Указание Банка России от 15.07.2021 N 5861-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Зарегистрировано в Минюсте России 31.08.2021 N 64808.

Изменения законодательства

Устанавливается новый порядок представления банками сведений в Росфинмониторинг Предусмотрены, в том числе требования к порядку формирования кредитной организацией электронного документа в виде формализованного электронного сообщения и сроки направления такого сообщения в Росфинмониторинг, а также перечень направляемых сведений и информации в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».…

Подробнее

Положение Банка России от 15.07.2021 N 764-П «О порядке, сроках и объеме доведения Банком России до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, информации, полученной от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 статьи 7 указанного Федерального закона» Зарегистрировано в Минюсте России 31.08.2021 N 64807.

Изменения законодательства

Актуализирован порядок доведения Банком России до сведения кредитных организаций информации, полученной от уполномоченного органа в рамках борьбы с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма Сообщение формируется в форме электронного документа. Объем доводимой информации определяется Банком России по согласованию с уполномоченным органом в зависимости от степени (уровня) риска, допускаемого клиентами. Признается утратившим силу Положение Банка России…

Подробнее

«Методика отбора кредитных организаций в список участников RUONIA» (приложение к приказу Банка России от 24.08.2021 N ОД-1795)

Изменения законодательства

Установлена процедура отбора кредитных организаций в список участников RUONIA Предусмотрены порядок подготовки расчетной базы, расчета показателей отбора кредитных организаций, процедура внесения изменений в перечень кредитных организаций, сделки которых используются при расчете RUONIA. Банк России на постоянной основе анализирует состояние рынка межбанковского кредитования с целью выявления его структурных изменений, которые могут потребовать корректировки списка участников RUONIA.

Подробнее

Указание Банка России от 23.07.2021 N 5867-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 7 октября 2014 года N 3413-У «О порядке определения расчетной стоимости финансовых инструментов срочных сделок, не обращающихся на организованных торгах, в целях главы 25 Налогового кодекса Российской Федерации» Зарегистрировано в Минюсте России 23.08.2021 N 64741.

Изменения законодательства

При определении расчетной стоимости финансовых инструментов предусматривается замена LIBOR на альтернативные индикаторы Соответствующие изменения внесены в Порядок определения расчетной стоимости финансовых инструментов срочных сделок, не обращающихся на организованных торгах, в целях главы 25 Налогового кодекса Российской Федерации», утвержденный Указанием Банка России от 7 октября 2014 года N 3413-У.

Подробнее

Положение Банка России от 29.06.2021 N 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» Зарегистрировано в Минюсте России 25.08.2021 N 64765.

Изменения законодательства

овыми правилами перевода денежных средств вводится еще один вид распоряжения — платежное распоряжение Платежное распоряжение вводится в рамках проводимых мероприятий по внедрению в национальной платежной системе международного стандарта финансовых сообщений ISO 20022. Правилами также в числе прочего уточнен порядок заполнения отдельных реквизитов платежных документов в связи с переходом Федерального казначейства на проведение операций через единый…

Подробнее

<Информация> Банка России от 26.08.2021 «Кредитно-гарантийная поддержка станет доступнее малому и среднему бизнесу»

Изменения законодательства

Кредиты для субъектов малого и среднего предпринимательства станут доступнее Банк России сообщает, что кредиты субъектам МСП, обеспеченные гарантиями (поручительствами) Корпорации МСП, будут приниматься в расчет обязательных нормативов с пониженным коэффициентом риска 20% вместо стандартных 100%. Это снизит давление на капитал банков, что позволит увеличить выдачу кредитов субъектам МСП.

Подробнее

Информационное письмо Банка России от 25.08.2021 N ИН-06-31/66 «Об особенностях заключения договора банковского счета с несовершеннолетними в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет»

Изменения законодательства

Договор банковского счета с несовершеннолетними в возрасте от 14 до 18 лет заключается только при наличии письменного согласия их законных представителей Также сообщается, что законным представителям таких несовершеннолетних могут быть предоставлены составляющие банковскую тайну сведения об открытых ими банковских счетах, вкладах и совершаемых операциях.

Подробнее

Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-и «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669.

Изменения законодательства

С 1 апреля 2022 г. вступает в силу актуализированный порядок открытия, ведения и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) в рублях, в валюте и драгоценных металлах Предусматривается, что переоформление карточек, принятых банком до вступления в силу настоящей Инструкции, не требуется. До 1 октября 2022 г. банки вправе принимать карточки, в которых подлинность собственноручных подписей…

Подробнее

Приказ Банка России от 23.08.2021 N ОД-1785 «Об уполномоченном подразделении Банка России в соответствии с Положением Банка России от 11 января 2021 года N 753-П «Об обязательных резервах кредитных организаций» и отмене приказа Банка России от 24 января 2018 года N ОД-134″

Изменения законодательства

Уполномоченным подразделением на регулирование размера обязательных резервов кредитных организаций является Департамент денежно-кредитной политики Банка России Уполномоченное подразделение осуществляет функции, определенные Положением Банка России от 11 января 2021 года N 753-П, начиная с регулирования размера обязательных резервов за октябрь 2021 года.

Подробнее

Постановление Правительства РФ от 23.08.2021 N 1383 «Об особенностях размещения в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информации о лицах, контролирующих кредитную организацию, страховую организацию или негосударственный пенсионный фонд»

Изменения законодательства

Установлены случаи, когда Банк России вправе не размещать на своем сайте информацию о включении лица в перечень контролирующих финансовую организацию лиц Федеральным законом от 24.02.2021 N 23-ФЗ установлена обязанность НПФ, кредитных и страховых организаций направлять информацию о своих контролирующих лицах в Банк России, а также полномочие Правительства РФ определить случаи, когда Банк России вправе не…

Подробнее