Контроль банка платежей застройщика в соответствии с требованиями Закона № 214- ФЗ

1 Виды банковских счетов по № 214-ФЗ:
1.1 Расчетные счета застройщика,подрядчиков,технического заказчика:
    - требования закона к владельцу счета, 
    - количество счетов,
    - эскроу -- счета участников долевого строительства:
       -- условия открытия,
       -- размещение на этом счете денежных средств участника,
       -- особенности ведения и закрытия эскроу счета --кредитные счета,
       -- в каких случаях открываются,
       -- кому открываются, 
       -- порядок ведения и закрытия.
2. Уполномоченные банки (УБ) и особенности:
2.1 открытия для застройщиков банковских счетов:
    - виды счетов,
    - количество счетов в одном УБ.
2.2 внесения денег на счет застройщика:
    - в безналичном порядке,
    - наличными денежными средствами.
2.3 прекращения договора банковского счета:
    - основания прекращения,
    - процедура прекращения,
    - последствия прекращения.
2.4 возврата денежных средств со счета:
    - сроки возврата,
    - порядок возврата, 
    - ответственность за нарушение порядка возврата.
2.5  одностороннего отказа от договора банковского счета:
    - основания для отказа,
    - ответственность за необоснованный отказ.
3 Использование денежных средств застройщиком:
3.1 РАЗРЕШЕННЫЕ по счету операции и их пределы:
    - операции непосредственно связанные с строительством объекта *платежи в целях приобретения земельных участков *операции по оплате проектной документации и выполнение инженерных изысканий,
    - внесение платы за технологическое подключение *оплата мероприятий по планировке территорий и исполнение договоров предусмотренных градостроительным законодательством,
    - уплата процентов и погашение сумм целевого кредита,
    - размещение на банковском депозите,
    - оплата банковских услуг,
    - уплата налогов, сборов, иных обязательных платежей *оплата труда и иных сумм предусмотренных Трудовым кодексом,
    - иные операции предусмотренные в ч.1 ст. 18 ФЗ-214.
3.2 ЗАПРЕЩЕННЫЕ по счету операции:
    - связанные с предоставлением займов, ссуд,обеспечения обязательств,с покупкой ценных бумаг *в целях оплаты уставных капиталов *по выпуску ценных бумаг застройщика,
    - в иных случаях, предусмотренных в ст.18 ФЗ-214.
3.3 раздельный учет денежных средств.
3.4 ограничения прав застройщика по распоряжению денежными средствами:
    - предельные размеры платежей,
    - запрет осуществления иных видов деятельности,
    - запрет привлечения кредитов и займов,
    - другие формы ограничения правомочий застройщика,
    - для возмещение затрат на социальную инфраструктуру 4. Порядок совершения операций по счету застройщика.
3.5 документы представляемые в УБ:
    - договоры и счета,
    - акты сдачи -- приемки,
    - товарно-- транспортные накладные,
    - иные документы, предусмотренные Пост. Правительства РФ от 01.08.18 №897.
3.6 формы контроля УБ назначения и размера платежа. Контроль за:
    - назначением платежа,
    - размером платежа,
    - содержанием документов  застройщика.
3.7. сроки исполнения УБ распоряжения застройщика:
    - общепринятые сроки,
    - сроки при приостановлении операции.
3.8 основания отказа в проведении операции:
    - предусмотренные в ст.18 ФЗ-214,
    - связанные с размером платежа,
    - из-за несоблюдения правил о наличных расчетах,
3.9 основания и порядок приостановления УБ операции:
    - поводы для приостановления,
    - уведомления о приостановлении.
3.10 особенности осуществления наличных операций по счету:
    - случаи когда допускаются наличные расчеты,
    - возврат наличных денежных средств.
3.11 основания и порядок прекращения контроля УБ 5. Государственный контроль (надзор) в области долевого строительства.
3.12 уполномоченный орган по контролю (надзору) его полномочия и функции --контроль (надзор) на уровне субъектов РФ.
3.13 взаимодействие уполномоченного органа с ЦБ РФ и с УБ.
3.14 плановые и внеплановые проверки лиц, привлекающих денежные средства 6..Взаимодействие УБ и застройщиков в единой информационной системе жилищного строительства (ЕИС).
3.15  формы и методы взаимодействия.
3.16 личные кабинеты застройщиков.
3.17. электронный документооборот.
3.18 правила взаимодействия (утв.пост. Правительства Рф от 26.03.19 № 319) 7. Ответы на вопросы. По каждому вопросу будет:
    - дана ссылка на НПА (с показом текста на экране),
    - приведен яркий. убедительный. надолго запоминающийся пример.