Стратегия развития и поддержания в банке эффективной Службы внутреннего контроля. Углубленный практикум по обеспечению внутреннего контроля. Современные и эффективные методологические, практические подходы по вопросам управления регуляторным риском.
Анонс
Если Вы будете участвовать в формате ONLINE, наличие камеры и микрофона ОБЯЗАТЕЛЬНО (лектор общается с участниками в режиме реального времени).
Как сказал наш уважаемый Президент РФ Путин В.В. в конце февраля 2022 года «Все компетенции в РФ должны быть сохранены». Поэтому мы продолжаем развивать и совершенствовать систему и функцию комплаенса в кредитных организациях и банковских группах.
Приглашаем Вас на исключительно практический семинар для сотрудников службы внутреннего контроля, желающих повысить свою квалификацию лучшими профессиональными практиками в виде дополнительного профессионального образования, в соответствии с квалификационными требованиями для СВК.
Семинар направлен на качественное улучшение внутренних программ обеспечения эффективности управления регуляторным (комплаенс-риском) и на совершенствование функции комплаенса в целом.
В ходе семинара вы сможете сравнить свой подход (существующий в вашей организации), связанный с обеспечением деятельности по соблюдению законодательства с лучшими международными практиками и практиками своих коллег. Получите углубленный обзор наиболее важных изменений в основополагающие стандарты по вопросам организации ВК и управлению рисками.
Программа семинара предназначена для тех, кто хочет перейти на качественно новый профессиональный уровень и максимально развить свои имеющиеся навыки экспертизы, мониторинга, анализа рисков, управления и улучшить свои бизнес-компетенции. А также, семинар будет полезен тем специалистам, которые уже имеют международный диплом ICA или планируют его получение.
Основные разделы образовательной программы:
|
Профессиональные стандарты и основы деятельности |
Политики, методики рабочие документы |
Технологии и практики |
|
Коммуникативная компетенция (soft skills)
|
Комплаенс-культура & Понимание регуляторной среды |
Внутренний контроль
|
|
Корпоративное управление и Регуляторный риск |
IСA и иные сертификации |
Мониторинг регуляторного риска и оценка качества исполнения комплаенс-программ |
Выдаваемый документ:
Удостоверение о повышения квалификации
Действующие акции:
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)
Содержание мероприятия
Часть 1: Практикум для специалистов по вопросам организации и методологии системы внутреннего контроля первой, второй и третьей «линий защиты».
- Cовременные базовые стандарты и принципы, используемые при разработке нормативных актов и методологии по вопросам организации системы внутреннего контроля. Модели организации системы внутреннего контроля.
Обзор изменений базовых принципов и стандартов качества, направленных на обеспечение эффективности системы внутреннего контроля:
- SOX, СOSO:2017(new!) , СOSO IC/ ERM, Euro-SOX,J-SOX,PCAOB, COBIT, рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору, стандартов в области рисков, Концепции организации системы внутреннего контроля для НФО и т.д. Знакомство с произошедшими изменениями.
Анализ подходов и лучших международных и российских практик по вопросам организации внутреннего контроля:
- изучение результатов исследований международных профессиональных Институтов;
- определение критериев внутреннего контроля (The Criteria of Control (CoCo));
- модель трех «линий защиты»:
а) распределение ответственности и ролей, передовой опыт международных и российских банковских групп;
б) тренды изменений модели;
в) роль и место СВК, как ключевого органа внутреннего второй «линии защиты» по управлению регуляторным риском;
г) рекомендации по эффективному взаимодействию в целях повышения качества деятельности СВК и эффективности управления регуляторным риском;
д) обеспечение мониторинга внутреннего контроля в соответствии с требованиями Банка России.
Контрольная среда и оценка эффективности системы внутреннего контроля .
Методы и способы определения уровня зрелости контрольной среды. Практические рекомендации по вопросам оценки уровня зрелости контрольной среды (определение шкалы, факторов зрелости, определение признаков стагнации в системе внутреннего контроля, деловые игры, тренды в законодательстве, связанные с определением уровня зрелости контрольной среды; интегрированная оценка эффективности системы внутреннего контроля с использованием стандартов COSO).
Анализ факторов рисков системы внутреннего контроля:
- изучение недостатков и нарушений в документировании процессов и процедур внутреннего контроля;
- изучение рисков и недостатков в системе корпоративных контролей (последствия для банков);
- основные недостатки и нарушения банков, в ходе исполнения требований Банка России от 16.12.2003г. №242-П и Методических рекомендаций Банка России от 18.12.2017г. №32-МР «По проверке внутреннего контроля в кредитных организациях».
Методология и документирование дизайна системы внутреннего контроля в кредитных организациях (рекомендации по развитию и совершенствованию системы документирования внутреннего контроля):
- Концепция системы внутреннего контроля:
а) определение стратегии развития;
б) ресурсов, политики банка в отношении внутреннего контроля;
в) методы и способы вовлечения органов управления в совершенствование системы внутреннего контроля.
- Положение о системе внутреннего контроля:
а) определение объектов внутреннего контроля;
б) процессов и процедур внутреннего контроля;
в) методов и способов контроля и т.д.
- Оценка эффективности системы внутреннего контроля;
- Система управленческой отчетности банка по вопросам организации системы внутреннего контроля:
определение периодичности и порядка рассмотрения отчетов по совершенствованию внутреннего контроля и результатов мониторинга внутреннего контроля, уполномоченными органами управления и органами системы внутреннего контроля кредитной организации.
- Методология и документирование дизайна системы внутреннего контроля в кредитных организациях (продолжение):
Организация и регламентация и внутреннего контроля первой «линии защиты»:
а) определение целей и задач внутреннего контроля по направлениям деятельности;
б) определение объектов внутреннего контроля;
в) корректное определение во внутренних документах функций органов 1 «линии защиты» от рисков и ответственности за организации внутреннего контроля;
г) анализ возникающих сложностей при идентификации субъектов контроля 1 и 2 «линии защиты» от риска; способ исключения сложностей идентификации при проверках;
д) распределение ролей, обязанности и ответственность субъектов внутреннего контроля 1 «линии защиты»;
е) подходы к разработке внутренних документов по вопросам организации внутреннего контроля по направлениям деятельности (подразделениями);
ж) структура внутренних документов по вопросам организации внутреннего контроля 1 «линии защиты»;
з) подходы к определению ключевых процессов и процедур, а также основных видов и элементов внутреннего контроля по направлениям деятельности организации.
Основные аспекты организации и регламентации второй и третьей «линии защиты» от риска. Осуществление мониторинга внутреннего контроля в соответствии с требованиями Банка России:
а) система внутренних документов: методик и правила кредитной организации по вопросам мониторинга внутреннего контроля (структура внутреннего документа по вопросам проведения мониторинга внутреннего контроля в кредитных организациях);
б) корректное определение объектов мониторинга внутреннего контроля во внутренних документах; отличие объектов мониторинга внутреннего контроля от объектов мониторинга рисков;
в) идентификация органов (субъектов) системы внутреннего контроля, осуществляющих мониторинг внутреннего контроля;
г) определение периодичности осуществления мониторинга внутреннего контроля.
Часть 2: Практические аспекты организации деятельности Службы внутреннего контроля. Практикум по вопросам повышения качества и эффективности деятельности СВК. Управление регуляторным риском.
Практические аспекты организации деятельности Службы внутреннего контроля:
- профессиональные международные тренды и изучение качественных изменений технологий работ;
- правильное позиционирование деятельности СВК;
- профессиональные принципы и этика сотрудников СВК;
- совмещение функций СВК и СУР, ПОД/ФТ, функции Контролера прооф. участника РЦБ и т.д.;
- организационная структура СВК с учетом лучших практик, рекомендации по организации эффективной деятельности СВК, в т.ч. в условиях ее немногочисленности (ресурсных ограничений); примеры неправильных действий, способных привести к конфликту интересов, нарушению независимости и объективности деятельности служб внутреннего контроля;
- регламентация (документирование) и методология деятельности СВК;
- участие СВК в формировании карты гарантий;
- сертификация специалистов по самооценке контроля;
- планирование деятельности и риск-ориентированное планирование СВК для целей мониторинга внутреннего контроля и регуляторных рисков кредитной организации;
- организация и порядок проведения СВК мониторингов системы внутреннего контроля;
- оценка качества деятельности и как правильно подготовиться к проверке СВА (новые подходы СВА к проверкам СВК).
Практические аспекты организации деятельности Службы внутреннего контроля (продолжение):
- Роль СВК в процессе выявления и предотвращения мошенничества:
а) разработка ключевых индикаторов мошенничества (практические примеры);
б) факторы, оказывающие влияние на риски мошенничества;
в) сознательное обхождение контроля; вопросы, требующие особого внимания;
г) автоматизация процедур контроля.
- Роль СВК в системе управления рисками по вопросам противодействия коррупции, коммерческому подкупу. Корректное исполнение кредитными организациями федерального законодательства о противодействии коррупции. Эффективные действия СВК в рамках мониторинга регуляторных рисков, иные аспекты деятельности СВК, связанные с защитой банка от рисков и исполнения законодательства о противодействии коррупции.
Управление регуляторным риском:
- методы и способы выявления, идентификации, оценки регуляторного риска;
- проверка внутренним аудитом эффективности управления регуляторным риском;
- анализ эффективности СВК при заработке комплекса мер, направленных на снижение уровня регуляторного риска;
- подходы к определению убытков из-за несоблюдения законодательства РФ, стандартов СРО, внутренних документов организации;
- регуляторный риск в системе управления рисками, в т.ч. риском капитала.
Мониторинг регуляторного риска. Методы и способы организации мониторинга регуляторного риска;
Минимизация регуляторных рисков банка. Рекомендации по совершенствованию подсистем управления регуляторным риском:
- виды процессов и процедур внутреннего контроля;
- некоторые важные аспекты в документировании процессов и процедур внутреннего контроля минимизации регуляторных рисков;
- мониторинг процессов и процедур внутреннего контроля (американский и европейский примеры тестирования процедур внутреннего контроля, помощь в выборе оптимальной методики тестирования в зависимости от характера и масштаба деятельности организации и степени автоматизации бизнес-процессов);
- качественный мониторинг действий менеджмента банка (владельцев рисков), направленного на совершенствование процессов и процедур внутреннего контроля и управления рисками;
- методы и способы идентификации избыточных (недостаточных) контролей;
- определение ключевых процедур контроля;
- мониторинг процессов контроля на основе агрегирования множества отдельных оценок и самооценок.
Оформление результатов мониторинга и формирование мнения об адекватности процессов и процедур внутреннего контроля по вопросам управления регуляторным риском:
- формирование в отчете корректных выводов по результатам проверки процессов и процедур внутреннего контроля;
- отчеты менеджменту и Совету директоров по вопросам организации внутреннего контроля и управления регуляторным риском. Определение рейтингов по результатам мониторинга.
