08-12/31 «Об усилении контроля кредитных организаций за деятельностью привлекаемых ими банковских платежных агентов»

Банком России даны рекомендации кредитным организациям по усилению контроля за деятельностью привлекаемых ими банковских платежных агентов В целях надлежащей реализации принципа «знай своего клиента» при приеме кредитными организациями на обслуживание физлиц с привлечением банковских платежных агентов (далее — БПА), минимизации риска вовлечения кредитных организаций и физлиц в противоправную деятельность, а также риска привлечения кредитных организаций…

«Порядок и сроки составления сведений о количестве владельцев инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда и количестве принадлежащих им инвестиционных паев, учитываемых на индивидуальных инвестиционных счетах» (утв. Банком России)

Банком России установлены требования к представлению сведений о количестве владельцев инвестиционных паев ПИФ и количестве принадлежащих им инвестиционных паев, учитываемых на ИИС Определены периодичность и сроки представления сведений, а также сообщен порядок отражения сведений в отношении некоторых показателей.