29.12.2024

Указание Банка России от 27.09.2024 N 6870-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов, о порядке сообщения кредитными потребительскими кооперативами Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах» Зарегистрировано в Минюсте России 20.12.2024 N 80677.

Обновлены требования к отчетности кредитных потребительских кооперативов, представляемой в Банк России Указанием утверждены: формы, сроки и порядок составления отчетности КПК и иных документов и информации, необходимых для осуществления контроля и надзора за деятельностью КПК; сроки и порядок представления в Банк России отчетности, включая порядок сообщения Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной…

Проект Федерального закона N 804702-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

Предлагается обязать кредитные организации и микрофинансовые организации осуществлять мероприятия по противодействию мошенническим схемам по хищению денежных средств граждан с использованием методов социальной инженерии В результате применения таких схем граждане без добровольного согласия принимают на себя кредитные обязательства, попадают под долговую нагрузку и затем передают деньги злоумышленникам. Согласно законопроекту кредитная организация обязана отказать во внесении наличных…

Информация Банка России от 24.12.2024 «Антикризисные меры для профессиональных участников рынка ценных бумаг, управляющих компаний, негосударственных пенсионных фондов и инфраструктурных организаций финансового рынка (в части раскрытия информации) в 2025 году»

Банком России принято решение о продлении отдельных антикризисных мер в отношении некоторых участников финансового рынка, заканчивающих свое действие в 2024 году В 2025 году планируется продление мер, касающихся: права ПУРЦБ, НПФ, УК и ИОФР не раскрывать информацию, предусмотренную решениями Совета директоров Банка России от 22.12.2023 и 26.12.2023; требований к деятельности управляющих в части открытия банковских…

Приказ Банка России от 13.12.2024 N ОД-2135 «О создании при Банке России Экспертного совета по вопросам деятельности кредитных рейтинговых агентств и отмене отдельных приказов Банка России»

Определены статус, задачи, функции и порядок формирования и деятельности Экспертного совета при Банке России по вопросам деятельности кредитных рейтинговых агентств Основными задачами Экспертного совета являются сбор, анализ и обобщение мнений участников российского финансового рынка и иных заинтересованных лиц по актуальным вопросам деятельности кредитных рейтинговых агентств, выработка предложений по регулированию деятельности кредитных рейтинговых агентств с учетом…

Указание Банка России от 16.12.2024 N 6963-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 16 октября 2023 года N 6579-У» Зарегистрировано в Минюсте России 19.12.2024 N 80635.

Требования к порядку расчета суммы величин среднемесячных платежей и расчета величины среднемесячного дохода заемщика приведены в соответствие с Указанием Банка России N 6960-У Актуализированы положения названного порядка в связи с изданием Указания Банка России от 16 декабря 2024 года N 6960-У «О видах активов, характеристиках видов активов, к которым устанавливаются надбавки к коэффициентам риска, и…

Указание Банка России от 16.12.2024 N 6961-У «О внесении изменений в приложение 1 к Указанию Банка России от 10 апреля 2023 года N 6406-У» Зарегистрировано в Минюсте России 19.12.2024 N 80633.

Актуализированы формы отчетности, представляемой кредитными организациями в Банк России Внесение корректировок обусловлено в том числе изданием Указания Банка России от 16 декабря 2024 года N 6960-У, устанавливающего виды активов, к которым устанавливаются надбавки к коэффициентам риска (при отражении показателей некоторых форм отчетности применяются коды видов активов, предусмотренные данным указанием). Отдельные уточнения коснулись также формирования показателей…

Указание Банка России от 16.12.2024 N 6960-У «О видах активов, характеристиках видов активов, к которым устанавливаются надбавки к коэффициентам риска, и о применении к указанным видам активов надбавок при определении кредитными организациями нормативов достаточности капитала» Зарегистрировано в Минюсте России 19.12.2024 N 80632.

Уточняются виды активов, к которым могут быть установлены надбавки к коэффициентам риска Документом определены характеристики указанных видов активов, а также порядок применения к ним надбавок при определении кредитными организациями нормативов достаточности капитала. Настоящее указание вступает в силу со дня его официального опубликования, но не ранее 1 февраля 2025 года. Со дня его вступления в силу…

Указание Банка России от 05.11.2024 N 6928-У «О порядке противодействия совершению операций с цифровыми рублями, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, установленным Банком России в соответствии с частью 3.3 статьи 8 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» Зарегистрировано в Минюсте России 09.12.2024 N 80506.

Установлен порядок противодействия совершению операций с цифровыми рублями, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента В частности, участник платформы цифрового рубля, предоставивший пользователю платформы доступ к ней, при приеме к исполнению распоряжения пользователя платформы осуществляет проверку наличия признаков осуществления операции с цифровыми рублями, соответствующих установленным Банком России признакам осуществления перевода денежных средств…

Указание Банка России от 28.06.2024 N 6789-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности об операциях с денежными средствами отдельных некредитных финансовых организаций» Зарегистрировано в Минюсте России 13.12.2024 N 80568.

Обновлены формы и порядок представления в Банк России отчетности НФО об операциях с денежными средствами Указание содержит формы ежемесячной отчетности об операциях с денежными средствами КПК, СКПК, МФО, страховых организаций, обществ взаимного страхования, иностранных страховых организаций, страховых брокеров, ломбардов, операторов инвестиционных платформ, НПФ, управляющих компаний ИФ, ПИФ и НПФ. Указание также предусматривает требования к представлению…

«Методические рекомендации об усилении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» (утв. Банком России 23.12.2024 N 21-МР)

Банком России представлены методические рекомендации об усилении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов В целях минимизации рисков завладения денежными средствами, выплачиваемыми гражданам в качестве мер господдержки, осуществляемого при совершении перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, Банк России рекомендует кредитным организациям активизировать информационную работу с гражданами, получающими указанные выплаты. В случае если, несмотря на…