Расширенный и упрощенный анализ заемщиков малого бизнеса. Структурирование кредитной сделки. Анализ связанных компаний
Анонс
Обновлен модуль по связанным компаниям, добавлен модуль по особенности финансового анализа в различных видах деятельности!
Семинар состоит из 4-х модулей:
В первом модуле проводится обучение по финансовому анализу заёмщиков малого бизнеса расширенным методом. Особое внимание уделяется анализу сомнительных операций, которые искажают реальную картину бизнеса. Корректируется отчетность заемщика. Оцениваются стресс модели. Проверяется достоверность финансовой информации. Проводится расчет потенциала кредитования. Формируется лист рисков. Структурируется кредитная сделка. Принимается решение по кредиту с учетом выявленных рисков.
Во втором модуле рассматривается упрощенный метод проведения финансового анализа заёмщиков малого бизнеса. Рассчитывается потенциал кредитования на оборотные и инвестиционные цели. Формируются решения по кредиту.
В третьем модуле анализируются связанные компании. На основе отчетности проводится анализ внутригрупповых операций и сомнительных запасов. Разбираются методы консолидации финансовых данных. Особое место занимает понимание и расчет внутригрупповых наценок связанных компаний, которые формирую запасы, себестоимость. Тема разбирается на основе решения задачи тренажера, а также с помощью разбора расширенного кейса по данным бухгалтерской отчетности
В четвертом модуле рассматривается специфика финансового анализа и риски производственного, торгового предприятий, а также сферы услуг.
Обучение проводится на реальных кредитных заключениях, практических кейсах, задачах-тренажерах. В течение семинара участники получают методику и практику проведения анализа хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса, практический раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.
На кого рассчитан семинар:
Семинар для всех, кто связан с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа и оценки кредитоспособности заемщиков малого бизнеса.
Цель семинара:
Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого и среднего бизнеса, в том числе отработать навыки оценки рисков и структурирования кредитных сделок.
В результате обучения участники:
- Отработают навыки расширенного анализа заемщиков малого бизнеса
- Проведут анализ сомнительных данных в отчетности
- Смоделируют сценарии финансовой отчетности с учетом корректировки данных
- Оценят риски в стресс моделях отчетности.
- Проверят отчетность на связанность и достоверность
- Проведут экспресс оценку проекта при кредитовании на инвестиционные цели
- Структурируют кредитные сделки
- Примут обоснованное решение по кредиту на основе оценки рисков
- Рассмотрят основные параметры для упрощенной оценки бизнеса
- Рассчитают потенциал кредитования на оборотные и инвестиционные цели
- Освоят принципы консолидации финансовых данных связанных компаний
- Проанализируют технические и внутренние задолженности связанных компаний
- Очистят ТМЗ и себестоимость от внутренних наценок связанных компаний
- Изучат особенности финансового анализа в различных видах деятельности
Выдаваемый документ:
Удостоверение о повышения квалификации
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)
Содержание мероприятия
1. Введение
1. Сегментация заемщиков малого бизнеса
2. Структура финансово-экономического анализа
Модуль 1. Расширенный анализ кредитоспособности заемщика.
Разбор кредитного заключения
1. Заемщик. Запрос кредита. Обеспечение
2. Описание бизнеса. Оценка нефинансовых рисков.
3. Анализ финансовых коэффициентов.
4. Выявление рисков бизнеса в статьях финансовой отчетности.
5. Анализ «сомнительных операций» в финансовой отчетности:
- Анализ качества ТМЗ, «сомнительные запасы»
- Анализ качества кредиторской задолженности
- Анализ качества дебиторской задолженности
6. Анализ сценариев скорректированной отчётности.
7. Анализ отчёта о движении денежных средств. Риски.
8. Сравнительный анализ собственного капитала.
9. Расчет потенциала кредитования бизнеса.
10. Оценка эффективности и окупаемости проекта.
11. Структурирование сделки. Оценка рисков. Решение по кредиту.
Модуль 2. Структурирование кредитной сделки. Метод упрощенного финансового анализа.
1. Разбор кредитного заключения №2:
- Параметры упрощенного финансового анализа;
- Условия соответствия заемщика для упрощенного финансового анализа;
- Расчет потенциала кредитования на оборотые и инвестиционные цели.
1. Характеристика связанных компаний
- Причины образования связанных компаний, риск дробление бизнеса;
- Признаки дробления бизнеса в группе связанных компаний.
2. Консолидация финансовых данных связанных компаний. Задача- тренажер
- Принципы консолидации финансовых данных связанных компаний;
- Схема связанных компаний;
- Консолидация баланса;
- Консолидация ОПиУ.
3. Консолидация связанных компаний по данным бухгалтерской отчетности.
Разбор кейса
- Информация о бизнесе заёмщика;
- Признаки внутригрупповых операций в отчётности;
- Консолидация баланса по данным бухгалтерской отчетности
3.1. Правила консолидации баланса по данным бухгалтерской отчетности;
3.2. Консолидация денежных и основных средств;
3.3. Консолидация дебиторской и кредиторской задолженностей. Анализ контрагентов по данным ОСВ;
3.4. Консолидация займов;
3.5. Консолидация запасов. Очищение внутригрупповых наценок;
3.6. Расчет собственного капитала
4, Консолидация ОПиУ по данным бухгалтерской отчетности.
4.1. Правила консолидации ОПиУ по данным бухгалтерской отчётности;
4.2. Консолидация выручки. Очищение от внутригрупповых продаж;
4.3. Расчет себестоимости при консолидации. Очищение от внутренних наценок;
4.4. Консолидация расходов
5. Итоговый отчет по консолидации. Оценка рисков
Модуль 4. Особенности финансового анализа различных видов деятельности
Задачи, кейсы, теория
1. Финансовый анализ в производстве
1. Вопросы к профилю производственного предприятия
2. Специфика финансового анализа производства
3. Особенности структурирования кредитной сделки производственного предприятия
4. Производственный цикл (Кейс)
5. Расчет калькуляции (Кейс)
6. Проверка достаточности запасов (Кейс)
2. Финансовый анализ в торговом предприятии
1. Особенности финансового анализа торгового предприятия
2. Выявление сомнительных запасов в отчётности
3. Финансовый анализ в сфере услуг
1. Виды услуг.Профиль предприятия сферы услуг
2. Специфика финансового анализа в сфере услуг
Тест по пройденному материалу.
