2019

«Методика проверки банка по вопросам страхования вкладов» (утв. решением Правления ГК «Агентство по страхованию вкладов» от 17.12.2018, протокол №143)

ГК АСВ утверждена методика проверки банков по вопросам страхования вкладов Методика устанавливает перечень отчетных форм, используемых при проведении проверки, а также процедуру и требования к ее проведению. В рамках предпроверочной подготовки осуществляется мониторинг рекламных сообщений банка о привлечении вкладов и других сведений, опубликованных в открытых источниках, а также, в частности: осуществляется сбор и обобщение имеющейся…

«Методические рекомендации по работе с отдельными категориями клиентов» (утв. Банком России 27.12.2018 №33-МР)

Кредитным организациям и НФО даны рекомендации по установлению наличия у бенефициарных владельцев клиентов статуса публичного должностного лица К факторам, влияющим на оценку риска клиента в категории «риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца», отнесен, в частности, фактор наличия у бенефициарного владельца статуса лица, указанного в статье 73 Федерального закона №115-ФЗ. Указано, что подходы к…

«Порядок действий кредитных организаций (филиалов) с целью начала использования сервиса быстрых платежей (СБП) платежной системы Банка России» (разработан Банком России 28.12.2018)

Для подключения к сервису быстрых платежей платежной системы Банка России кредитной организации необходимо сделать 6 шагов Шаг 1. Банк — кандидат обращается в обслуживающее подразделение Банка России (далее — ПБР) для заключения дополнительного соглашения к договору корсчета с Банком России об использовании СБП и получения СКЗИ. Шаг 2. Банк — кандидат (в лице головной организации)…

«Регламент передачи финансовых сообщений в рамках системы передачи финансовых сообщений Банка России» (приложение к Приказу Банка России от 24.12.2018 №ОД-3283)

Установлен график передачи финансовых сообщений Банка России Указывается, в частности, следующее: — услуги по передаче финансовых сообщений в рамках системы передачи финансовых сообщений Банка России (далее — СПФС) оказываются Банком России ежедневно; — прием Банком России финансовых сообщений осуществляется круглосуточно; — контроль финансовых сообщений, направление отправителям финансовых сообщений — уведомлений о результатах контроля и направление…

Проект Федерального закона №618877-7 «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части введения регулирования категорий инвесторов — физических лиц)

Депутаты предлагают ввести обязательное отнесение физлиц, совершающих сделки с ценными бумагами, к определенным категориям Согласно законопроекту до исполнения первого поручения клиента — физического лица на совершение сделок, направленных на приобретение ценных бумаг или на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, брокер обязан отнести его к одной из категорий — «особо защищаемый неквалифицированный инвестор», «простой неквалифицированный…

Приказ Банка России от 28.12.2018 №ОД-3400 «О распределении обязанностей по контролю и надзору за соблюдением законодательства Российской Федерации организациями, осуществляющими профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, деятельность центрального депозитария, деятельность по проведению организованных торгов, клиринговую деятельность и деятельность центрального контрагента, репозитарную деятельность, а также деятельность саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих профессиональных участников рынка ценных бумаг, и об отмене отдельных распорядительных актов Банка России»

Банк России перераспределил с 9 января 2019 года между своими подразделениями обязанности по контролю и надзору за соблюдением законодательства участниками рынка ценных бумаг Устанавливается, в частности, что: Департамент рынка ценных бумаг и товарного рынка осуществляет контроль и надзор за следующими организациями: организаторы торговли; клиринговые организации, в том числе осуществляющие функции центрального контрагента (за исключением небанковских…

Указание Банка России от 25.10.2018 №4944-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 13 ноября 2015 года №503-П «О порядке открытия и ведения депозитариями счетов депо и иных счетов» Зарегистрировано в Минюсте России 10.12.2018 №52946.

Установлена возможность учета прав на электронные закладные на счетах, открытых депозитариями Кроме того: установлено, что депозитарий может открывать счет хранения бездокументарных ценных бумаг, предназначенный для учета электронных документов, хранение которых осуществляет депозитарий, закрепляющих права по бездокументарным ценным бумагам, и не предназначенный для учета прав на ценные бумаги; предусмотрено, что счет хранения бездокументарных ценных бумаг должен…

Информация Банка России «Разъяснение о порядке отражения в бухгалтерском учете и отчетности резервов на возможные потери с 1 января 2019 года до вступления в силу Указаний Банка России от 18.12.2018 №№5017-У, 5018-У и 5019-У»

Банк России разъяснил порядок отражения в бухгалтерском учете и отчетности резервов на возможные потери с 1 января 2019 года Сообщается о порядке отражения на счетах бухгалтерского учета резервов на возможные потери с 1 января 2019 года до вступления в силу Указаний Банка России от 18.12.2018 №№5017-У, 5018-У и 5019-У. При вступлении в силу данных Указаний…

Информация Банка России от 25.12.2018 «О работе платежной системы Банка России и СПФС в предпраздничные дни и новогодние каникулы»

Банк России сообщил о графике работы платежной системы и системы передачи финансовых сообщений в дни новогодних праздников В информации приводятся графики работы платежной системы и системы передачи финансовых сообщений по дням в период с 30 декабря 2018 года по 8 января 2019 года с указанием наименования процедуры, времени начала и окончания (периода приема финансовых сообщений…

Информационное письмо Банка России от 29.12.2018 №ИН-06-59/83 «О применяемых практиках прекращения начисления процентов и неустоек по договорам потребительского кредита (займа)»

Банк России разъяснил, как, не нарушив, закон уменьшить размер начисляемых процентов и неустоек по кредитным договорам Отмечается, что по общему правилу кредитор по кредитному договору (договору займа), заключенному с заемщиком, не может в одностороннем порядке сократить срок действия этого договора, увеличить размер процентов и (или) изменить порядок их определения, увеличить или установить комиссионное вознаграждение по…