Банком России предложен обновленный порядок применения к кредитным организациям мер за нарушение законодательства
Проектом устанавливаются, в числе прочего:
— перечень мер, которые могут быть применены к кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) в случаях нарушения федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения обязательного аудита, нераскрытия информации о своей деятельности и аудиторского заключения по ней. Меры применяются за нарушения, выявленные в деятельности кредитной организации (банковской группы), в том числе в деятельности ее филиалов, внутренних структурных подразделений кредитной организации (филиалов), а также в случае, если эти нарушения или совершаемые кредитной организацией банковские операции или сделки создали реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков) кредитной организации, а также стабильности банковской системы РФ;
— порядок применения мер. Предусматривается, что при принятии решения о применении меры Банком России должен учитываться характер допущенного нарушения, причины, обусловившие его возникновение, и степень влияния на экономическое положение (финансовую устойчивость) кредитной организации, общее финансовое состояние кредитной организации, положение кредитной организации на федеральном и региональном рынке банковских услуг, наличие у кредитной организации согласованного с Банком России плана мер по финансовому оздоровлению или плана восстановления финансовой устойчивости, а также степень влияния на бесперебойность функционирования платежных систем, субъектом которых является кредитная организация;
— перечень источников информации, в ходе проверки (анализа) которой Банк России выявляет нарушения в деятельности кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы), которые влекут применение мер к кредитной организации (например, информация может быть получена Банком России в ходе сбора, обработки и анализа отчетности кредитной организации, по результатам проверок кредитной организации (ее филиала);
— минимальный перечень сведений, подлежащих отражению в акте об обнаружении нарушений в деятельности кредитной организации, а также типовая форма предписания о применении (отмене) мер;
— круг должностных лиц Банка России, уполномоченных принимать решение о применении мер.
Проектом предусмотрены случаи, в которых Банк России не вправе применять меры воздействия, а также право Банка России обратиться в суд с иском о взыскании с кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) штрафов или иных санкций не позднее шести месяцев со дня составления акта об обнаружении нарушения в деятельности кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы).
