Закон о национальной платежной системе (161-ФЗ). Основные требования по организации платежных систем. Контроль со стороны государственных регуляторов

26
Октября 2021
1
день с 11:00
Форма обучения
ОчноВебинар

Анонс

- Федеральный закон от 11.06.2021г. № 200-ФЗ ответственность за перевод БОС с использованием ЭСП, предоставленных иностранными поставщиками платёжных услуг (нарушение Закона 499-ФЗ);
- Ответы Банка России на вопросы по 732-П;
- Приказ Банка России от 15.07.2021 № ОД-1488 "О введении в действие Политики управления платежной системой Банка России и об отмене приказа Банка России от 31 июля 2017 года N ОД-2161".

Выдаваемый документ:
Сертификат установленного образца

Действующие акции: 
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)
14 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар

Содержание мероприятия

I. Основы Национальной платежной системы:
1.  Стратегия развития национальной платежной системы;
2.  Предмет регулирования;
3.  Основные понятия;
4.  Национальная платежная система (НПС);
5.  Понятие платежной системы и ее характеристики, Виды участия в платежной системе, место банка в платежной системе;
6.  Порядок оказания платежной услуги;
7.  Виды и порядок перевода денежных средств, особенности перевода по требованию получателя средств;
8.  Электронные средства платежа, порядок их использования и виды переводов электронных средств платежа и их характеристики;
9.  Субъекты НПС: Банковские платежные агенты (субагенты), оператор электронных денежных средств, операторы платежной системы, операторы услуг платежной инфраструктуры;
10. Правила платежной системы, критерии значимости. Указание Банка России от 04.12.2015 № 3880-У «О внесении изменения в пункт 1.3 Положения Банка России от 11 июня 2014 года № 422-П «О порядке признания Банком России платежной системы национально значимой платежной системой».  Указания ЦБ от 27.06.2017 № 4436-У о внесении изменений в Положение № 422-П в части критериев национально значимой платежной системы.
11. Обеспечение защиты банковской тайны и информации. Положение № 382-П в редакции Указания Банка России от 07.05.2018 №4436-У. Положение Банка России от 04.06.2020  № 714-П взамен 382-П.NEW
12. Управление рисками платежной системы Обеспечение обязательств участников платежной системы;

13. Надзор за участниками НПС, цели и порядок осуществления. Содержание и приоритеты наблюдения в НПС;
14. Порядок деятельности кредитной организации при выявлении фактов мошенничества. Права клиентов на основании статьи 9 закона об НПС. Способы и порядок уведомления клиентов о совершаемых операциях;
15. Рекомендации по составлению договоров в электронной форме, а также по выполнению требований по обеспечению противодействия мошенническим операциям;
16. Требования, предъявляемые к предоплаченным картам. Федеральный закон №403-ФЗ от 28.12.2013 О внесении изменений в закон о Национальной платежной системе  с изменениями от 05.05.2014;
17. Об ограничениях при использовании НЭСП, ограничения для трансграничных переводов и порядок упрощенной идентификации при выдаче ЭСП и переводах без открытия банковского счета, в т.ч. электронных денег в рамках Федерального закона от 05.05.2014 № 110-ФЗ;
18. Рекомендации Банка России по повышению безопасности при предоставлении розничных платежных услуг посредством сети Интернет (Письмо Банка России от 5.08.2013 №146-Т);
19. Разъяснения Банка России по порядку применения статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ (как выполнять требование об уведомлении клиентов о совершаемых операциях);
21. Федеральный закон от 05.05.2014 № 112-ФЗ  О национальной системе платежных карт;
22. Национальная система банковских карт (НСПК). Порядок подключения. Тарифы в НСПК, сроки выпуска национальной платежной карты;
23. Роль Банка России в НСПК, Национальная значимая система, новые требования по информированию об изменении тарифов в ПС;
24. Как пройти сертификацию в НСПК?
25. Письмо Министерства финансов о применении ККТ от 31 марта 2014 г. N 03-01-15/14052.
26. Письма Банка России от 08.05.2014 № 86-Т О рекомендациях по организации межхостинговых соединений» и от 02.06.2014 №104-Т «Об обеспечении бесперебойности при расчетах платежными картами» и разъяснения Департамента НПС по порядку его применения иностранными банками.
27. Распоряжение Банка России от 17 мая 2014 г. № Р-400 "О вводе в действие рекомендаций в области стандартизации Банка России “Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Менеджмент инцидентов информационной безопасности”.
28. Концепции совершенствования правового регулирования деятельности банковских платежных агентов.  Проект положения ЦБР «О порядке информирования кредитных организаций и некредитных финансовых организаций о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, о случаях расторжения договоров банковского счета (вклада) с клиентом»;
29. Разъяснения ФНС о возможности применения штрафных санкций к кредитным организациям за не использование спец. счета платежного агента;
30. Рекомендации НСФР по рассмотрению заявлений о возврате платежа по спорной операции (chargeback), осуществленного с использованием платежных (банковских) карт, в случае отказа торгово-сервисного предприятия от исполнения обязательств перед клиентами;
30. «Ответы на вопросы о включении в правила платежной системы тарифов и иных;
видов платы за услуги в платежной системе, а также представления в Банк России расчетов, обосновывающих введение новых тарифов;
31. Указание Банка России от 26.12.2019 № 5379-У "О регистрации Банком России организаций в качестве операторов платежных систем, включении иностранных организаций, являющихся операторами иностранных платежных систем, в реестр операторов иностранных платежных систем, о порядке ведения реестра операторов платежных систем и реестра операторов иностранных платежных систем";
32. Информационное письмо Банка России от 11.03.2016 № ИН-017-45/12 "О предоставлении клиентам - физическим лицам информации об особенностях оказания услуг по переводу электронных денежных средств" (памятка использования ЭСП);
33. Обращение НСФР в Банк России о переносе сроков применения карты «МИР»;
34. Федеральный закон от 21.07.2014 № 209-ФЗ «О государственной информационной системе жилищно-коммунального хозяйства» (ГИС ЖКХ) с изменениями от 27.12.2019 Федеральный закон № 523-ФЗ:
- Сроки, порядок и способов размещения информации в ГИС ЖКХ, Оператор ГИС ЖКХ;
- Регламент и форматы информационного взаимодействия внешних информационных систем с ГИС ЖКХ;

35. Федеральный закон от 27.06.2018 № 167-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств";
36. Приказ Банка России № ОД- 2525  "Признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента";
37. Ответы ДНПС ЦБ на вопрос об информации, которая должна сопровождать перевод денежных средств;
39. Методические рекомендации Банка России от 5 октября 2016 г. № 36-МР “По совершенствованию деятельности операторов платежных систем и расчетных центров;
40. Проект указания Банка России «О требованиях к операторам услуг платежной инфраструктуры, привлекаемым Банком России, о порядке привлечения Банком России операторов услуг платежной инфраструктуры и ведения перечня операторов услуг платежной инфраструктуры, привлеченных Банком России»;
41. Федеральный закон от 01.05.2017 № 88-ФЗ «О внесении изменений в статью 16-1 Закона Российской Федерации «О защите прав потребителей»;
42.  Федеральный закон от 3 апреля 2017 г. № 59-ФЗ “О внесении изменения в Федеральный закон «О национальной платежной системе» в части регулирования трансграничных денежных переводов;
43. Указание Банка России от 3 июля 2017 г. N 4443-У "Об установлении значений критериев для признания платежной системы значимой";
44. Проект указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 09.06.2012 № 2831-У. Об отчетности по обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов по переводу денежных средств. (в редакции от 30.03.2018 Указание Банка России № 4753-У);
45. Рекомендации по порядку взаимодействия Операторов по переводу денежных средств (ОПДС) и операторов услуг информационного обмена (ОУИО). NEW
46. Проект положения Банка России «О порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением правил платежной системы Банка России (за исключением требований к защите информации)».
47. Федеральный закон от 30.12.2020 № 499-ФЗ «О внесении изменений в статью 12 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» и статью 8 Федерального закона «О национальной платежной системе»» NEW. И ответственность за нарушение 499-ФЗ в КОАП.
48. Стратегия Банка России по развитию НПС на 2021-2023гг. NEW
49. Проект федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе»» в части повышения эффективности с дебиторской задолженностью.NEW
50. Законопроект № 1075343-7 «О внесении изменения в статью 10 Федерального закона "О национальной платежной системе" (в части устранения несогласованности правового регулирования)».NEW
51. Стандарт СТО БР НПС-10.0-2021 Банка России «Финансовые сообщения в НПС. Нестандартные ситуации и расследования при переводе денежных средств. Альбом схем».
52. Ответ Банка России на вопросы о сертификации банковского ПО Положение ЦБ № 719-П.
53. 
Проект указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 6 апреля 2020 года № 5429-У.NEW
54. 
Законопроект № 1119605-7 предоставления банковскому платежному агенту права приема наличных денежных средств от юридических лиц, индивидуальных предпринимателей.NEW
55. 
Законопроект № 1159131-7 «О внесении изменений в статью 5 и 15 Федерального закона "О национальной платежной системе», в части сокращения сроков переводов на банковские счета, входящие в состав единого казначейского счета. NEW
56. 
Федеральный закон от 11.06.2021г. № 200-ФЗ ответственность за перевод БОС с использованием ЭСП, предоставленных иностранными поставщиками платёжных услуг (нарушение Закона 499-ФЗ).NEW


II. Общие положения о переводе денежных средств в соответствии с Положением Банка России от 19 июня 2012 года №383-П:
1.Субъектный состав участников расчетов, способы осуществления перевода денежных средств;
2.Распоряжение - основание осуществления перевода денежных средств: виды распоряжений (в том числе, заявления,     уведомления, извещения): формы и реквизиты распоряжений;
3.Распоряжения на общую сумму с реестром;- платежное поручение, инкассовое поручение, платежное требование, банковский ордер в электронном виде и на  бумажном носителе: применение в расчетах;
4.Процедуры приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений и порядок их выполнения в соответствии с Положением № 383-П:
- удостоверение права распоряжения денежными средствами (удостоверение права использования электронного средства платежа);
- контроль целостности распоряжений;- структурный контроль распоряжений;
- контроль значений реквизитов распоряжений;- контроль достаточности денежных средств;
- контроль наличия заранее данного акцепта плательщика.

5. Проект изменений в Гражданский кодекс РФ (положения о безналичных расчетах);
6. Рекомендации по оплате налогов за 3-е лицо. (Письмо Федеральной налоговой службы;
от 17 марта 2017 г. № ЗН-3-1/1850@ "О рассмотрении обращения"). Приказ Минфина России от 5 апреля 2017 г. № 58н "О внесении изменений в приказ Министерства финансов Российской Федерации от 12 ноября 2013 г. № 107н";
7.  Указание Банка России от 11.10.2018 № 4930-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 19 июня 2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»;
8.Указание Банка России от 06.11.2015 № 3844-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 19 июня 2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».

9. Проект указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 9 июня 2012 года № 2831-У «Об отчетности по обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов по переводу денежных средств».
10. Проект Положения Банка России «О правилах осуществления перевода денежных средств» (новый Положения № 383-П). NEW
11. Ответ Банка России о применении счета № 40822 (счет для идентификации платежа). NEW

III. Положение Банка России от 6 июля 2017 года № 595-П «О платежной системе Банка России»:
1. Роль Банка России в платежной системе;
2. Услуги, предоставляемые Банком России по переводу денежных средств;
3. Критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе Банка России;
4. Порядок взаимодействия между Банком России и участниками платежной системы;
5. Порядок осуществления перевода денежных средств в платежной системе Банка России и применяемые формы безналичных расчетов;
6. Порядок осуществления платежного клиринга и расчета;
7. Регламент функционирования платежной системы Банка России;
8. Положение Банка России от 27.10.2020 № 738-П «О порядке обеспечения бесперебойности функционирования платежной системы Банка России» .NEW
9. Приказ Банка России от 31 июля 2017 г. N ОД-2161 ‛О введении в действие Политики управления платежной системой Банка России“
10. Положение Банка России от 28.03.2018 № 638-П «Порядок оплаты услуг Банка России в платежной системе Банка России»
11. Письмо Банка России от 12.12.2018 № 04-45-5/9946 «О заключении с кредитными организациями дополнительных соглашений к договорам корреспондентского счета (субсчета) при осуществлении переводов денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей».
12. Положение Банка России от 23.12.2021 № 747-П «О требованиях к защите информации в платежной системе Банка России» (взамен 672-П). NEW
13. Указание Банка России от 25.03.2021 № 5756-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 24 сентября 2020 года № 732-П «О платежной системе Банка России». NEW
14. С 1 июля 2021 г. изменяется технология обработки электронных сообщений в платежной системе Банка России. Информационное письмо Банка России. NEW
15. Ответы Банка России на вопросы по 732-П.NEW
16. Приказ Банка России от 15.07.2021 № ОД-1488 "О введении в действие Политики управления платежной системой Банка России и об отмене приказа Банка России от 31 июля 2017 года N ОД-2161". NEW

Наумов Александр Евгеньевич

Наумов Александр Евгеньевич

Преподаватель

Преподаваемые направления

Внутренний котроль, Внутренний аудит, Противодействие легализации, Валютный контроль, Юриспруденция, Международные операции, Платежные операции

Профессиональная деятельность

Председатель экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, внутреннего контроля и регуляторного (комплаенс) риска при ЭКС Комитета Совета Федерации Федерального собрания Российской Федерации по бюджету и финансовым рынкам и при ЭС Комитета Государственной Думы Федерального собрания Российской Федерации по финансовому рынку, Заместитель Руководителя Национального совета финансового рынка
Выдаваемый документ
Сертификат установленного образца
Выдаваемый документ
14 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар
Выдаваемый документ
Сертификат установленного образца
Выдаваемый документ