Практика реализации санкционных контролей в банках и компаниях РФ – санкционный комплаенс
Анонс
Вебинар проводят:
Оралова Е.С. - Руководитель службы финансового мониторинга в финтех-банке (Топ 30), CAMS, MBA
Васильев О.И. - Главный Советник Глобального санкционного офиса европейского банка с присутствием в 60 странах мира (Топ 20). Эксперт в области ПОД/ФТ и комплаенс, построения системы соблюдения требований санкционных ограничений с момента введения санкций против РФ в крупном российском банке с санкционной компонентой (Топ 30), ICA, Erasmus, Manchester. В настоящее время занимается санкционным комплаенсом согласно требованиям международных организаций и центральных банков по всему миру. Отвечает за разработку внутренних нормативных документов, внедрение бизнес-требований и сопровождение автоматизации процессов выявления клиентов и операций, подпадающих под санкционные ограничения, а также разработку обучающих материалов, проведение обучения сотрудников, консультацию значимых банковских сделок и работу с внешними и внутренними аудиторами. С 2022 года входит в коллегиальный состав глобального управления санкционным комплаенсом в одном из крупнейших банков
Чистов Д. В. – ведущий эксперт-практик в области санкций и комплаенс. Начал заниматься санкционным комплаенсом в 1999г. в Ситибанке при построении и отладке системы комплаенс в сотрудничестве с ведущими комплаенс специалистами из Ситибанка в Нью-Йорке. Продолжил эту работу в Дойче Банке, КПМГ, в группе Московская Биржа.
Санкционный комплаенс в организации играет ключевую роль в обеспечении финансовой стабильности и репутации учреждения. В условиях глобализированного мира, где финансовые потоки могут быть связаны с санкционными рисками, банки обязаны строго следовать нормативным требованиям и внутренним политикам и процедурам. Это не только помогает предотвратить участие в незаконных операциях и минимизировать финансовые потери, но и защищает банк от юридических издержек и снижает репутационный риск. Эффективная система санкционного комплаенса способствует укреплению доверия клиентов и партнеров, а также обеспечивает соблюдение международных стандартов, что в конечном итоге способствует устойчивому развитию компании в долгосрочной перспективе.
В рамках семинара будут обсуждены:
Международные акты(включая положенияARMP (AffiliateRiskManagementProgram), BSA/AMLCompliancerequirements, ICAProtocol
- Требования последних санкционных пакетов ЕС (в т.ч. 20й пакет и ожидаемые);
- Новые изменения в законодательстве США, применение доклада об олигархах,внедрение лучших практик на основании международных докладов, таких как, как пример прогнозирования рисков санкционного комплаенса, OFAC SCP (правила внутреннего контроля в целях соблюдения санкционных ограничений), Wolfsberg Sanctions Programme, DETER, практики новых регуляторов таких как OFSI, являющихся лидерами по контррегулированию международных отношений, а также рекоммендации по информированию от ведущих лидеров рынка, таких какTransform Finance, Lloyds, GRC Report и другие);
- Российские контрмеры (включая Закон от 30.12.2006 № 281-ФЗ «О специальных экономических мерах», Постановления Правительства № 1300 и № 851, Указание ЦБ от 15 января 2024 г. N 6670-У, Федеральный закон от 4 июня 2018 г. N 127-ФЗ, Федеральный закон от 28 декабря 2012г № 272-ФЗ, Федеральный закон от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием»;
- Указы Президента о применении специальных экономических мер, Постановления и Распоряжения Правительства во исполнение Указов Президента России, изменения в Уголовный кодекс РФ и другие требования, регламентирующие меры поддержки или применение ограничений.
На вебинаре эксперты-практики подробно расскажут о собственном опыте, включающем организацию структурного подразделения по санкциям, внедрение процедур, автоматизированных систем и процессов, этапы согласования проведения операций/установления отношений с клиентами, в том числе разберут конкретные примеры согласования (или отказа) операций/сделок, поделятся случаями санкционных конфликтов.
А также, перспективы санкционного законодательства в ближайшее время и практический ответ.
Действующие акции:
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)
Содержание мероприятия
1. Международные санкции:
- Обзор действующих международных санкций (СБ ООН, ЕС, США, РФ и другие страны);
- Типы (SDN, SSI, CAPTA, PEESA, NS-CMIC, BIS, NS-MBS, ARMP, OFSI блокирующие, секторальные, вторичные, производные) и применимость санкционных ограничений.
2. Санкционное законодательство РФ:
- Федеральные законы от 30.12.2006 № 281-ФЗ, от 28 декабря 2012г. № 272-ФЗ, от 4 июня 2018 г. N 127-ФЗ, Постановления Правительства № 1300, № 851 и других, Письма и разъяснения Банка России;
- Тенденции по внедрению и соблюдению ответных мер (включая Указы Президента РФ, специальные экономические меры) – какие сложности могут возникнуть у российских финансовых организаций.
3. Опыт внедрения и соблюдения санкционных требований в коммерческом банке:
- Возможные стратегии организаций финансового рынка в условиях санкций;
- Алгоритм выявления и оценки санкционного риска на базе Enterprise Wide Risk Assessment – EWRA;
- Риски применения альтернативных платёжных систем;
- Обсуждение обязательности / применимости международных санкций к организациям финансового рынка РФ и рисков, связанных с этим;
- Разбор вопросов о применении специальных экономических мер РФ (Контрсанкции РФ);
- Процесс организации санкционного комплаенса в кредитной организации с учетом законодательства РФ и международных требований;
- Анализ конфликта законодательств в отношении санкций;
- Кто есть кто в санкциях (OFAC, комплаенс и другие) – как с ними разговаривать;
- Особенности диалога по санкциям с банками-корреспондентами;
- Применимость нового закона о запрете передачи банковской тайны «зарубежным органам»;
- Что делать в случае блокирования средств;
- Применение правила 50+% и различие в зависимости от странового нексуса;
- Какие действия могут рассматриваться обходом санкций – чего и как избегать;
- Варианты законного неприменения режимов санкций;
- Соблюдение вторичных санкций США и ЕС;
- Тенденции санкционного законодательства РФ и США и наши практические действия по уменьшению издержек;
- Оптимальный алгоритм применения постановления правительства №1300;
- Источники получения действующих санкционных списков (SDN, SSI, SC UN, HM Treasury, EU Consolidated List) и описание санкционных программ;
- Процедуры эффективного поиска по спискам;
- Разбор практических кейсов и юридических заключений.
4. Ответы на вопросы и обмен мнениями по применению санкционных требований в повседневной практике.
