2021

<Информация> Банка России «Типовые ошибки, допускаемые при формировании сведений о контролирующих финансовую организацию лицах, и рекомендации по их устранению»

Представлены рекомендации по устранению ошибок, допускаемых при формировании сведений о контролирующих финансовую организацию лицах Это следующие ошибки, например: файл с информацией о контролирующих лицах не соответствует шаблону, размещенному на официальном сайте Банка России; в информации в одной строке приводится несколько кодов признаков отнесения лица к контролирующим финансовую организацию; в информацию не включены лица, которые на…

Указание Банка России от 25.06.2021 N 5827-У «О внесении изменений в пункт 1 Указания Банка России от 26 октября 2017 года N 4585-У» Зарегистрировано в Минюсте России 29.07.2021 N 64461.

Базовые стандарты защиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг должны содержать порядок, правила и процедуру проведения тестирования физического лица, не являющегося квалифицированным инвестором Также в стандарты должны быть включены, в том числе: перечни вопросов тестирования, в том числе порядок формирования указанных перечней в зависимости от сделок и (или) договоров, в…

Информационное письмо Банка России от 30.07.2021 N ИН-03-46/58 «О сроке хранения документов со сведениями, входящими в состав кредитной истории»

Банк России рекомендует источникам формирования кредитной истории хранить документы с переданными в БКИ сведениями или сами такие сведения не менее 7 лет Сообщается, что с 1 января 2022 года субъект кредитной истории для оспаривания информации, содержащейся в его кредитной истории, вправе обратиться в бюро кредитных историй или непосредственно к источнику формирования кредитной истории с соответствующим…

Информация Банка России «О работе платежной системы Банка России 31 июля 2021 года»

31 июля 2021 года платежная система Банка России будет функционировать в соответствии с графиком Приводится график функционирования платежной системы, перечень процедур, выполняемых в течение дня, время их начала и окончания. Кассовое обслуживание клиентов Банка России в указанный день осуществляться не будет.

Информационное письмо Банка России от 30.07.2021 N ИН-03-46/58 «О сроке хранения документов со сведениями, входящими в состав кредитной истории»

Банк России рекомендует источникам формирования кредитной истории хранить документы с переданными в БКИ сведениями или сами такие сведения не менее 7 лет Сообщается, что с 1 января 2022 года субъект кредитной истории для оспаривания информации, содержащейся в его кредитной истории, вправе обратиться в бюро кредитных историй или непосредственно к источнику формирования кредитной истории с соответствующим…

«Разъяснения по вопросам составления отчетности, утвержденной приложениями 1, 2 к Указанию Банка России от 03.08.2020 N 5523-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности микрофинансовых компаний и микрокредитных компаний, порядке и сроках представления микрофинансовыми компаниями в Банк России аудиторского заключения о годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности, порядке и сроках раскрытия микрофинансовыми компаниями бухгалтерской (финансовой) отчетности и аудиторского заключения о годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности» (утв. Банком России)

Даны разъяснения по некоторым вопросам, касающимся составления и представления отчетности микрофинансовых и микрокредитных компаний Речь идет об отчетности по форме 0420840 «Отчет о микрофинансовой деятельности микрофинансовой компании» и отчетности по форме 0420846 «Отчет о микрофинансовой деятельности микрокредитной компании».

Приказ Банка России от 15.07.2021 N ОД-1488 «О введении в действие Политики управления платежной системой Банка России и об отмене Приказа Банка России от 31 июля 2017 года N ОД-2161»

Банком России актуализирована Политика управления платежной системой Банка России Политикой управления платежной системой Банка России (далее — ПС БР) определяются цель, задачи и принципы управления ПС БР; организационная структура системы управления ПС БР; организация деятельности по обеспечению бесперебойности функционирования ПС БР, в том числе существенные аспекты управления рисками в ПС БР и существенные аспекты управления…

Указание Банка России от 21.06.2021 N 5822-У «О порядке регистрации регламента специализированного депозитария по осуществлению контроля за деятельностью по инвестированию средств пенсионных накоплений и вносимых в него изменений и порядке согласования внутреннего регламента совершения операций со средствами пенсионных накоплений, принятого управляющей компанией, осуществляющей инвестирование средств пенсионных накоплений по договору с Пенсионным фондом Российской Федерации» Зарегистрировано в Минюсте России 23.07.2021 N 64359.

С 1 апреля 2022 года вступает в силу новый порядок регистрации Банком России регламента специализированного депозитария по осуществлению контроля за деятельностью по инвестированию средств пенсионных накоплений и вносимых в него изменений Также утвержден и вступает в силу с указанной даты порядок согласования управляющей компанией, осуществляющей инвестирование средств пенсионных накоплений по договору с Пенсионным фондом Российской…

<Информация> Банка России от 02.08.2021 «Банк России систематизировал основные виды недобросовестных практик»

Банком России подготовлен глоссарий понятий и терминов, характеризующих основные виды недобросовестных практик на финансовом рынке В перечень наиболее распространенных недобросовестных практик включены: — подмена продукта (Misselling) — продажа одного финансового продукта под видом другого. Например, инвестиционных облигаций (доход по которым зависит от поведения базового актива) под видом вклада, только более выгодного; — непрозрачное ценообразование (Mispricing)…

<Письмо> Банка России от 28.07.2021 N 12-4-2/3740 «О проекте информационного письма»

Банк России информирует об отсрочке применения санкций за непредставление кредитными организациями в Росфинмониторинг сведений об отдельных операциях, подлежащих обязательному контролю Сообщается, что на период с 01.10.2021 по 01.04.2022 не должны применяться меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», за допущенные кредитными организациями нарушения требований Федерального закона «О противодействии легализации…