Указание Банка России от 12.09.2018 №4904-У «О требованиях к порядку осуществления центральным депозитарием внутреннего контроля и внутреннего аудита, правилам внутреннего аудита центрального депозитария и плану работы службы внутреннего аудита центрального депозитария» Зарегистрировано в Минюсте России 04.10.2018 №52333.

Изменения законодательства

Обновлен порядок осуществления центральным депозитарием внутреннего контроля и внутреннего аудита Определены, в том числе: требования к порядку осуществления внутреннего контроля (в частности, предусмотрена необходимость назначения контролера, формирования службы внутреннего контроля, разработки документа, определяющего порядок осуществления внутреннего контроля, регламентировано содержание правил внутреннего контроля и др.); требования к порядку осуществления внутреннего аудита, правилам внутреннего аудита и плану…

Подробнее

Информационное письмо Банка России от 28.11.2018 №ИН-01-59/69 «О продаже финансовых продуктов»

Изменения законодательства

Некредитным финансовым организациям и СРО в сфере финансового рынка рекомендовано разработать сценарии продаж финансовых продуктов физлицам В частности: СРО в сфере финансового рынка рекомендовано разработать типовые сценарии (инструкции) взаимодействия с физлицами в рамках продажи финансовых продуктов (типовые сценарии продаж) в отношении каждого из видов финансовых продуктов, продаваемых НФО, являющимися членами такой СРО; СРО рекомендуется обеспечивать…

Подробнее

«О внесении изменений в Положение о Комитете финансового надзора Банка России» (утв. Банком России 28.11.2018 №КФН/И1-2018, решением Совета директоров Банка России, протокол от 07.11.2018 №34)

Изменения законодательства

Положение о Комитете финансового надзора Банка России приведено в соответствие с изменениями законодательства Федеральным законом от 07.03.2018 №49-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам регулирования деятельности негосударственных пенсионных фондов», в числе прочего, устанавливается, что решение о наличии либо об отсутствии в действиях фонда нарушения условий управления средствами пенсионных резервов и…

Подробнее

Указание Банка России от 24.10.2018 №4940-У «О признании утратившими силу абзаца седьмого пункта 2.1 и пункта 2.9 Инструкции Банка России от 21 ноября 2017 года №182-И «О допустимых сочетаниях банковских операций небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, об обязательных нормативах небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, и об осуществлении Банком России надзора за их соблюдением» Зарегистрировано в Минюсте России 19.11.2018 №52715.

Изменения законодательства

Скорректированы обязательные нормативы для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции Настоящим Указанием признаны утратившими силу абзац седьмой пункта 2.1 (предусматривающий в качестве одного из обязательных нормативов НДКО максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных НДКО своим участникам (акционерам)) и пункт 2.9 (определяющий, что максимально допустимое числовое значение норматива максимального размера кредитов, банковских гарантий и…

Подробнее

«Положение о порядке расчета размера операционного риска» (утв. Банком России 03.09.2018 №652-П) Зарегистрировано в Минюсте России 19.11.2018 №52705.

Изменения законодательства

Банком России обновлен порядок расчета размера операционного риска Изменения коснулись статей доходов, учитываемых при определении показателя Д (дохода за финансовый год для целей расчета капитала на покрытие операционного риска), в связи с обновлением формы 0409807 «Отчет о финансовых результатах (публикуемая форма)», утвержденной Указанием Банка России от 24 ноября 2016 года №4212-У «О перечне, формах и…

Подробнее

Постановление Правительства РФ от 23.11.2018 №1405 «Об особенностях раскрытия банками информации, подлежащей раскрытию в соответствии с требованиями статьи 44 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»

Изменения законодательства

Банки — участники системы страхования вкладов получили право не раскрывать информацию о контролирующих лицах в случае введения иностранными государствами санкций Предусмотрено, что если в отношении банка, обязанного раскрывать информацию о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых он находится, или в отношении лиц, раскрытие информации о которых предусмотрено нормативным актом Банка России, регламентирующим порядок раскрытия…

Подробнее

Постановление Правительства РФ от 23.11.2018 №1404 «Об особенностях раскрытия кредитными организациями информации, подлежащей раскрытию в соответствии с требованиями Федерального закона «О банках и банковской деятельности»

Изменения законодательства

Находящиеся под санкциями кредитные организации могут не раскрывать информацию, подлежащую раскрытию Речь идет об информации, подлежащей раскрытию кредитными организациями, в соответствии с требованиями Федерального закона «О банках и банковской деятельности». Кредитная организация вправе принять решение о нераскрытии такой информации и (или) об ограничении состава и (или) объема такой информации при условии раскрытия Центральному банку Российской…

Подробнее

Постановление Правительства РФ от 23.11.2018 №1403 «Об особенностях раскрытия небанковскими кредитными организациями информации, подлежащей раскрытию в соответствии с требованиями Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

Изменения законодательства

Находящиеся под санкциями небанковские кредитные организации могут не раскрывать информацию, подлежащую раскрытию Речь идет об информации, подлежащей раскрытию небанковскими кредитными организациями, имеющими право осуществлять переводы денежных средств без открытия банковских счетов и связанные с ними другие банковские операции в соответствии с требованиями статьи 62.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Решение о…

Подробнее

Проект Указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года №445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Изменения законодательства

В правилах внутреннего контроля НФО предлагается указывать признаки необычных сделок клиентов Согласно проекту в целях выявления операций, в отношении которых при реализации НФО правил внутреннего контроля (ПВК) по ПОД/ФТ возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, ПВК по ПОД/ФТ должны содержать признаки необычных сделок. Признаки необычных…

Подробнее

Проект Указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Изменения законодательства

Банк России предлагает изменить порядок определения признаков, указывающих на необычный характер сделок В настоящий момент перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, содержится в приложении к Положению Банка России от 02.03.2012 №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно проекту признаки…

Подробнее