В Госдуму внесен законопроект об обмене и использовании информации, полученной при проведении идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ, организациями, входящими в банковскую группу
Росфинмониторингом разработан соответствующий проект изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Проектом закрепляется возможность обеспечения обмена и использования указанными организациями информации, полученной при проведении идентификации клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.
Участники банковской группы, банковского холдинга вправе запрашивать, в том числе посредством единой информационной системы, информацию и документы, имеющиеся в распоряжении других участников этой банковской группы.
Головная кредитная организация банковской группы, головная организация банковского холдинга, являющаяся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, разрабатывает и утверждает целевые правила внутреннего контроля банковской группы (банковского холдинга) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, включающие в том числе правила обмена информацией, а также осуществляет контроль за соблюдением данных целевых правил внутреннего контроля.
Целевые правила реализуются всеми участниками банковской группы (банковского холдинга), являющимися организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, включая их филиалы.
Проектом также устанавливается, что при проведении упрощенной идентификации клиента — физического лица идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя клиента и бенефициарного владельца не проводится.
