Март 2024

«Методические рекомендации по усилению кредитными организациями информационной работы с клиентами в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, а также заключению договоров на получение кредитных (заемных) денежных средств под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием и осуществлению операций с использованием указанных денежных средств, а также вовлечению граждан в деятельность по выводу и обналичиванию средств, полученных преступным путем» (утв. Банком России 28.02.2024 N 3-МР)

Кредитным организациям рекомендуется усилить информационную работу с клиентами в целях противодействия несанкционированным операциям, а также повышения осведомленности граждан о признаках и последствиях вовлечения в дропперство Кредитным организациям рекомендуется на постоянной основе проводить, в частности: — разработку и актуализацию сценариев разговора (скриптов) для взаимодействия с клиентами при заключении договоров на получение кредитов (займов), при снятии крупных…

Информация Минэкономразвития России от 12.03.2024 «Малые технологические компании могут получить до 1 млрд рублей по программе льготного кредитования»

Программа льготного кредитования под 3% годовых распространена на малые технологические компании (МТК) Соответствующие изменения подготовлены Минэкономразвития России совместно с Корпорацией МСП. Сообщается, что МТК, соответствующие условиям программы, уже могут подавать заявки на получение кредита на льготных условиях через цифровую платформу МСП.РФ. Срок рассмотрения заявки — до 1,5 месяца. Кредитование осуществляет МСП Банк. Ознакомиться с требованиями…

Информация> Банка России от 07.03.2024 «Банк России продлил еще на полгода, до 9 сентября 2024 года, ограничения на снятие наличной иностранной валюты»

До 9 сентября 2024 года продлены ограничения на снятие наличной иностранной валюты Для граждан, чей валютный счет или вклад был открыт до 9 марта 2022 года, сохраняется лимит на снятие валюты в сумме остатка денежных средств на 00:00 по московскому времени указанной даты, но не более 10 тыс. долларов США или эквивалентной суммы в евро,…

Решение Совета Директоров Банка России от 07.03.2024 «О комиссии при выдаче физическим лицам наличной иностранной валюты»

С 9 марта 2024 года до 9 сентября 2024 года кредитная организация не вправе взимать с физических лиц комиссию при выдаче им наличной иностранной валюты в сумме остатка на 00:00 часов по московскому времени 9 марта 2022 года с любых их вкладов или счетов в иностранной валюте (вне зависимости от валюты счета или вклада), открытых…

Информационное письмо Банка России от 29.02.2024 N ИН-018-34/17 «Об отдельных видах финансовых инструментов и цифровых финансовых активов»

Банк России рекомендует операторам на рынке цифровых финансовых активов не оказывать услуги по выпуску и обороту ЦФА, доходность которых зависит от стоимости цифровых валют и аналогичных показателей С даты опубликования настоящего документа отменено Информационное письмо Банка России об отдельных видах финансовых инструментов от 19.07.2021 N ИН-06-59/52.

Информационное письмо Банка России от 29.02.2024 N ИН-08-12/18 «О рисках совершения операций с цифровыми валютами и рекомендациях финансовым организациям исключить предложение услуг, предусматривающих совершение таких операций»

Банк России считает необходимым минимизировать участие финансовых организаций в деятельности, которая может способствовать осуществлению операций, связанных с оборотом цифровых валют Ранее Банк России неоднократно отмечал, что распространение цифровых валют в РФ сопряжено с высокими рисками для благосостояния российских граждан и стабильности финансовой системы, а также рисками вовлечения клиентов финансовых организаций в противоправную деятельность, включая легализацию…

Инструкция Банка России от 02.10.2023 N 210-И «О порядке проведения Банком России проверок деятельности эмитентов и участников корпоративных отношений и применения к таким лицам мер в виде предписаний при выявлении нарушений законодательства Российской Федерации об акционерных обществах и ценных бумагах» Зарегистрировано в Минюсте России 21.02.2024 N 77315.

Обновлен порядок проведения Банком России проверок деятельности эмитентов и участников корпоративных отношений и применения к таким лицам мер в виде предписаний при выявлении нарушений законодательства об акционерных обществах и ценных бумагах Новый документ принят с целью совершенствования существующего порядка проведения проверок деятельности эмитентов и участников корпоративных отношений. Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней…