Указание Банка России от 16.09.2021 N 5932-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 24 декабря 2012 года N 2946-У «О работе с распоряжениями о переводе денежных средств при изменении реквизитов банков, их клиентов» Зарегистрировано в Минюсте России 20.10.2021 N 65487.

Актуализирован порядок работы с распоряжениями о переводе денежных средств при изменении реквизитов банков, их клиентов

Указание подлежит официальному опубликованию и вступает в силу с 1 октября 2022 года.

Указание Банка России от 08.09.2021 N 5914-У «О перечне иностранных государств и их объединений, формируемом в целях применения статьи 51.8 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» Зарегистрировано в Минюсте России 14.10.2021 N 65411.

Утвержден перечень иностранных государств и их объединений, законодательством которых может быть установлено требование о предоставлении обеспечения без передачи права собственности на предмет обеспечения

Документ направлен на реализацию предусмотренного статьей 51.8 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» механизма исполнения нетто-обязательства, возникающего при прекращении обязательств из договоров, заключенных на условиях генерального соглашения (единого договора) и обеспеченных без передачи права собственности на предмет обеспечения (если предоставление обеспечения является обязательным условием заключения указанных договоров).

В перечень включены 12 позиций, в том числе Австралия, ЕС, Республика Сингапур, США и др.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

<Письмо> Банка России от 25.10.2021 N 12-4-2/5341 «О применении пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ»

Банк России рассмотрел вопросы применения закона о ПОД/ФТ

В частности, отмечается, что предоставление клиентом в целях подтверждения и обоснования планируемых им к получению в соответствии с пунктом 2.4 статьи 6 данного федерального закона наличных денежных средств, внесенных им на свой счет до включения в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, пояснений о том, что такие денежные средства являются пенсией/ заработной платой/ стипендией и т.п., которые им ранее были получены в наличной форме в иной кредитной организации, и подтверждение данной информации выпиской по счету в иной кредитной организации являются достаточным подтверждением источников происхождения денежных средств.

∙ ЦЕННЫЕ БУМАГИ. РЫНОК ЦЕННЫХ БУМАГ

Информационное письмо Банка России от 21.10.2021 N ИН-06-39/82 «О применении принципов Глобального кодекса Валютного рынка»

Банк России рекомендует финансовым организациям рассмотреть возможность применения принципов Глобального кодекса Валютного рынка в своей деятельности

Кодекс представляет собой свод глобальных принципов добросовестной работы на валютном рынке.

Рекомендуется, в том числе разработать механизм контроля за соответствием деятельности членов органов управления и работников принципам Кодекса, в том числе предусматривающий осуществление указанного контроля на постоянной основе, а также порядок рассмотрения полученной информации о признаках неэтичного поведения членов органов управления и работников и принятия решения по мерам противодействия такому поведению.

Финансовым организациям рекомендуется размещать заявление о приверженности принципам, установленным Кодексом, на своих официальных сайтах.

Указание Банка России от 23.08.2021 N 5899-У «Об обязательных для профессиональных участников рынка ценных бумаг требованиях, направленных на выявление конфликта интересов, управление им и предотвращение его реализации» Зарегистрировано в Минюсте России 19.10.2021 N 65474.

С 1 апреля 2022 года устанавливаются новые обязательные для профессиональных участников рынка ценных бумаг требования, направленные на выявление конфликта интересов, управление им и предотвращение его реализации

Предусмотрены, в том числе требования к внутреннему документу профессионального участника рынка ценных бумаг, разработанному во исполнение требований, направленных на выявление конфликта интересов, а также запреты в отношении отдельных действий профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществление которых свидетельствует о реализации конфликта интересов.

 

∙ ВАЛЮТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ

Указание Банка России от 15.09.2021 N 5930-У «О форме и условиях рефинансирования кредитных организаций под обеспечение» Зарегистрировано в Минюсте России 18.10.2021 N 65458.

С 1 апреля 2022 года устанавливаются новые форма и условия рефинансирования кредитных организаций под обеспечение

Формой рефинансирования Банком России кредитных организаций является предоставление кредитов Банка России, обеспеченных:

ценными бумагами;

правами требования по кредитным договорам;

поручительствами;

иными видами ценностей, установленными Советом директоров Банка России на основании статьи 47 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Со дня вступления в силу настоящего Указания признано утратившим силу аналогичное Указание Банка России от 22.05.2018 N 4801-У.

∙ ЦЕННЫЕ БУМАГИ. РЫНОК ЦЕННЫХ БУМАГ

Указание Банка России от 09.09.2021 N 5918-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 11 сентября 2019 года N 5253-У «Об установлении методики определения собственных средств (капитала) микрофинансовой компании» Зарегистрировано в Минюсте России 18.10.2021 N 65451.

Уточнена методика определения собственных средств (капитала) микрофинансовой компании

Из перечня обязательств микрофинансовых компаний для целей определения их собственных средств (капитала) исключены отложенные налоговые обязательства.

Документ также уточняет соответствующие счета бухгалтерского учета, используемые при расчете указанных обязательств микрофинансовых компаний.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Указание Банка России от 09.09.2021 N 5917-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 4 апреля 2019 года N 5116-У «О требованиях к мерам (включая размеры штрафов), применяемым саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные потребительские кооперативы (сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы), в отношении своих членов» Зарегистрировано в Минюсте России 19.10.2021 N 65464.

Скорректированы требования к мерам, применяемым СРО в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные потребительские кооперативы (сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы), в отношении своих членов

Требования к мерам дифференцированы в зависимости от размера активов КПК и СКПК.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Указание Банка России от 09.09.2021 N 5916-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 3 мая 2018 года N 4788-У «О требованиях к мерам, применяемым саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка за несоблюдение микрокредитными компаниями Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России и установленным внутренним стандартом саморегулируемой организации» Зарегистрировано в Минюсте России 19.10.2021 N 65465.

Скорректированы требования к мерам, применяемым саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка за несоблюдение микрокредитными компаниями определенных правил

Требования к мерам установлены в отношении микрокредитных компаний, за исключением микрокредитных компаний, размер активов которых и (или) сумма задолженности по договорам займа перед которыми превышают определенное нормативным актом Банка России значение (100 млн рублей).

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Положение Банка России от 18.08.2021 N 770-П «О требованиях к системе внутреннего контроля, системе управления рисками и обеспечению непрерывности деятельности бюро кредитных историй» Зарегистрировано в Минюсте России 12.10.2021 N 65384.

С 1 января 2022 года вступают в силу требования к системе внутреннего контроля, системе управления рисками и обеспечению непрерывности деятельности бюро кредитных историй

Положение устанавливает:

требования к системе внутреннего контроля и системе управления рисками бюро кредитных историй;

требования к содержанию, порядок и сроки представления в Банк России плана обеспечения непрерывности деятельности бюро кредитных историй, вносимых в него изменений;

порядок оценки плана обеспечения непрерывности деятельности бюро кредитных историй Банком России;

порядок информирования бюро кредитных историй Банка России о наступлении в его деятельности событий, предусмотренных планом обеспечения непрерывности деятельности бюро кредитных историй, и принятии решения о начале реализации указанного плана;

требования к виду и характеру событий, предусмотренных планом обеспечения непрерывности деятельности бюро кредитных историй, о наступлении которых бюро кредитных историй обязано информировать Банк России.