Институт Современного Банковского дела
+7 (495) 111-38-68
info@isbd.ru

Финансовый анализ кредитования малого бизнеса (базовый уровень): IPC (GmbH)

Анонс:

На семинаре осваиваются базовые знания и отрабатываются практические навыки финансового анализа и оценки кредитоспособности заемщиков малого бизнеса. Семинар состоит из трех модулей:
Первый модуль «Инструменты финансового анализа малого бизнеса» формируется навыки составления и анализа основных финансовых отчетов, как на основе управленческих данных, так и по данным бухгалтерского учета. С помощью коэффициентного анализа проводится оценка рисков кредитования и оценка эффективности ведения бизнеса потенциальным заемщиком;
Второй модуль «Проверка достоверности финансовой информации» формирует  навыки составления и понимания связи трех отчетов, на основе которой проводятся проверки финансовых данных на достоверность собранной информации;
Третий модуль  «Практикум сбора и составления финансовой отчетности» закрепляет полученные знаний в предыдущих модулях. С помощью сквозного бизнес–кейса имитируется интервью с клиентом по сбору финансовой информации, участники по данным интервью и первичных документов формируют финансовую отчетность заемщика, проводят ее анализ и делают выводы о кредитоспособности клиента.   
В заключительной части семинара рассматривается тема мониторинга, как неотъемлемой части кредитного цикла и как важный инструмент контроля текущего кредитного портфеля.
Обучение проводится на реальных кредитных заключениях, практических кейсах, специальных задачах-тренажерах. В течение семинара участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.
Цель семинара: Освоить базовые знания и отработать навыки по анализу хозяйственной деятельности  субъектов малого бизнеса для оценки рисков и кредитоспособности потенциальных заемщиков.
В результате обучения участники:
  • Рассмотрят принципы кредитования заемщиков малого бизнеса как особой целевой группы;
  • Систематизируют этапы проведения финансового анализа;
  • Освоят инструменты финансового анализа и методы их применения;
  • Составят финансовые отчеты на основании управленческих данных;
  • Познакомятся с основами бухгалтерского учета и типовыми бухгалтерскими проводками;
  • Освоят принцип формирования отчетности по данным бухгалтерского учета;
  • Оценят риски и эффективность ведения бизнеса с помощью коэффициентного анализа;
  • Отработают навыки формирование связи трех отчетов;
  • Проверят отчетность на достоверность с помощью сравнительного анализа и перекрестной проверки.
Отработают интервью с клиентом, сбор и формирование финансовой отчетности, оценку хозяйственной деятельности заемщика.

Выдаваемый документ:
1. Сертификат установленного образца;
2. Сертификат компании IPC (Германия) (Сертификаты оформляются во Франкфурте на Майне после проведения семинара и высылаются организациям или участникам почтой).

Действующая акция: 15% скидка при записи двух и более участников.
-
2018-05-23
2018-05-25
+7 (495) 111-38-68 Институт Современного Банковского дела

Москва, Арбат, 6/2

RUB
27500 Скидка: -15%
Форма обучения: Очно

Лекторский состав:

Компания IPC «Internationale Projekt Consult» GmbH, Обучение персонала банков-партнеров Европейского Банка Реконструкции и Развития (ЕБРР), которое проводится на регулярной основе через Фонд Поддержки малого бизнеса (ФПМБ/ЕБРР). Специалист-практик, имеющий многолетний опыт работы по направлению кредитования малого бизнеса в международных и российских банках и МФО

Содержание мероприятия:

Введение в технологию кредитования малого бизнеса
Характеристика целевой группы кредитования;
- Особенности технологии кредитования субъектов малого бизнеса;
- Структура и последовательность анализа хозяйственной деятельности заемщиков.



Модуль 1. Инструменты финансового анализа малого бизнеса (теория, решение кейсов и задач): 

- Основные финансовые отчеты.
- Аналитический баланс:

  • Базовая структура баланса в разных видах деятельности
  • Определение потенциала кредитования по балансу
  • Особенности формирования статей баланса
  • Отражение хозяйственных операций в балансе (кейс)
  • Практикум составления баланса по данным управленческой отчетности (кейс)

- Отчет о прибылях и убытках (ОПиУ):

  • Ключевые функции, структура, особенности формирования
  • Расчет себестоимости и калькуляции (кейс)
  • Определение потенциала кредитования по данным ОПиУ (кейс)


- Отчет о движении денежных средств (Cash-flow)

  • Ключевые функции Cash-flow
  • В каких случаях целесообразно составлять Cash-flow
  • Принципы и методы построения Cash-flow
  • Анализ основных сегментов денежных потоков
  • Связь Cash-flow с другими отчетами (кейс)
  • Отличие Cash-flow от ОПиУ

- Сравнительный анализ собственного капитала

  • Формула расчета собственного капитала
  • Факторы, влияющие на размер собственного капитала
  • Практикум сравнительного анализа (кейс)
  • Формула обратного расчета собственного капитала (кейс)


- Отработка практических навыков формирования финансовых отчетов:

  • Расчет калькуляции готовой продукции (кейс);
  • Составление отчета о движении денежных средств и отчета о прибылях и убытках по данным управленческой отчетности (кейс).

- Основы бухгалтерского учета:

  • Бухгалтерский учет как инструмент финансового анализа;
  • Определение бухгалтерского учета;
  • Объекты бухгалтерского учета и этапы формирования отчетности;
  • Счета бухгалтерского учета;
  • Формирования бухгалтерских проводок;
  • Двойная запись типовых хозяйственных операций (кейс).


- Коэффициентный анализ:

  • Значение финансовых коэффициентов и методы коэффициентного анализа;
  • Основные группы финансовых коэффициентов;
  • Практикум коэффициентного анализа (кейс).


Модуль 2. Проверка достоверности финансовой информации (теория, решение кейсов и задач): 

- Перекрестные проверки выручки, закупа (задачи, кейсы).



- Связь трех отчетов - проверка достоверности финансовых данных:

  • Связь трех отчетов (кейс)
  • Сравнительный анализ ТМЗ, ДЗ, КЗ (задачи, кейсы)

Модуль 3. Практикум сбора и составления финансовой отчетности (сквозной бизнес-кейс)

- Проведение интервью с клиентом. Сбор финансовой информации;



- Составление финансовых отчетов на основе интервью с клиентом и первичных документов;
- Перекрестная проверка данных. Проверка цели кредита.



Заключение:

- Мониторинг использования кредита, контроль бизнеса после выдачи кредита:
  - Мониторинг, как часть кредитного цикла; 



- Основные задачи мониторинга;
- Виды мониторинга;
- Стандартные ошибки при повторном кредитовании.

Мобильное приложение

Android Apple