Положение Банка России от 28.06.2017 №590-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности» Зарегистрировано в Минюсте России 12.07.2017 №47384.

Изменения законодательства

Банк России утвердил новые требования к формированию резервов на возможные потери по ссудам Утверждено Положение, которое устанавливает порядок формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности, к которым относятся денежные требования и требования, вытекающие из сделок с финансовыми инструментами, а также особенности осуществления Банком России надзора за…

Подробнее

ПЛАТЕЖНЫЕ КАРТЫ

Блог

Рынок банковских карт развивается достаточно интенсивно, а вместе с ним растут  объемы финансовых потерь кредитных организаций от проведения мошеннических операций. В сложившейся ситуации необходимо разработать четкую систему риск -менеджмента. Бурное развитие информационных технологий неизменно сказывается на банковской сфере: расчеты наличными деньгами все больше замещаются операциями по пластиковым картам. При этом,  по мнению специалистов, объем использования…

Подробнее

СЛУЖБА ВНУТРЕННЕГО АУДИТА

Блог

В 2014 году, в связи с изменениями в организации внутреннего контроля Банк России разделил понятия внутренний контроль и внутренний аудит, которые до недавнего времени признавались Банком России синонимами. В результате внесения изменений в Положение № 242-П служба внутреннего контроля была отделена от службы внутреннего аудита. Внутренний аудит в банке — это независимая оценка системы внутреннего контроля, установленная…

Подробнее

Указание Банка России от 24.05.2017 №4385-У «О признании утратившими силу отдельных нормативных актов Банка России о порядке предоставления кредитов Банка России, обеспеченных золотом»

Изменения законодательства

Положение Банка России от 30 ноября 2010 года №362-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных золотом» признано утратившим силу В связи с прекращением операций по предоставлению кредитов Банка России, обеспеченных золотом, указанное Положение с внесенными в него изменениями признано утратившим силу. Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его…

Подробнее

•Указание Банка России от 30.05.2017 №4393-У «Об утверждении перечня иностранных финансовых посредников в целях признания облигаций и иных долговых обязательств обращающимися облигациями в соответствии со статьей 310 Налогового кодекса Российской Федерации»

Изменения законодательства

Банком России обновлен перечень иностранных финансовых посредников в целях признания облигаций и иных долговых обязательств обращающимися облигациями в соответствии со статьей 310 НК РФ В указанный перечень включены 68 иностранных фондовых бирж и 105 иностранных депозитарно-клиринговых организаций. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. Со дня его вступления…

Подробнее

Методические рекомендации об исполнении кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями требований в отношении выявления и обслуживания иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций и российских публичных должностных лиц (утв. Банком России 27.06.2017 №13-МР)

Изменения законодательства

Банком России рекомендованы источники информации, позволяющие выявить при приеме на обслуживание публичных должностных лиц В целях повышения эффективности мер по выявлению ПДЛ и выполнению требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ Банк России рекомендует организациям осуществлять следующие мероприятия: — в отношении определения понятий «иностранное публичное должностное лицо», «должностное лицо публичных международных организаций» принимать во внимание информацию,…

Подробнее

Методические рекомендации по идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями бенефициарных владельцев клиентов — юридических лиц (утв. Банком России 27.06.2017 №12-МР)

Изменения законодательства

Банк России напоминает о недопустимости формального подхода в вопросах идентификации бенефициарных владельцев клиентов — юридических лиц Банк России обращает внимание на необходимость проведения анализа совокупности имеющихся у организации документов и (или) информации о клиенте и о физическом лице до признания такого физического лица бенефициарным владельцем клиента и рекомендует осуществлять следующие действия: использовать информацию о бенефициарных…

Подробнее

Проект Положения Банка России «О порядке передачи уполномоченными банками, государственной корпорацией «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» органам валютного контроля информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования»

Изменения законодательства

Предлагается обновленный порядок передачи уполномоченными банками органам валютного контроля информации о нарушениях актов валютного законодательства РФ и актов органов валютного регулирования Согласно проекту, при наличии информации о нарушении клиентом сроков представления справки о подтверждающих документах, уполномоченный банк передает в территориальное учреждение Банка России в электронном виде копию принятой уполномоченным банком справки о подтверждающих документах (далее…

Подробнее

Проект Положения Банка России «О порядке передачи уполномоченными банками информации органам валютного контроля»

Изменения законодательства

Банком России предложен обновленный порядок передачи уполномоченными банками информации в ФТС России и ФНС России для выполнения ими функций органов валютного контроля Проектом устанавливается: перечень сведений, подлежащих передаче уполномоченными банками в ФТС России и ФНС России; порядок формирования уполномоченным банком сообщения, содержащего подлежащую передаче информацию; требования к форматам файлов, содержащих сведения, направляемые в ФТС России…

Подробнее

Информация Банка России «Об установлении уровня рейтинга долгосрочной кредитоспособности некоторых активов, принимаемых к расчету собственных средств управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов и соискателей лицензии управляющей компании»

Изменения законодательства

Банком России установлены рейтинги долгосрочной кредитоспособности некоторых активов принимаемых к расчету собственных средств УК ИФ, ПИФ и НПФ Приводятся уровни рейтингов долгосрочной кредитоспособности: кредитных организаций; выпуска (при отсутствии рейтинга выпуска — рейтинг эмитента или рейтинг поручителя (гаранта)) по таким облигациям; дебитора. Используются следующие виды рейтингов иностранных рейтинговых агентств: рейтинги кредитного рейтингового агентства Fitch Ratings —…

Подробнее