Виды мошенничества, способы выявления и предотвращения, новые виды мошенничества при использовании информационно-технических систем

1. Понятие мошенничества в Уголовном кодексе РФ и виды наказаний за его осуществление.
Федеральный закон от 06.04.2024 № 79-ФЗ "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации“.

2. Внутреннее и внешнее мошенничество в кредитной организации:

- при осуществлении расчетно-кассового обслуживания, в том числе при внесении наличных денежных средств на счет с использованием банкоматов
- при кредитовании;
- при использовании доступа к хранилищу ценностей;
- с арендованным имуществом;
- при осуществлении валютного контроля;
- при использовании конфиденциальной информации;
- злоупотребления, связанные с бухгалтерским учетом;
- при операциях с ценными бумагами;
- при применении информационных технологий
- при применении систем дистанционного обслуживания и осуществления переводов с использованием электронных средств платежа и др.

3. Действия при выявлении мошеннических действий и способы их предупреждения:
- О памятке “О мерах безопасного использования банковских карт”;
- О рисках при использовании дистанционного банковского обслуживания;
- Об основных условиях использования банковской карты и о порядке урегулирования конфликтных ситуаций, связанных с ее использованием;
- О рекомендациях по повышению уровня безопасности при предоставлении розничных платежных услуг с использованием информационно-телекоммуникационной сети "Интернет";
- О порядке действий в случае выявления хищения денежных средств в системах дистанционного банковского обслуживания, использующих электронные устройства клиента.
- О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств;
- Предотвращение конфликта интересов, как способ снижения вероятности внутреннего мошенничества и о роли системы внутреннего контроля в целях предотвращения мошенничества.

5. Снижение вероятности возникновения мошенничества при использовании «нулевой ответственности клиента», установленной в соответствии с требованиями статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ О национальной платежной системе:
- Основные положения статьи 9;
- Рекомендации НП «НПС» по вопросам оказания клиентам услуг по переводу денежных средств с использованием электронных средств платежа;
- Рекомендации Банка России по вопросам применения статьи 9 Федерального закона «О национальной платежной системе».

6. Организация центра реагирования на киберугрозы для кредитно-финансовых организаций (ФИНЦЕРТ):
- Предпосылки обмена информацией. Плюсы и минусы, рекомендации по снижению рисков;
- Рекомендации по использованию банкоматов и платежных терминалов;
- Рекомендации по защите банкоматов;
- Рекомендации по защите инфраструктуры.

7. Стандарт Банка России № СТО БР ИББС-1.4-2018 "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Управление риском нарушения информационной безопасности при аутсорсинге.
8. Федеральный закон от 25.06.2003 № 126-ФЗ «О Связи» (в редакции Закона от 03.08.2018), в части запрета на использование SIM-карт без предоставления реальных паспортных данных абонента.
9. Ответ Банка России о применении пункта 3 Приказа Банка России № ОД-2525.
10. Приказ Банка России от 05.11.2024 № 2506 «Об установлении признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента и отмене приказа Банка России от 27 июня 2024 года № ОД-1027».
11. Ответ Банка России на вопросы применения Приказа Банка России № ОД-1027.
12. Концепция Банка России противодействия недобросовестным действиям на финансовом рынке.
13. Указание Банка России от 25.12.2018 №5039-У «О формах и порядке направления операторами по переводу денежных средств уведомлений о приостановлении зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств, о невозможности приостановления зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или приостановления увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств».
14. Федеральный закон от 01.07.2021 № 250-ФЗ О внесудебном блокировании Банком России сайтов финансовых пирамид.
15. Ответы ДИБ ЦБ в отношении применения Федерального закона № 167-ФЗ.
16. Информационное письмо т 24.05.2019 № ИН-06-28/45  о рекомендациях по участию совета директоров (наблюдательного совета) в процессах развития и управления информационными технологиями и управления риском информационной безопасности в публичном акционерном обществе.
17. Информационное письмо Банка России от 09.07.2019 № ИН-014-56/59 «О направлении в Банк России информации об осуществлении переводов денежных средств без согласия клиентов с использованием сервиса быстрых платежей Банка России».
18. Положение Банка России от 17 августа 2023 года № 821-П «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств». (взамен Положения № 719-П).
19. Указание Банка России от 28.10.2025 № 7220-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 17 августа 2023 года № 821-П».
20. Информационное письмо Банка России от 31.12.2019 № ИН-014-56/106 «О реализации некредитными финансовыми организациями требований Положения Банка России № 684-П».
21. Письмо Банка России от 15.04.2022 № 01-56-5/3143 "О реализации кредитными организациями мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента".
22. Информационное письмо ЦБ от 30.01.2020 Об использовании УКЭП при взаимодействии с клиентами при выполнении пп 5.1 п 5 Положения № 683-П и п10 Положения № 684-П.
23. Федеральный закон №187-ФЗ о критической информационной инфраструктуре.
24. Ответ Банка России об отсрочке применения Положения № 683-П.
25. Указ Президента Российской Федерации № 30.03.2022 № 166 «О мерах по обеспечению технологической независимости и безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации».
26. Положение Банка России от 23.12.2021 № № 747-П «О требованиях к защите информации в платежной системе Банка России» (взамен 672-П).
27. Методические рекомендации Банка России № 3-МР по противодействию несанкционированным операциям.
28. Информационное письмо Банка России от 27.04.2021 № ИН-017-56/28 о неприменении мер ответственности за нарушения Положения № 684-П.
29. Положение Банка России от 20.04.2021 № 757-П «Об установлении обязательных требований к обеспечению защиты информации при осуществлении деятельности в сфере финансовых рынков в целях противодействия осуществлению незаконных финансовых операций (взамен 684-П).
30. Указание Банка России от 28.10.2025 № 7219-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 20 апреля 2021 года № 757-П».
31. Указ Президента РФ от 01.05.2022 № 250 "О дополнительных мерах по обеспечению информационной безопасности Российской Федерации".
32. Постановление Правительства Российской Федерации от 15.07.2022 № 1272 "Об утверждении типового положения о заместителе руководителя органа (организации), ответственном за обеспечение информационной безопасности в органе (организации), и типового положения о структурном подразделении в органе (организации), обеспечивающем информационную безопасность органа (организации)".
33. Федеральный закон от 13.06.2023 № 243-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в части установления контроля ЦБ за реализацией планов по переходу на российское ПО в КИИ – финансовых организациях).
34. Федеральный закон от 20.10.2022 № 408-ФЗ "О внесении изменений в статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 27 Федерального закона "О национальной платежной системе» (в части содействия органам внутренних дел в противодействии мошенническим действиям).
35. Указание Банка России от 09.01.2023 № 6354-У «О форме и порядке направления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами электронных платформ в Банк России информации обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, форме и порядке получения ими от Банка России информации, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, а также о порядке реализации операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами электронных платформ мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента».
36. Указание Банка России от 27 июня 2023 г. № 6470-У "О формах, методиках составления, порядке и сроках представления отчетности оператора платежной системы, оператора услуг платежной инфраструктуры, оператора по переводу денежных средств в Центральный банк Российской Федерации"
37. Распоряжение Правительства РФ от 22.12.2022 № 4088-р «Об утверждении Концепции формирования и развития культуры информационной безопасности граждан Российской Федерации».
38. Безопасность финансовых (банковских) операций. Управление риском реализации информационных угроз и обеспечение операционной надежности. Общие положения. ГОСТ Р 57580.3-2022.
39. Безопасность финансовых (банковских) операций. Обеспечение операционной надежности. Базовый состав организационных и технических мер. ГОСТ Р 57580.4-2022.
40. Позиция Банка России и Минцифры в отношении возложения обязанность Ответственного за ИБ не на заместителя ЕИО.
41. Федеральный закон от 24.07.2023 № 369-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О национальной платежной системе" (в части упрощенного возврата ден. средств, списанных без согласия клиента).
42. Стандарт от 08.02.2023 № СТО БР БФБО-1.5-2023.
43. Информационное письмо Банка России от 16.03.2023 №ИН-017-56/22 «О применении требований нормативных актов Банка России об обеспечении целостности электронных сообщений и подтверждения их составления уполномоченным на это лицом».
44. Стандарт Банка России по обеспечению безопасности финансовых сервисов с использованием технологии цифровых отпечатков устройств СТО БР БФБО-1.7-2023.
45. Федеральный закон от 26.02.2024 № 31-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О кредитных историях" и Федеральный закон "О потребительском кредите (займе)" (КредитЛок).
46. Информационное письмо Банка России от 21.07.2023 № ИН-017-56/48 "О порядке проведения оценки соответствия защиты информации».
47. Ответ ФСБ России о разъяснении положений приказа ФСБ России № 213 от 11 мая 2023 г. «Об утверждении порядка осуществления мониторинга защищенности информационных ресурсов, принадлежащих федеральным органам исполнительной власти, высшим исполнительным органам государственной власти субъектов Российской Федерации, государственным фондам, государственным корпорациям (компаниям), иным организациям, созданным на основании федеральных законов, стратегическим предприятиям, стратегическим акционерным обществам и системообразующим организациям российской экономики, юридическим лицам, являющимся субъектами критической информационной инфраструктуры Российской Федерации либо используемых ими».
48. Методические рекомендации Банка России от 26.10.2023 № 14-МР по выполнению кредитными и некредитными финансовыми организациями мероприятий по обеспечению безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации в части информирования федерального органа исполнительной власти, уполномоченного в области обеспечения функционирования государственной системы обнаружения, предупреждения и ликвидации последствий компьютерных атак на информационные ресурсы Российской Федерации, о компьютерных инцидентах, результатах мероприятий по реагированию на них и принятии мер по ликвидации последствий компьютерных атак.
49. Методические рекомендации Банка России от 26.10.2023 № 15-МР по взаимодействию кредитных организаций с МВД России и ФСБ России в целях принятия процессуальных решений при проведении компьютерных атак в отношении объектов критической информационной инфраструктуры.
50. Банк России поддержал предложение НСФР по разделению контрольного показателя уровня риска информационной безопасности, указанного в абзаце седьмом п 1.2.1 п 1.2 приложения 1 к Положению № 716-П.
51. Проект федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части квалификационных требований и требований к деловой репутации в отношении заместителя руководителя, ответственного за обеспечение информационной безопасности).
52. Методические рекомендации по усилению кредитными организациями информационной работы с клиентами в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, а также заключению договоров на получение кредитных (заемных) денежных средств под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием и осуществлению операций с использованием указанных денежных средств, а также вовлечению граждан в деятельность по выводу и обналичиванию средств, полученных преступным путем.
53. Указание Банка России от 13.06.2024 № 6748-У «О порядке подачи клиентом оператора по переводу денежных средств в Банк России заявления об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, порядке принятия Банком России мотивированного решения об удовлетворении или об отказе в удовлетворении заявления клиента оператора по переводу денежных средств или мотивированного заявления оператора по переводу денежных средств об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента и порядке получения оператором по переводу денежных средств информации об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» (Как клиенты банков обжалуют включение их реквизитов в базу данных о подозрительных операциях?).
54. Указание Банка России от 19.01.2026 № 7287-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 13 июня 2024 года № 6748-У».
55. Указание Банка России от 19.08.2024 № 6828-У "О порядке направления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами электронных платформ в Банк России информации обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, форме и порядке получения ими от Банка России информации, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, порядке запроса и получения Банком России у них информации о переводах денежных средств, связанных с переводами денежных средств без добровольного согласия клиента, в отношении которых от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел получены сведения о совершенных противоправных действиях в соответствии с частью 8 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежной системе", а также о порядке реализации ими мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента".
56. Указание Банка России от 13 января 2026 г. № 7282-У “Об установлении Банком России порядков, предусмотренных частью четвертой статьи 24.3 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ), частями 11-13 статьи 9 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», частями 4, 6, 7 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе”. (взамен Указания № 6828-У). NEW
57. Ответ Банка России от 23.06.2026 года на вопросы исполнения требований Указания ЦБ № 7282-У Закона № 151-ФЗ и Закона № 161-ФЗ.NEW
58. Указание Банка России от 04.12.2023 № 6617-У "О порядке ведения Банком России баз данных, указанных в части первой статьи 82.7 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", об установлении формы запроса о предоставлении лицу информации о наличии (об отсутствии) сведений о нем в указанных базах данных, перечня прилагаемых к запросу документов и сведений и порядке их направления в Банк России, а также о порядке рассмотрения запроса и направления Банком России ответа, содержащего запрашиваемую информацию".
59. Стандарт Банка России СТО БР БФБО-1.8-2024 «Безопасность финансовых (банковских) операций. Обеспечение безопасности финансовых сервисов при проведении дистанционной идентификации и аутентификации. Состав мер защиты информации».
60. Методические рекомендации Банка России от 21.03.2024 № 7-МР «Об управлении риском информационной безопасности и обеспечению операционной надежности».
61. Федеральный закон от 06.04.2024 № 78-ФЗ "О внесении изменений в статьи 3.5 и 14.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях", в части ответственности за СПАМ и нарушение закона о рекламе финансовых услуг.
62. Постановление Правительства РФ от 03.04.2024 № 416 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации", в части функционирования платформы «ГосТех».
63. Указание Банка России от 05.11.2024 года «О порядке противодействия совершению операций с цифровыми рублями, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, установленным Банком России в соответствии с частью 3.3 статьи 8 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
64. О применении Федерального закона № 369-Ф3 об отказах а переводе без согласия клиента при операциях me2me по Федеральному закону № 482-Ф3.
65. Методические рекомендации Банка России от 20.08.2024 № 13-МР «Об установлении целевых значений и расчету фактических значений количественных контрольных показателей уровня риска информационной безопасности, связанных с осуществлением перевода денежных средств без согласия клиента, а также установлению пороговых значений и расчету фактических значений ключевых индикаторов риска информационной безопасности».
66. Информационное письмо ЦБ от 04.09.2024 № 56-27/2927 О применении отдельных положений Федерального закона № 161-ФЗ в части исчисления сроков по статье 8.
67. Положение Банка России от 30.01.2025 № 851-П «Об установлении обязательных для кредитных организаций, иностранных банков, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы, требований к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента».
68. ЦБ указал на виды мошенничества при автокредитовании.
69. ЦБ рассказал, как оспорить на ГОСУСЛУГАХ кредит, полученный мошенниками?
70. Стандарт Банка России "Безопасность финансовых (банковских) операций. Прикладные программные интерфейсы. Обеспечение безопасности финансовых сервисов при инициации OpenID Connect клиентом потока аутентификации по отдельному каналу. Требования" СТО БР ФАПИ.ПАОК-1.0-2024".
71. Стандарт Банка России "Безопасность финансовых (банковских) операций. Прикладные программные интерфейсы обеспечения безопасности финансовых сервисов на основе протокола OpenID Connect. Требования" СТО БР ФАПИ.СЕК-1.6-2024".
72. Федеральный закон от 31.07.2025 № 278-ФЗ "О внесении изменений в Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации".
73. Федеральный закон от 13.02.2025 № 9-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации". (КредитныйАнтифрод).
74. Указание Банка России от 05.11.2024 № 6928-У «О порядке противодействия совершению операций с цифровыми рублями, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, установленным Банком России в соответствии с частью 3.3 статьи 8 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», в части приостановления операций без добровольного согласия клиентов с цифровыми рублями.
75. Распоряжение Правительства Российской Федерации от 30.12.2024 № 4154-р «Концепция государственной системы противодействия преступлениям, совершаемым с помощью информационно-коммуникационных технологий».
76. Методические рекомендации Банка России от 22.01.2025 № 2-МР.
77. Федеральный закон от 20.02.2026 № 39-ФЗ "О внесении изменений в статью 152 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации" (об уточнении места производства предварительного расследования).
78. О проблемах проверки ИНН иностранных физических лиц при осуществлении потребительского кредитования (КредитЛок).
79. Методические рекомендации Банка России по расчету значений показателей оценки выполнения требований к технологическим мерам защиты информации и прикладному программному обеспечению автоматизированных систем и приложений в целях составления отчетности об оценке выполнения требований к обеспечению защиты информации".
80. Постановление Правительства РФ от 31.07.2025 № 1137 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 30 декабря 2024 г. № 1994" (противодействие СПАМУ).
81. Распоряжение Правительства РФ от 31.05.2025 № 1403-р «О пилотном проекте по выявлению и ограничению доступа к информации, направленной на введение в заблуждение пользователей информационно-телекоммуникационных сетей». (Пилот ГИС АнтиФишинг).
82. Федеральный закон от 01.04.2025 № 41-ФЗ "О создании государственной информационной системы противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий, и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (ЗоСвязи).
83. Банк России запустил механизм дополнительной верификации («вторая рука»).
84. Приказ Банка России от 07.08.2025 № ОД-1765 «Об установлении признаков выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов».
85. Постановление Правительства РФ от 29.08.2025 № 1316 "Об утверждении Правил предоставления оператором связи сведений с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия по запросу уполномоченного государственного органа, осуществляющего оперативно-розыскную деятельность или обеспечение безопасности Российской Федерации", в части применения Федерального закона № 41-ФЗ.
86. Проект постановления Правительства РФ «Об утверждении Правил, сроков, формата передачи оператором связи, с сети связи которого инициируется телефонный вызов, на пользовательское оборудование (оконечное оборудование) информации об абоненте - юридическом лице либо индивидуальном предпринимателе, инициировавшем телефонный вызов, а также состава такой информации» (борьба с телефонным мошенничеством).
87. Письмо МинЦифры с ответами на вопрос об использовании иностранных мессенджеров при общении с ЮЛ в отношении владельцев русскоязычных сайтов (во исполнении ст.15 Федерального закона № 41-ФЗ).
88. Федеральный закон от 24.06.2025 № 176-ФЗ "О внесении изменений в статью 187 Уголовного кодекса Российской Федерации", в части ответственности для дропперов.
89. Указание Банка России от 27.06.2025 № 7108-У «О критериях оценки эффективности мероприятий по противодействию заключению договоров потребительского кредита без добровольного согласия клиента и о порядке представления кредитной организацией ходатайства о проведении Банком России проверки соответствия кредитной организации, обратившейся с ходатайством, критериям оценки эффективности мероприятий по противодействию заключению договоров потребительского кредита без добровольного согласия клиента».
90. Указание Банка России от 29.09.2025 № 7186-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 11 мая 2021 года № 758-П и Указание Банка России от 11 мая 2021 года № 5791-У».
91. Проект постановления Правительства РФ «Об утверждении Правил предоставления кредитной организацией сведений с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия по запросу уполномоченного государственного органа, осуществляющего оперативно-розыскную деятельность или обеспечение безопасности Российской Федерации».
92. Федеральный закон от 24.06.2025 № 175-ФЗ «О внесении изменений в статью 183 Уголовного кодекса Российской Федерации», усиление ответственности за незаконное использование коммерческой, банковской тайны и баз данных таможенных органов.
93. Федеральный закон от 31.07.2025 № 280-ФЗ "О внесении изменения в статью 54 Федерального закона "О связи" (в части уточнения оплаты услуг связи).
94. Постановление Правительства РФ от 12.07.2025 № 1050 "Об утверждении перечня иных лиц, которым абонент - физическое лицо вправе передать абонентский номер, выделенный ему на основании договора об оказании услуг подвижной радиотелефонной связи".
95. Федеральный закон от 31.07.2025 № 279-ФЗ "О внесении изменения в статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности».
96. Ответ Банка России о применении требований к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента» Положение № 851-П.
97. Ответ Банка России о применимости запрета на дистанционное кредитование в случае подписания ПЭП при личном обращении клиента - физического лица (Федеральный закон № 31-ФЗ).
98. Приказ Банка России от 07.08.2025 № ОД-1765 «Об установлении признаков выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов».
99. Информационное письмо Банка России от 26.08.2025 № ИН-01-59/98 «Об информировании клиентов при ограничении операций и дистанционных способов распоряжения счетом».
100. Позиция Банка России о применении Положения Банка России от 30.01.2025 № 851-П, в части подтверждения использования клиентом абонентского номера.
101. Постановление Правительства РФ от 28.08.2025 № 1300 "Об утверждении Правил передачи оператором связи, с сети связи которого инициируется телефонный вызов, на пользовательское оборудование (оконечное оборудование) информации об абоненте - юридическом лице либо индивидуальном предпринимателе, инициировавших телефонный вызов".
102. Законопроект № 970855-8 «О внесении изменения в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» в части ответственности работников кредитной организации за фрод.
103. Банк России довел до сведения кредитных организаций типовые формы ответов (10 «скриптов») по отказам в выдаче ЭСП или отказе в совершении операции.
104. Письмо МинЦифры РФ от 11 сентября 2025 г. № ДУ-П12-88486 “О рассмотрении обращения” в ответ на запрос № НСФР-01/65 О критериях массовых вызовов.
105. Ответ Банка России от 22.10.2025 № 44-19/7421 о порядке определения даты начала действия запрете (Кредит Лок) по Федеральному закону № 31-ФЗ.
106. Постановление Правительства РФ от 27.02.2026 № 200 «Об утверждении Положения о государственной информационной системе противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий».
107. О применимости запрета на дистанционное кредитование в случае подписания электронной подписью кредитной документации, оформляемой при личном обращении клиента - физического лица (Закон № 31-ФЗ).
108. Постановление Правительства Российской Федерации от 30.08.2025 № 1344 "Об утверждении Правил предоставления кредитной организацией сведений с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия по запросу уполномоченного государственного органа, осуществляющего оперативно-розыскную деятельность или обеспечение безопасности Российской Федерации".
109. Информационное письмо Банка России от 06.11.2025 № ИН-08-31/107 "О систематизации кредитными организациями информации о поступающих запросах правоохранительных органов".
110. Информационное письмо от 26.12.2025 № ИН-017-56/118 «О новой редакции методического документа», в части Профиля защиты прикладного программного обеспечения автоматизированных систем и приложений кредитных организаций и некредитных финансовых организаций.
111. Федеральный закон от 26.06.2026 № 210-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О связи" и отдельные законодательные акты Российской Федерации". NEW
112. Приказ ФСБ России от 26.12.2025 № 554 "Об установлении Требований к средствам, предназначенным для обнаружения, предупреждения и ликвидации последствий компьютерных атак и реагирования на компьютерные инциденты, в том числе к средствам, предназначенным для поиска признаков компьютерных атак".
113. Приказ ФСБ России от 26.12.2025 № 553"Об утверждении Порядка и Технических условий установки и эксплуатации средств, предназначенных для обнаружения, предупреждения и ликвидации последствий компьютерных атак и реагирования на компьютерные инциденты, в том числе средств, предназначенных для поиска признаков компьютерных атак, за исключением средств, предназначенных для поиска признаков компьютерных атак в сетях электросвязи, используемых для организации взаимодействия объектов критической информационной инфраструктуры Российской Федерации".
114. Приказ ФСБ России от 25.12.2025 № 546"Об утверждении Порядка обмена информацией о компьютерных атаках и компьютерных инцидентах между субъектами критической информационной инфраструктуры Российской Федерации, между субъектами критической информационной инфраструктуры Российской Федерации и уполномоченными органами иностранных государств, международными, международными неправительственными организациями и иностранными организациями, осуществляющими деятельность в области реагирования на компьютерные инциденты".
115. Приказ ФСБ России от 25.12.2025 № 547"Об утверждении Порядка информирования ФСБ России о компьютерных атаках и компьютерных инцидентах, реагирования на них, принятия мер по ликвидации последствий компьютерных атак, проведенных в отношении значимых объектов критической информационной инфраструктуры Российской Федерации и иных информационных ресурсов Российской Федерации, принадлежащих органам и организациям, на которые возложены обязанности, предусмотренные частью 4 статьи 9 Федерального закона от 26 июля 2017 г. № 187-ФЗ "О безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации".
116. Приказ ФСБ России от 25.12.2025 № 548"Об утверждении Порядка осуществления непрерывного взаимодействия субъектов критической информационной инфраструктуры Российской Федерации, которым на праве собственности, аренды или ином законном основании принадлежат значимые объекты критической информационной инфраструктуры Российской Федерации, а также руководителей органов и организаций, на которых возложены обязанности, предусмотренные частью 4 статьи 9 Федерального закона от 26 июля 2017 г. № 187-ФЗ "О безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации", с государственной системой обнаружения, предупреждения и ликвидации последствий компьютерных атак на информационные ресурсы Российской Федерации".
117. Законопроект № 1125581-8 «О внесении изменений в статью 44.1-1 Федерального закона «О связи» (в части информирования абонентов об автоматизированных вызовах).
118. Операторы значимых карточных платежных систем: новые требования информационной безопасности.
119. Британские банки внедряют систему противодействия мошенничеству.
120. Стандарт Банка России "Безопасность финансовых (банковских) операций. Прикладные программные интерфейсы. Обеспечение безопасности финансовых сервисов при инициации OpenID Connect клиентом потока аутентификации по отдельному каналу. Требования" СТО БР ФАПИ.ПАОК-1.0-2024".
121. Рекомендации ЦБ от 11.02.2026 № 017-56/1167 по обеспечению добровольного возврата получателем сумм операций, совершенных без добровольного согласия плательщика.
122. Приказ Банка России от 28.08.2025 № ОД-1897 "Об установлении признаков совпадения сведений о заемщике и получателе денежных средств", для МФО.
123. Ответы на вопросы о порядке исполнения требований Положения Банка России от 08.04.2020 № 716-П, в части организации управления риском информационной безопасности и риском информационных систем.
124. Федеральный закон от 09.04.2026 № 77-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях".
125. Федеральный закон от 09.04.2026 № 76-ФЗ "О внесении изменений в статью 274.1 Уголовного кодекса Российской Федерации".
126. Указание Банка России от13.01.2026 г. № 7882-У «Об установлении Банком России порядков, предусмотренных частью четвертой статьи 243 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ), частями 11–13 статьи 9 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», частями 4, 6, 7 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
127. Проект федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (платформа АнтиДроп).
128. Приказ ФСБ России от 22.04.2026 № 161 "Об утверждении Порядка аккредитации центров государственной системы обнаружения, предупреждения и ликвидации последствий компьютерных атак на информационные ресурсы Российской Федерации и Требований к центрам государственной системы обнаружения, предупреждения и ликвидации последствий компьютерных атак на информационные ресурсы Российской Федерации, а также к аккредитованным центрам».
129. Ответы на вопросы участников семинара