Постановление Правительства РФ от 22.05.2024 N 633 «О внесении изменений в Постановление Правительства Российской Федерации от 28 декабря 2005 г. N 819»

Изменения законодательства

Правительством дополнены требования к представлению юрлицами и ИП отчетов о финансовых активах на зарубежных счетах (вкладах) и электронных кошельках Постановлением вводятся правила представления отчетов юрлицами-резидентами, входящими в одну международную группу компаний с юрлицами-нерезидентами, и утверждена форма такого отчета. Кроме того, в новой редакции изложена форма отчета о движении денежных средств, иных финансовых активов по зарубежным…

Подробнее

Информационное письмо Банка России от 22.05.2024 N ИН-04-45/32 «О недопустимости ограничения бесплатных переводов физических лиц»

Изменения законодательства

Банк России напомнил о недопустимости ограничения бесплатных межбанковских переводов физических лиц В соответствии с частью пятой статьи 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» не допускается ограничение кредитными организациями размера или количества бесплатных операций по переводу денежных средств в рублях в пределах совокупного ежемесячного лимита в размере 30 миллионов рублей с банковского счета (вклада)…

Подробнее

«Положение о Комитете надзора в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке Банка России» (утв. решением Совета директоров Банка России, протокол от 26.04.2024 N ПСД-11)

Изменения законодательства

Утверждено новое Положение о Комитете надзора в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке Банка России Комитет принимает решения в том числе по вопросам: внесения (отказа во внесении) сведений об аудиторской организации в реестр аудиторских организаций, оказывающих аудиторские услуги общественно значимым организациям на финансовом рынке; внесения (отказа во внесении) сведений о хозяйственном обществе в реестр…

Подробнее

Информационное письмо Банка России от 15.05.2024 N ИН-08-12/31 «Об усилении контроля кредитных организаций за деятельностью привлекаемых ими банковских платежных агентов»

Изменения законодательства

Банком России даны рекомендации кредитным организациям по усилению контроля за деятельностью привлекаемых ими банковских платежных агентов В целях надлежащей реализации принципа «знай своего клиента» при приеме кредитными организациями на обслуживание физлиц с привлечением банковских платежных агентов (далее — БПА), минимизации риска вовлечения кредитных организаций и физлиц в противоправную деятельность, а также риска привлечения кредитных организаций…

Подробнее

«Порядок и сроки составления сведений о количестве владельцев инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда и количестве принадлежащих им инвестиционных паев, учитываемых на индивидуальных инвестиционных счетах» (утв. Банком России)

Изменения законодательства

Банком России установлены требования к представлению сведений о количестве владельцев инвестиционных паев ПИФ и количестве принадлежащих им инвестиционных паев, учитываемых на ИИС Определены периодичность и сроки представления сведений, а также сообщен порядок отражения сведений в отношении некоторых показателей.

Подробнее

Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 17 октября 2018 года N 655-П» Зарегистрировано в Минюсте России 13.05.2024 N 78109

Изменения законодательства

Закреплен порядок передачи кредитными организациями электронных сообщений, подписанных УКЭП, в уполномоченный орган в соответствии с требованиями законодательства о ПОД/ФТ При передаче электронного сообщения вместо кода аутентификации кредитной организации необходимо будет использовать УКЭП. Передача электронных сообщений должна осуществляться непосредственно в уполномоченный орган путем использования личного кабинета на официальном сайте уполномоченного органа. В случае невозможности использования личного…

Подробнее

Указание Банка России от 05.02.2024 N 6680-У «О порядке осуществления Банком России контроля и мониторинга за соблюдением некредитными финансовыми организациями реализации планов мероприятий некредитных финансовых организаций по переходу на преимущественное использование российского программного обеспечения, отечественных радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, на принадлежащих им значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации и осуществления закупок иностранного программного обеспечения, радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, а также закупок услуг, необходимых для их использования на таких объектах» Зарегистрировано в Минюсте России 15.05.2024 N 78155

Изменения законодательства

Установлен порядок осуществления Банком России контроля и мониторинга за соблюдением некредитными финансовыми организациями реализации планов мероприятий по переходу на преимущественное использование российского ПО Банк России осуществляет указанный мониторинг на основании: отчетности, представляемой некредитной финансовой организацией в Банк России в соответствии со статьей 76.6 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»; информации о реализации…

Подробнее

Указание Банка России от 05.02.2024 N 6679-У «О порядке осуществления Банком России контроля и мониторинга за соблюдением кредитными организациями реализации планов мероприятий кредитных организаций по переходу на преимущественное использование российского программного обеспечения, отечественных радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, на принадлежащих им значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации и осуществления закупок иностранного программного обеспечения, радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, а также закупок услуг, необходимых для их использования на таких объектах» Зарегистрировано в Минюсте России 15.05.2024 N 78154.

Изменения законодательства

Определен порядок осуществления Банком России контроля и мониторинга за соблюдением кредитными организациями реализации планов мероприятий по переходу на преимущественное использование российского ПО и отечественного оборудования Банк России осуществляет указанный мониторинг на основании: отчетности, предоставляемой кредитной организацией в Банк России в соответствии с частью третьей статьи 57 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;…

Подробнее

Проект Федерального закона N 625978-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 15-5 Федерального закона «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации»

Блог

Разработан законопроект, предусматривающий возможность открытия счетов эскроу без личного присутствия физического лица Согласно законопроекту кредитные организации будут вправе открывать клиентам — физическим лицам без их личного присутствия счет эскроу для расчетов по договорам участия в долевом строительстве при одновременном соблюдении ряда условий (физлицо было надлежащим образом идентифицировано, а заявление об открытии счета эскроу и (или)…

Подробнее

Разъяснения Банка России от 14.05.2024 «Расчет показателя долговой нагрузки заемщика (Указание Банка России от 16.10.2023 N 6579-У)» (вопросы-ответы)

Изменения законодательства

Банком России приведены подробные разъяснения по вопросам, связанным с расчетом показателя долговой нагрузки (ПДН) заемщика В письме сообщается, в частности: о случаях, когда у кредитной организации или МФО отсутствует обязанность по хранению информации, которая была использована при расчете ПДН, а также отсутствует обязанность по осуществлению расчета данного показателя; о действиях организаций при технических сбоях при…

Подробнее