Методические рекомендации по идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями бенефициарных владельцев клиентов — юридических лиц (утв. Банком России 27.06.2017 №12-МР)

Изменения законодательства

Банк России напоминает о недопустимости формального подхода в вопросах идентификации бенефициарных владельцев клиентов — юридических лиц Банк России обращает внимание на необходимость проведения анализа совокупности имеющихся у организации документов и (или) информации о клиенте и о физическом лице до признания такого физического лица бенефициарным владельцем клиента и рекомендует осуществлять следующие действия: использовать информацию о бенефициарных…

Проект Положения Банка России «О порядке передачи уполномоченными банками, государственной корпорацией «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» органам валютного контроля информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования»

Изменения законодательства

Предлагается обновленный порядок передачи уполномоченными банками органам валютного контроля информации о нарушениях актов валютного законодательства РФ и актов органов валютного регулирования Согласно проекту, при наличии информации о нарушении клиентом сроков представления справки о подтверждающих документах, уполномоченный банк передает в территориальное учреждение Банка России в электронном виде копию принятой уполномоченным банком справки о подтверждающих документах (далее…

Проект Положения Банка России «О порядке передачи уполномоченными банками информации органам валютного контроля»

Изменения законодательства

Банком России предложен обновленный порядок передачи уполномоченными банками информации в ФТС России и ФНС России для выполнения ими функций органов валютного контроля Проектом устанавливается: перечень сведений, подлежащих передаче уполномоченными банками в ФТС России и ФНС России; порядок формирования уполномоченным банком сообщения, содержащего подлежащую передаче информацию; требования к форматам файлов, содержащих сведения, направляемые в ФТС России…

Информация Банка России «Об установлении уровня рейтинга долгосрочной кредитоспособности некоторых активов, принимаемых к расчету собственных средств управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов и соискателей лицензии управляющей компании»

Изменения законодательства

Банком России установлены рейтинги долгосрочной кредитоспособности некоторых активов принимаемых к расчету собственных средств УК ИФ, ПИФ и НПФ Приводятся уровни рейтингов долгосрочной кредитоспособности: кредитных организаций; выпуска (при отсутствии рейтинга выпуска — рейтинг эмитента или рейтинг поручителя (гаранта)) по таким облигациям; дебитора. Используются следующие виды рейтингов иностранных рейтинговых агентств: рейтинги кредитного рейтингового агентства Fitch Ratings —…

Информация Банка России «О включении ценных бумаг в Ломбардный список Банка России»

Изменения законодательства

В Ломбардный список Банка России включены новые ценные бумаги Такими бумагами, в частности, являются: биржевые облигации «Газпромбанк» (Акционерное общество), имеющие идентификационный номер выпуска 4B021300354B; биржевые облигации Акционерного общества «Тинькофф Банк», имеющие идентификационный номер выпуска 4B020102673B001P; биржевые облигации государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)», имеющие идентификационные номера выпусков 4B02-07-00004-T-001P, 4B02-08-00004-T-001P, 4B02-09-00004-T-001P; биржевые облигации Федерального…

РАБОТА С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ

Блог

В современных условиях рынок ценных бумаг служит средством получения прибыли. Сегодня банки направляют значительную часть своего портфеля активов во вложения в ценные бумаги с целью участия в управлении и получения дивидендов, процентных доходов или с целью извлечения дохода. В соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций коммерческие банки вправе совершать операции с ценными…

МЕТОДИКА ОПИСАНИЯ БИЗНЕС-ПРОЦЕССОВ БАНКА. ВЕРСИЯ 2.0

Блог

Аннотация В данной статье предложена новая версия 2.0 авторской методики описания бизнес-процессов банка. Методика версии 1.0 опубликована в 2008 году и с тех пор была значительно доработана на основе опыта реализации большого количества проектов в российских и международных банках. Также данная статья даёт ответы на некоторые важные вопросы: для чего описывать бизнес-процессы и поддерживать их…

ЕДИНЫЙ ЦЕНТР УПРАВЛЕНИЯ БАНКОМ И БАЗА ЗНАНИЙ ПО БИЗНЕС-ПРОЦЕССАМ

Блог

Аннотация Всё больше банковских руководителей приходят к пониманию, что необходим единый центр управления банком, построенный на базе современных информационных технологий и процессного подхода. Сложность, масштаб и объём задач банковского бизнеса с каждым годом увеличиваются, поэтому старые традиционные инструменты управления уже не эффективны. В статье будут рассмотрены новые практические решения и технологии, которые внедряются автором в…

МЕТОДИКА ОПТИМИЗАЦИИ БИЗНЕС-ПРОЦЕССОВ БАНКА (ФИНАНСОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ)

Блог

Многие банки и финансовые организации России уже описали свои бизнес-процессы, разработали детальные графические модели и регламенты. Дальше идёт задача актуализации и оптимизации бизнес-процессов. Принцип «постоянное улучшение (continual improvement)» является одним из главных принципов менеджмента качества и закреплён в международных стандартах ISO 9000. В банковской отрасли появляются различные инновации, технологии, меняются требования клиентов и рыночная среда.…

РАЗРАБОТКА КОМПЛЕКСНОЙ БИЗНЕС-МОДЕЛИ СОВРЕМЕННОГО БАНКА

Блог

В последние годы в банковской сфере стали периодически появляться новости примерно следующего содержания: «Банк L изменил свою бизнес-модель», «Банк M внедрил новую бизнес-модель», «Банк N усовершенствовал модель ведения своего бизнеса» и т.п. Бизнес-модель – это основа банковского бизнеса. От того, насколько она эффективна и соответствует современным тенденциям и требованиям, зависит благосостояние и развитие банка. Под…