Экспресс-курс «Банковское дело для менеджеров»
Анонс
Очень часто специалисты банков работают в своей узкоспециализированной области и не особо представляют все аспекты банковского дела. «Расширение кругозора» – как будто тема из прошлого. С другой стороны, почти все из нас сталкивались с ситуацией, когда предстоит сменить направление работы внутри предприятия или даже в другой совсем отрасли. Банки для многих выглядят привлекательными работодателями.
По мнению автора, в ближайшей перспективе все больше банковских профессий могут быть вытеснены искусственным интеллектом и роботизированными приложениями. Это означает, что мы должны внутри банка представлять все больше сфер и департаментов, учиться быть гибкими и легко перестраивать свое мышление на новые направления, для чего и предназначен этот курс. Что он предполагает?
На семинаре Вы узнаете о том, как устроена банковская система и все ключевые направления банка, получите первоначальное представление о следующих аспектах деятельности банка:
- Структура активов и пассивов, доходной и расходной части баланса;
- Капитал, виды капитала и надбавок, нормативы достаточности капитала;
- Функции Центрального банка и виды операций банков с ЦБ РФ;
- Нормативы, Инструкция № 199-И и ее структура;
- Прибыль банка и показатели эффективности (OIBDA, ROA, ROE, капитализация, P/B, P/E);
- Резервы на возможные потери, Положения № 590-П и № 611-П;
- Принципы взаимодействия банка с клиентами, банковская тайна;
- ПОД/ФТ и другие специализированные подразделения банка;
- Секьюритизация;
- Анализ кредитоспособности клиентов;
- Банковские риски и многое-многое другое!
Семинар проходит два раза в неделю по 2 часа (в течение 1,5 мес) и предназначен как для тех, кто только начинает карьеру в банке, так и для тех, кто хотел бы перестроиться на другое направление в банке или занять руководящую позицию.
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)
Содержание мероприятия
1. Банковская система России. Центральный Банк:
- Банковская система, ее понятие и принципы организации;
- Виды банковских лицензий;
- 18 функций Центрального банка;
- Проверки деятельности банков;
- Обязательные резервы (ФОР).
2. Активные и пассивные операции банков
- Виды активов и пассивов коммерческого банка. Пример баланса.
- Методы управления активами кредитной организации.
- Принципы организации пассивных операций.
- Процентные доходы и расходы.
- Комиссионные доходы и расходы.
3. Управление капиталом коммерческого банка:
- Понятие капитала банка, источники его формирования;
- Функции капитала. Достаточность капитала;
- Основные нормативы (Н1, Н2, Н3, Н4, Н6, Н12);
- Надбавки к достаточности капитала;
- Прибыль, OIBDA, ROA, ROE, капитализация, P/B, P/E.
4. Основные банковские риски:
- Кредитный риск, модели оценки кредитного риска;
- Рыночный риск (валютный, процентный, фондовый);
- Риск ликвидности;
- Операционный риск;
- Стратегический, модельный, репутационный риски.
5. Организация банковского кредитования:
- Принципы банковского кредитования;
- Организация кредитного процесса в коммерческом банке;
- Механизм обеспечения возвратности банковских ссуд;
- Понятие резервов РВПС и РВП, операции под резервом;
- Типичные проводки по созданию и восстановлению резервов.
6. Взаимодействие банка с клиентами:
- Типы клиентов (юрлица, физлица, банки, госструктуры);
- Общий порядок организации безналичных расчетов;
- Банковская тайна;
- Страхование вкладов;
- Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем (ПОД/ФТ).
7. Оценка эффективности вложений и основы финансовой математики
- IRR, NPV, PI, CAGR и другие метрики оценки эффективности вложений;
- "Правильная» ставка дисконтирования";
- Наращение по простой/сложной ставке процентов;
- Дисконтирование по простой/сложной ставке процента.
8. Секьюритизация
- Понятие и цели секьюритизации;
- Основные участники и схема проведения сделки секьюритизации;
- Основные риски;
- Банки-лидеры рынка секьюритизации.
9. Оценка кредитоспособности клиентов
- Понятие и критерии кредитоспособности клиента;
- Кредитоспособность крупных и средних предприятий;
- Оценка кредитоспособности предприятий малого бизнеса;
- Оценка кредитоспособности физического лица.
10. Операции банка с ценными бумагами
- Экономическая сущность операций коммерческих банков с ценными бумагами;
- Виды ценных бумаг, выпускаемых коммерческими банками;
- Операции РЕПО коммерческих банков: сущность, необходимость, виды;
- Депозитарная деятельность и доверительное управление.
11. Современные виды банковских продуктов
- Виды банковской деятельности и банковские продукты;
- Факторинг и форфейтинг;
- Лизинговые операции;
- Трастовые операции коммерческих банков;
- Операции Private Banking.
12. Оценка экономического положения банка
- Группа показателей оценки капитала;
- Группа показателей оценки активов;
- Группа показателей оценки доходности;
- Группа показателей оценки ликвидности;
- Показатели оценки процентного риска и риска концентрации;
- Группа показателей оценки качества управления банком;
- Группа показателей прозрачности структуры собственности банка;
- Общая оценка экономического положения банков.
13. Специализированные субъекты кредитных отношений
- Бюро кредитных историй;
- Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ);
- Фонд консолидации банковского сектора (ФКБС);
- Рейтинговые агентства;
- Небанковские кредитные организации, ломбарды, МФО, кредитные кооперативы;
- Государственная корпорация развития ВЭБ.РФ;
- Финансовый институт развития в жилищной сфере – Акционерное общество «ДОМ.РФ».
