Технологические аспекты механизма удаленной биометрической идентификации: Федеральный закон от 31.12.2017 № 482-ФЗ

Федеральный закон от 29.12.2017 № 470-ФЗ (механизм реабилитации ОТКАЗНИКОВ):

Семинар рассчитан на сотрудников кредитных и не кредитных финансовых организаций, представителей подразделений: СВК (Комплаенс подразделения), СВА,  Ответственных сотрудников ПОД/ФТ, сотрудников подразделений, отвечающих за взаимодействие с клиентами физическими лицами, сотрудников подразделений, отвечающих за рассмотрение жалоб клиентов, юристов, сотрудников подразделений, отвечающих за взаимодействия с государственными органами.

Программа:
1. Порядок рассмотрения жалоб клиентов, которым банк отказал в совершении операции, расторг договор банкового счета (вклада).
2. Процедура информирования регулятора об устранении причин отказа по результатам рассмотрения жалобы клиента
3. Процедура рассмотрения межведомственной комиссией жалобы клиента банка при наличии отрицательного решения банка на жалобу клиента.
4. О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решения по результатам рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и соответствующей финансовой организации.
5. Основные риски кредитной организации по закону № 470-ФЗ
6. Рекомендации профессиональных банковских объединений по механизмам управления повышенными рисками ОД/ФТ при расторжении отношений по инициативе кредитной организации, а также отказов в открытии счета или проведении операции.
7. Ответ Росфинмониторинга О сроках подачи заявлений клиентами кредитных организаций для реализации права на реабилитацию в соответствии с требованиями Закона № 470-ФЗ. NEW
8. Указание ЦБР от 30.03.2018 №4760-У о составе Межведомственной комиссии и требованиях к заявлению по Закону № 470-ФЗ о «реабелитации отказников» NEW
9.Указание от 30.03.2018 № 4758-У О внесении изменений в Положение Банка России № 375-П в части разработки программ в ПВК по реализации требований Закону № 470-ФЗ о «реабелитации отказников» NEW
10. Положение Банка России от 30.06.2018 № 639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения КО и НФО информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом». Проект изменений в 639-П (о доведении объема информации с учетом риска) NEW
11.Поручение Президента РФ к Правительству РФ № Пр-613 о разработке механизма противодействия незаконной блокировке счетов. NEW
12. Информационное письмо Росфинмониторинга от 30.07.2018 № 55 «О применении отдельных норм Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ  в части функционирования механизма «реабилитации» клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в обслуживании».NEW
13. Законодательная инициатива Минфина РФ 02/04/08-18/00082969 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Законопроект разработан в целях оптимизации подходов к применению кредитными организациями мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также в целях защиты интересов добросовестных клиентов кредитных организаций акты в части конкретизации порядка и оснований принятия решений о блокировке счетов кредитными организациями физических и юридических лиц.
Предполагается, что Законопроект вступит в силу в декабре 2018 года.). NEW
14. Информационное письмо ЦБР от 12.09.2018 №ИН-014-12_61 Ответы на вопросы о механизме реабилитации клиентов. NEW
15. Ответы на вопросы аудитории
Федеральный закон от 31.12.2017 № 482-ФЗ   (Технологические аспекты механизма удаленной (БИОМЕТРИЧЕСКОЙ) идентификации):

Программа:
1. Процедуры сбора биометрических параметров (обязанность всех банков) как предлагать такую услугу клиенту, какие документы должны быть получены от клиента
2. Параметры сбора биометрических данных
3. Порядок проверки данных
4. Порядок открытия счета с использованием биометрических данных (обязанность всех банков)
5. Стоимость открытия счета с использованием биометрических данных (кто может заработать на биометрической идентификации?)
6. Порядок обновления идентификационных данных через ЕСИА
7. Механизм (технические параметры) проверки фотографии и голоса при проверке биометрических параметров
8. Порядок надзора Банка России за проведением идентификации и обновления сведений по клиентам в ЕСИА
9. Перечень нормативных правовых актов по Закону №482-ФЗ опубликованных и не опубликованных и сроки их опубликования:
9.1. Распоряжение Правительства РФ от 30.06.2018 №1322-Р «Об утверждении формы согласия на обработку персональных данных, необходимых для регистрации гражданина РФ в единой системе идентификации и аутентификации, и биометрических персональных данных гражданина Российской Федерации в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным гражданина РФ». NEW
9.2. Постановление Правительства РФ от 28.03.2018 №335 «Об определении уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляющего регулирование в сфере идентификации граждан РФ на основе биометрических персональных данных». NEW
9.3. Постановление Правительства РФ от 30.06.2018 № 772 «Об определении состава сведений, размещаемых в единой биометрической системе, включая вид биометрических персональных данных». NEW
9.4. Постановление Правительства РФ от 29.07.2018 № 747 Об установлении требований к фиксированию действий при размещении в электронной форме в ЕСИА сведений, необходимых для регистрации гражданина российской федерации в указанной системе, и иных сведений, предусмотренных федеральными законами, а также при размещении сведений в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным гражданина РФ.NEW
9.5. Распоряжение Правительства РФ  от 22.02.2018 № 293-Р «Об определении оператора единой биометрической системы».NEW
9.6. Указание Банка России от 3.07.2018 № 4846-У «О порядке и сроках направления банку уведомления о принятии решения о запрете осуществлять регистрацию в ЕСИА и ЕБС и проводить идентификацию с использованием информационных технологий». NEW
9.7. Приказ Минкомсвязи России от 21.06.2018 № 307 «Об утверждении методики проверки соответствия предоставленных биометрических персональных данных физического лица его биометрическим персональным данным, содержащимся в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным гражданина Российской Федерации, а также об определении степени взаимного соответствия указанных биометрических персональных данных, достаточной для проведения идентификации, предусмотренной Федеральным законом от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации».NEW
9.8. Приказ Минкомсвязи РФ от 25.06.2018 № 321 «Об утверждении порядка обработки, включая сбор и хранение, параметров биометрических персональных данных в целях идентификации, порядка размещения и обновления биометрических персональных данных в единой биометрической системе, требования к информационным технологиям и техническим средствам, предназначенным для обработки биометрических персональных данных в целях проведения идентификации».NEW
9.9. Приказ Минкомсвязи РФ от 25.06.2018 № 323 «Об утверждении формы подтверждения соответствия информационных технологий и технических средств, предназначенных для обработки биометрических персональных данных в целях проведения идентификации, требованиям к информационным технологиям и техническим средствам, предназначенным для обработки биометрических персональных данных в целях проведения идентификации». NEW
9.10. Постановление Правительства РФ от 14.07.2018 N 820 "Об установлении требований к проведению идентификации гражданина Российской Федерации государственными органами и организациями, осуществляющими размещение в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений, необходимых для регистрации гражданина Российской Федерации в указанной системе, и иных сведений, предусмотренных федеральными законами, а также размещающими сведения в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным гражданина Российской Федерации". NEW
9.11. Указание Банка России от 22.06.2018 № 4836-У «О требованиях к раскрытию информации, связанной с совершением действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». NEW
10. Ответ Банка России об обязанности сбора биометрических данных. NEW
11. Информационное письмо Банка России о не применении мер воздействия за нарушение Федерального закона № 482-ФЗ до 31.12.2018. NEW
12. С декабря 2018 года в рамках надзорных мероприятий Банка России стали проверять порядок выполнения требований пункта 2 Указания Банка России № 4836-У, а также требований пунктов 5.6 и 5.7 Федерального закона №115-ФЗ. Что конкретно проверяют и какие замечания указывают в Актах проверок?NEW
13. Ответы на вопросы аудитории