ВАЛЮТНЫЙ КОНТРОЛЬ И ВАЛЮТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ

Целью валютного законодательства, закрепленной в преамбуле к Федеральному закону №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», является обеспечение единой государственной политики, устойчивости национальной валюты и стабильности внутреннего валютного рынка как факторов прогрессивного развития национальной экономики и международного экономического сотрудничества. Установленная законодателем цель достигается государством путем осуществления валютного регулирования.

В данном Законе не дано определения валютного регулирования, однако его ст. 3 закрепляет принципы валютного регулирования и валютного контроля, а гл. 2 «Валютное регулирование» устанавливает статус органов валютного регулирования, порядок совершения валютных операций, права и обязанности резидентов и нерезидентов при совершении валютных операций, определяет принципы функционирования внутреннего валютного рынка. Следовательно, валютное регулирование — это деятельность государственных органов, направленная на регламентирование порядка и совершения валютных операций в финансовых организациях.

Также деятельность кредитных организаций регулируется нормативными документами Банка России:
— Инструкция Банка России от 4 июня 2012 г. № 138-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением»;
— Указание Банка России от 24 ноября 2016 года № 4212-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации»;
Изменения по порядку осуществления валютного контроля уполномоченными банками в связи с передачей функций органа валютного контроля ФТС России и ФНС России. Новации в учетной политике уполномоченных банков.

 

[otw_shortcode_button href=»https://isbd.ru/spisok-seminarov/?dir=7″ css_class=»button-d»]Расписание для валютного контроля[/otw_shortcode_button]

БЮДЖЕТИРОВАНИЕ И УПРАВЛЕНЧЕСКИЙ УЧЕТ

Бюджетирование в кредитных организациях — это глобальный процесс организации, планирования, анализа и контроля финансовой деятельности финансовой организации. В процессе бюджетирования особое место занимает планирование — выработка количественных и качественных целевых установок, выбор путей их эффективного достижения.
Сегодня в Банке, как, впрочем, и в любой другой коммерческой организации, встает вопрос о совершенствовании системы бюджетирования. В новых условиях работать над бюджетом в течение нескольких месяцев и планировать на год и более вперед – непозволительная роскошь.
Правильно спланированный бюджет служит средством контроля, с помощью которого руководство может определить эффективность действий и составить план мероприятий по совершенствованию работы организации в будущем.
Методики составления бюджета трудоемки, однако позволяют наиболее полно оценивать перспективы развития Банка.
Последние тенденции совершенствования системы бюджетирования в банке и новые альтернативные подходы освещены в обучающих семинарах АНО ДПО «ИСБД»

[otw_shortcode_button href=»https://isbd.ru/spisok-seminarov/?dir=15 » css_class=»button-d»]Расписание по бюджетированию[/otw_shortcode_button]

БАНКОВСКИЙ МАРКЕТИНГ

Сложно переоценить значимость отдела продаж и маркетинга для любой организации, а в особенности для работы банков (кредитных организаций) и некредитных финансовых организаций (НФО). Основная цель функционирования кредитных организаций и НФО — получение максимальной прибыли. Отсюда вытекает важность маркетинга в формировании и развитии финансового рынка, в организации эффективной работы коммерческих банков. Но продажа банковских услуг абсолютно не похожа на другие виды продаж.

Сотрудники, работающие с розничными клиентами, нуждаются в целом ряде специальных навыков продаж розничных банковских продуктов и услуг — установления и поддержания контакта с клиентом, выявления потребностей клиента, навыков презентации, умения вовремя завершить продажу. Успешность банковских продаж напрямую связана с коммуникативными навыками, с умением гибко влиять на процесс переговоров.

 

АНО ДПО «Институт современного банковского дела» подобрал лучших лекторов, тренеров и на постоянной основе проводит как выездные тренинги по повышению эффективности продаж банковских продуктов, так и мероприятия открытого формата.

 

Основной результат для каждого участника данных мероприятия – это возможность сделать финансовый продукт более востребованными на рынке (более конкурентоспособным), а свою работу более эффективной.

 

[otw_shortcode_button href=»https://isbd.ru/spisok-seminarov/?dir=16″ css_class=»button-d»]Расписание для отдела работы с клиентами и маркетинга[/otw_shortcode_button]

 

КРЕДИТНАЯ РАБОТА В БАНКЕ

От правильно поставленной кредитной работы в финансовой организации зависит экономическое положение банка, его позиция на финансовом рынке, способность выполнять показатели бизнес-плана и многое другое. Поэтому работа каждого из этих подразделений должна быть продумана и выстроена наилучшим образом.

Специфика работы кредитных подразделений в каждой финансовой организации — своя, но есть общие задачи и проблемы, связанные с их реализацией, которым можно учиться, делиться опытом с коллегами, а именно:

— краткосрочное и долгосрочное кредитование клиентов банка, физических и юридических лиц, во всех формах кредита (в том числе предоставление овердрафта);

— анализ финансового состояния заемщиков, их кредитоспособности (АХД компаний заемщика);

— оценка кредитных рисков (№ 254-П, кредитный риск, скоринги и рейтинги);

— осуществление контроля по финансированию капиталовложений;

— оказание консультативных услуг по вопросам кредитования;

— возврат просроченной задолженности;

— коллекторская деятельность (Федеральный закон №230-ФЗ);

— потребительское кредитование (Федеральные законы №№ 353-ФЗ и 363-ФЗ)


В ходе мероприятий Института современного банковского дела раскрываются основные проблемы, возникающие в процессе кредитной работы в учреждениях банка и финансовых организациях, даются конкретные направления по совершенствованию кредитной деятельности на основе внесении изменений в действующее законодательство и даются рекомендации по снижению кредитных рисков на основе оптимизации построения кредитного процесса.

[otw_shortcode_button href=»https://isbd.ru/spisok-seminarov/?dir=6″ css_class=»button-d»]Расписание для кредитного отдела[/otw_shortcode_button]

БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ, НАЛОГООБЛОЖЕНИЕ, ОТЧЕТНОСТЬ И МСФО

Бухгалтерский учет в коммерческих банках во многом специфичен, однако общие правила его ведения и задачи, стоящие перед ним, схожи с учетом, применяемым в других организациях, в частности в НФО. Особенно актуальны для последних мероприятия, посвященные Переходу на ЕПС, в частности изменения к Положениям № 486-П, № 487-П, № 489-П, № 524-П, № 505-П, № 493-П и № 501-П

Основная задача бухгалтерского учета — это полное, своевременное и точное отражение банковских операций, имеющее своей целью получение достоверной информации о состоянии кредитной организации, определение внутренних резервов для устойчивого финансового положения, использование данных бухучета для принятия решений по управлению финансовой организацией.

Спектр работы бухгалтера довольно широк. Это и работа с МСФО и ценными бумагами, налогами (НДС, НДФЛ и т.д.), различными формами отчетности (пруденциальная, консолидированная и т.д.), депозитарная деятельность (0409303) и многое другое.

Получить комментарии к  нормативным документам и их изменениями, такими как Положения № 446-П, № 448-П, №548-П, №454-П, Указанием Банка России № 4212-У (Изменения в Указании Банка России № 2332-У-У), Инструкцией № 154-И (оплата труда), депозитарной работой (№ 542-П), вы сможете в рамках практических семинаров нашего Института:

 

8 июня 2017 года: Последние изменения в порядке заполнения отчета по ценным бумагам ф.о. 0409711. Клиринговые и ипотечные сертификаты участия

 

13 — 17 июня 2017 года: Переход на новый план счетов и отраслевые стандарты бухгалтерского учета для некредитных финансовых организаций (НФО)         

 

20 июня 2017 года: Актуальные вопросы бухгалтерского учета в кредитных организациях

 

26 — 27 июня 2017 года: Переход в бухгалтерском учете на МСФО 9: Особенности применения МСФО

 

[otw_shortcode_button href=»https://isbd.ru/spisok-seminarov/?dir=4″ css_class=»button-d»]Расписание для бухгалтерского учета[/otw_shortcode_button]

РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ

На постоянной основе в АНО ДПО «ИСБД» проводится обучение для сотрудников кассового узла банка в соответствии с новыми Методическими рекомендациями Банка России и требованиями Законодательства РФ.

Для получения необходимых знаний, выработки навыков и закрепления умений учебный процесс организован таким образом, что за короткий срок специалисты усваивают материал на профессиональном уровне.

Обучение проводят высококвалифицированные эксперты и практики Департамента наличного денежного обращения Банка России. Лекторы владеют уникальными знаниями и методиками определения подлинности денежных знаков и уже много лет передают свои навыки и умения по распознаванию фальшивых банкнот работникам кассового узла.  Для выработки навыков быстрого распознавания фальшивых денег на занятиях используются оригиналы подделок. Учебные места оборудованы современным просмотровым оборудованием ведущих фирм-производителей.

После данного обучения все участники получают сертификаты валютных кассиров (Положение ЦБ №318-П) с подписью лектора, а так же имеют возможность пройти тестирование в Центральном Банке для дальнейшего обучения своих кассиров на местах.

Ближайшие мероприятия:


23-24 июня 2017 года:
ОБУЧЕНИЕ ЭКСПЕРТОВ: Определение подлинности и платежеспособности денежных знаков Банка России и подлинности банкнот иностранных государств для кассовых работников банков с подробными разъяснениями по заполнению ф. 0409207

 

23 июня 2017 года:  Способы определения платежеспособности и подлинности банкнот и монеты Банка России, подлинности банкнот иностранных государств

 

[otw_shortcode_button href=»https://isbd.ru/spisok-seminarov/?dir=8″ css_class=»button-d»]Расписание для кассового узла банка[/otw_shortcode_button]

ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ И АУДИТ

Банковская деятельность по сравнению с другими сферами бизнеса характеризуется более высоким уровнем риска. Правильная организация системы внутреннего контроля (СВК) в банке обеспечивает защиту интересов клиентов, инвесторов и акционеров (собственников) банка, так как несет в себе функции предупреждения, обнаружения, распознавания, предотвращения и локализации последствий реализации (материализации) рисков.

Компетенция внутреннего аудита (СВА) — проверка, оценка и отчетность о деятельности менеджеров и персонала банка по обеспечению достижения выполнения целей, поставленных перед банком его акционерами и руководством.

Для слаженной работы обоих подразделений необходимо соблюдать определённые правила, положения и законы, разработанные ЦБ РФ, а так же внимательно отслеживать все изменения.

Основные тезисы Положения Банка России № 242-П, изменения в Инструкции ЦБ № 139-И, комментарии к новым нормативам Н6 и Н25 и нюансы заполнения форм отчетности разберут на комплексном семинары известные лекторы-практики  коммерческих банком и разработчики изменений – представители Банка России на комплексном семинаре повышения квалификации Нашего института.  Данное обучение полностью соответствует требованиям Банка России № 4067-У (Изменения в № 3223-У):

 

20-23 июня 2017 года Организация работы системы внутреннего контроля и управления рисками в кредитных организациях 

 

Вы получите не только комплексные знания и практические навыки, но необходимые в дальнейшей работе методические материалы, разработанные специально для наших мероприятий.

 

[otw_shortcode_button href=»https://isbd.ru/spisok-seminarov/?dir=3″ css_class=»button-d»]Расписание для СВК и СВА[/otw_shortcode_button]

УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ

В банковской практике процесс управления рисками рассматривается как ключевое направление финансового менеджмента. Значительное внимание отводится изучению рискованных сфер и основных видов рисков, поиска эффективных методов их оценивания, контроля и мониторинга, а также созданию соответствующих систем управления. 

Основные банковские риски:

Риск ликвидности. Стоимость активов, а также пассивов банковских учреждений должна соответствовать текущему рыночному показателю. Если этого не происходит, то кредитно-финансовая организация может испытывать серьезные затруднения с погашением своих обязательств;

Риск изменения кредитных ставок. Непредвиденные перемены в данном сегменте способны серьезно повлиять на структуру активов и пассивов банковского учреждения;

Кредитный риск (№№ 254-П, 283-П). Данное направление требует постоянного баланса между качеством выдаваемых ссуд и фактором ликвидности;

Достаточность капитала (ВПОДК). Необходимо, чтобы банк был способен свободно поглощать убытки и обладать достаточными финансовыми возможностями в период негативных ситуаций.

Нефинансовые риски.  Риски, при которых мерой ущерба или выгоды служит не только прямое влияние на прибыль/издержки и стоимость акций, но и воздействие на репутацию кредитной организации.

Операционный риск. Риск убытка в результате неадекватных или ошибочных внутренних процессов, действий сотрудников и систем или внешних событий. Это определение включает юридический риск, но исключает стратегический и репутационный риски.

 

Получить комментарии и практические рекомендации, которые помогут четко определять виды рисков, учитывать их в своей деятельности и по возможности использовать разнообразные методы по снижению или оптимизации уровня риска Вы сможете на комплексном семинаре повышения квалификации Нашего института.  Данное обучение полностью соответствует требованиям Банка России № 4067-У (Изменения в № 3223-У):

 

20 — 22 июня 2017 года Управление рисками в банковской деятельности

 

[otw_shortcode_button href=»https://isbd.ru/spisok-seminarov/?dir=2″ css_class=»button-d»]Расписание для Управления рисками[/otw_shortcode_button]

 

ПОД/ФТ (ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ)

ПОД/ФТ (Противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем,  и финансированию терроризма) — борьба с узакониванием доходов от преступной деятельности. Наиболее важный элемент ПОД/ФТ – это сбор информации о клиентах, иных лицах и возможных подозрительных операциях. Контроль осуществляют банки, страховые компании, агентства недвижимости, лизинговые компании, ломбарды, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы и ещё ряд организаций.

В данном направлении постоянно происходят изменения, как в Законодательстве РФ, так и в нормативных документах регулирующих органов. На сегодняшний день наиболее актуальны следующие документы:

— Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ;

— Положение Банка России от 15.10.2015 г. № 499-П;

— Положение Банка России от 2 марта 2012г. №375-П;

— Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 г. № 203-П;

— Положение Банка России от 15.12.2014 № 445-П;

— Положение Банка России от 20.07.2016г. № 550-П;

— Федеральный закон от 23 июня 2016г. № 215-ФЗ;

—  Федеральный закон от 23 июня 2016г. №191-ФЗ.

 

С данными изменениями Вы можете ознакомиться на семинаре нашего Института:

 

30 мая 2017 года  Практические аспекты организации системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ: проблематика квалификации сомнительных операций.

Лектор — Заместитель Директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России

 

[otw_shortcode_button href=»https://isbd.ru/spisok-seminarov/?dir=1″ css_class=»button-d»]Расписание для ПОД/ФТ[/otw_shortcode_button]