Расчеты по аккредитиву в РФ. Правовое регулирование, банковские риски и арбитражная практика
Анонс
В ходе семинара буду даны подробные разъяснения по теме мероприятия и раскрыты последние нововведения Законодательства РФ.
Выдаваемый документ:
Удостоверение о повышении квалификации
Действующие акции:
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)
Содержание мероприятия
1. Нормативное регулирование расчетов по аккредитиву.
2. Стороны аккредитивной сделки.
3. Что такое аккредитив: определение и виды.
4. Применение аккредитива и идентификация сторон:
- Где применяется (товары, недвижимость, доли, акции);
- Отличие от банковской гарантии;
- № 115-ФЗ: идентификация плательщика, получателя, бенефициаров.
5. Заявление на аккредитив и обязательные реквизиты:
- Форма и содержание заявления;
- Обязательная информация (п. 6.7 № №762-П);
- Важность Договора (контракта): ошибки и рекомендации.
6. Схемы расчетов и форматы сообщений.
7. Виды аккредитивов:
- Отзывный / безотзывный;
- Подтверждённый / неподтверждённый;
- Покрытый (депонированный) / непокрытый.
8. Вопросы по пройденным темам.
9. Покрытые аккредитивы: открытие и закрытиею.
10. Сложные виды аккредитивов:
- Револьверный (возобновляемый);
- Трансферабельный (переводной на третьих лиц);
- Аккредитив «back-to-back» (обзор, риски)
11. Обязательства и функции банков:
- Банк-эмитент: регресс, открытие аккредитива;
- Исполняющий банк: проверка, отказ, ответственность;
- Авизование: сроки, ошибки, ответственность;
- Подтверждающий банк: солидарная обязанность, без права регресса
12. Исполнение аккредитива:
- Способы исполнения (по предъявлении, с отсрочкой);
- Представление документов (бумажные / электронные);
- Проверка документов: сроки (5 рабочих дней), внешние признаки, расхождения;
- Действия при расхождениях.
13. Изменение условий, закрытие, взаиморасчеты между банками:
- Изменение / отмена аккредитива;
- Закрытие аккредитива;
- Возврат покрытия, регресс исполняющего банка;
14. Регуляторные показатели и арбитражная практика.
14. Практические кейсы. Примеры разбираемых ситуаций:
- Ошибка в назначении платежа при частичной отгрузке;
- Возврат покрытия при расторжении договора;
- Несовпадение суммы аккредитива и контракта (НДС);
- Просрочка представления документов;
- Револьверный аккредитив: восстановление суммы;
- Трансферабельный аккредитив: частичная передача;
- Авизование: ошибка исполняющего банка;
- Подтверждённый аккредитив: отказ эмитента возместить;
- Непокрытый аккредитив: отсутствие покрытия;
- Покупка недвижимости в долевую собственность (2 аккредитива или 1);
- Изменение суммы после авизования;
- Документы в последний день срока;
- Аккредитив в валюте с платежом в рублях;
- Закрытие аккредитива без предоставления документов;
- Подпись заявления без карточки образцов.
