Указание Банка России от 17.05.2021 N 5793-У «О внесении изменения в пункт 3.2 Указания Банка России от 15 марта 2018 года N 4739-У «О требованиях к организации и осуществлению клиринговой организацией внутреннего контроля и внутреннего аудита» Зарегистрировано в Минюсте России 23.06.2021 N 63963.

Уточнены обстоятельства, при которых клиринговая компания обязана обеспечить назначение лица, исполняющего обязанности внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита) Согласно уточнению такая обязанность возникает в случае временного отсутствия внутреннего аудитора либо отсутствия более двух месяцев подряд руководителя службы внутреннего аудита.

Подробнее

Указание Банка России от 17.05.2021 N 5792-У «О внесении изменения в пункт 3.3 Указания Банка России от 7 мая 2018 года N 4792-У «О требованиях к порядку осуществления организатором торговли внутреннего контроля и внутреннего аудита» Зарегистрировано в Минюсте России 23.06.2021 N 63962.

Уточнены обстоятельства, при которых организатор торговли обязан обеспечить назначение руководителя службы внутреннего аудита Согласно уточнению обязанность организатора торговли по назначению лица, осуществляющего функции руководителя СВА, возникает в случае отсутствия руководителя СВА более двух месяцев подряд.

Подробнее

Указание Банка России от 31.03.2021 N 5766-У «О порядке направления в банк (иную кредитную организацию) поручения территориального органа Фонда социального страхования Российской Федерации на перечисление сумм страховых взносов в бюджет Фонда социального страхования Российской Федерации со счетов страхователей в электронном виде через территориальные органы Федерального казначейства» Зарегистрировано в Минюсте России 25.06.2021 N 63981.

Определен порядок направления в банк (иную кредитную организацию) поручения территориального органа ФСС РФ на перечисление сумм страховых взносов в бюджет Фонда со счетов страхователей — юридических лиц или индивидуальных предпринимателей в электронном виде через территориальные органы Федерального казначейства Поручение территориального органа ФСС РФ (далее — страховщик) на перечисление сумм страховых взносов в бюджет Фонда со…

Подробнее

Положение Банка России от 29.06.2021 N КФН-2021 «О Комитете финансового надзора Банка России» (утв. решением Совета директоров Банка России, протокол от 11.06.2021 N ПСД-12)

Утверждено Положение о Комитете финансового надзора Банка России Комитет является действующим на постоянной основе органом, через который Банк России осуществляет регулирующие, контрольные и надзорные функции в сфере финансовых рынков. Комитет по вопросам, отнесенным к его компетенции, принимает решения по вопросам, в частности: выдачи (отказа в выдаче) лицензии биржи, лицензии торговой системы, лицензии на осуществление клиринговой…

Подробнее

Постановление Конституционного Суда РФ от 30.06.2021 N 31-П «По делу о проверке конституционности абзаца второго подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в связи с жалобой гражданина Н.Г. Гришина»

Требование предоставить кредитной организации сведения о своем месте жительства (регистрации) или месте пребывания для заключения договора банковского счета не может расцениваться как нарушающее чьи-либо конституционные права Конституционный Суд РФ признал абзац второй подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» не противоречащим Конституции РФ,…

Подробнее

Федеральный закон от 02.07.2021 N 329-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О потребительском кредите (займе)»

Принят закон, направленный на усиление защиты прав и интересов заемщиков по договору потребительского кредита (займа) Законом предусматривается, в частности, следующее: в договоре потребительского кредита (займа) не может содержаться условие, предусматривающее наличие на банковском счете, который используется для осуществления операций, связанных с исполнением обязательств по договору, неснижаемого остатка денежных средств и (или) суммы, достаточной для погашения…

Подробнее

Федеральный закон от 02.07.2021 N 327-ФЗ «О внесении изменений в статью 6.1-1 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)»

Программа «ипотечных каникул» распространена на граждан, получающих доходы от деятельности с применением специальных налоговых режимов Для получения «ипотечных каникул» заемщик обязан предоставить документы, подтверждающие нахождение в трудной жизненной ситуации. Ранее таким документом являлась Справка по форме 2-НДФЛ, которую могли предоставить только трудоустроенные граждане. Теперь Закон о потребительском кредите (займе) дополняется новыми положениями, согласно которым граждане…

Подробнее

Федеральный закон от 02.07.2021 N 324-ФЗ «О внесении изменения в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»

Закреплена обязанность банков предоставлять физлицам наиболее полную информацию об условиях договоров банковского вклада Закон принят в целях более полного информирования, а также в целях исключения случаев искажения смысла доводимой до потребителя информации и (или) введения в заблуждение относительно реальной доходности банковских вкладов. Согласно закону банк в договорах банковского вклада с физическими лицами указывает в таблице…

Подробнее

Федеральный закон от 02.07.2021 N 323-ФЗ «О внесении изменений в статью 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»

Усилен финансовый контроль за операциями по счетам НКО Принятый закон обязывает кредитные организации предоставлять информацию об операциях и о счетах некоммерческих организаций, за исключением некоммерческих организаций, указанных в пункте 4 статьи 1 Федерального закона от 12 января 1996 года N 7-ФЗ «О некоммерческих организациях», по запросу федерального органа исполнительной власти, осуществляющему функции по федеральному государственному…

Подробнее

Федеральный закон от 01.07.2021 N 254-ФЗ «О внесении изменений в статью 4 Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»

Для взаимодействия с членами семьи должника, его родственниками и соседями по поводу возврата просроченной задолженности, необходимо получить от них письменное согласие Такое согласие составляется в письменной форме в виде отдельного документа. Согласие может быть отозвано в любое время путем сообщения об этом кредитору или коллектору, которым дано соответствующее согласие, в любой форме, позволяющей подтвердить факт…

Подробнее