20.06.2018

Проект Указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 19 июня 2012 года №383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»

Банк России планирует внести уточнения в процедуры приема и исполнения распоряжений о переводе денежных средств Проектом, в частности: устанавливается необходимость указания в распоряжении, требующем выполнения условий перевода денежных средств, признака, определяющего наличие такого условия, предусмотренного договором; уточняется процедура контроля достаточности денежных средств на банковском счете плательщика (в том числе введена процедура определения достаточности денежных средств…

Проект Указания Банка России «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 16 августа 2017 года №181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления»

Банком России предложен уточненный порядок совершения физическими лицами — резидентами валютных операций, связанных с предоставлением нерезидентам займов и их возвратом Проектом, в частности, установлено, что физическое лицо — резидент при списании в пользу нерезидента иностранной валюты или валюты РФ со своего банковского счета (вклада) в иностранной валюте или валюте РФ, открытого в уполномоченном банке, при…

Указание Банка России от 09.04.2018 №4772-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 9 сентября 2015 года №3777-У «О составлении и представлении в Банк России отчетности и иной информации о рисках банковского холдинга» Зарегистрировано в Минюсте России 13.06.2018 №51340.

Для оценки рисков банковского холдинга в Банк России теперь необходимо представлять консолидированную финансовую отчетность Консолидированная финансовая отчетность представляется: на 1 января и на 1 июля — в сроки, установленные Указанием Банка России от 27 ноября 2017 года №4619-У. Форма отчетности 041002 «Отчет о составе участников банковского холдинга и вложениях в паи инвестиционных фондов» дополнена новым…

Постановление Правительства РФ от 18.06.2018 №696 «О максимальной сумме одной банковской гарантии и максимальной сумме всех одновременно действующих банковских гарантий, выданных государственной корпорацией «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)», для принятия банковских гарантий налоговыми органами»

Определены требования к банковским гарантиям, выдаваемым Внешэкономбанком в целях обеспечения обязанности по уплате налогов В целях реализации пункта 4.1 статьи 74.1 Налогового кодекса РФ Правительством РФ установлены: максимальная сумма одной выдаваемой Внешэкономбанком банковской гарантии — в размере 5 процентов величины собственных средств (капитала) банка; максимальная сумма всех выданных и одновременно действующих банковских гарантий — в…

Проект Указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 октября 2015 года №499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Банк России предлагает уточнить понятие представителя клиента, используемого для целей применения «антиотмывочного» законодательства Согласно проекту под представителем клиента будет пониматься лицо, при совершении операции действующее от имени и в интересах или за счет клиента, полномочия которого основаны на доверенности, договоре, акте уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления, законе, в том числе лицо, наделенное полномочиями…

Проект Указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Банк России предлагает скорректировать требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях ПОД/ФТ Проектом предусматривается приведение Положения Банка России от 02.03.2012 №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Положение №375-П) в соответствие с требованиями Федерального закона от 07.08.2001…

Информация Банка России «Об установлении уровней рейтинга долгосрочной кредитоспособности некоторых активов, принимаемых к расчету собственных средств негосударственного пенсионного фонда»

Установлены уровни рейтинга долгосрочной кредитоспособности некоторых активов, принимаемых к расчету собственных средств НПФ Указанием установлены: рейтинги выпуска облигаций; рейтинги эмитента либо поручителя (гаранта) по облигациям для российских и иностранных объектов рейтинга; рейтинги эмитента для облигаций кредитных организаций; рейтинги выпуска облигаций, приобретенных в состав собственных средств НПФ до 13 июля 2017 года включительно (при отсутствии рейтинга…

Информация Банка России «Об установлении уровней рейтинга долгосрочной кредитоспособности для целей инвестирования средств пенсионных накоплений и накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих»

Определены рейтинги кредитоспособности для целей инвестирования средств пенсионных накоплений и накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих Указанием устанавливаются рейтинги: выпуска облигаций кредитных организаций (в том числе субординированных), приобретенных за счет пенсионных накоплений после 13 июля 2017 года; эмитентов либо поручителей (гарантов) по таким организациям; выпуска облигаций (за исключением облигаций кредитных организаций), приобретенных за счет пенсионных накоплений…

Информация Банка России от 15.06.2018 «Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,25% годовых»

Размер ключевой ставки Банка России остался на уровне 7,25% годовых Принимая решение по ключевой ставке, Банк России исходил, в частности, из следующего: — инфляционные ожидания населения и предприятий несколько возросли, что прежде всего связано с повышением цен на бензин. Произошедшее в апреле ослабление рубля оказывает умеренное влияние на динамику инфляции и инфляционных ожиданий. В ближайшие…

Информационное письмо Банка России от 09.06.2018 №ИН-06-59/38 «О недобросовестных практиках, имеющих место в деятельности отдельных МФО»

Банк России напоминает микрофинансовым организациям о недопустимости введения потребителей финансовых услуг в заблуждение относительно обеспечения исполнения обязательств по договору займа за счет недвижимого имущества заемщика Сообщается, в частности, что в ряде случаев МФО используется практика, при которой одновременно с заключением договора займа заемщику предлагается вместо договора залога подписать одно из следующих соглашений (а также иные,…