Проект Указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 октября 2015 года №499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Изменения законодательства

Банк России предлагает уточнить понятие представителя клиента, используемого для целей применения «антиотмывочного» законодательства Согласно проекту под представителем клиента будет пониматься лицо, при совершении операции действующее от имени и в интересах или за счет клиента, полномочия которого основаны на доверенности, договоре, акте уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления, законе, в том числе лицо, наделенное полномочиями…

Подробнее

Проект Указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Изменения законодательства

Банк России предлагает скорректировать требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях ПОД/ФТ Проектом предусматривается приведение Положения Банка России от 02.03.2012 №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Положение №375-П) в соответствие с требованиями Федерального закона от 07.08.2001…

Подробнее

Информация Банка России «Об установлении уровней рейтинга долгосрочной кредитоспособности некоторых активов, принимаемых к расчету собственных средств негосударственного пенсионного фонда»

Изменения законодательства

Установлены уровни рейтинга долгосрочной кредитоспособности некоторых активов, принимаемых к расчету собственных средств НПФ Указанием установлены: рейтинги выпуска облигаций; рейтинги эмитента либо поручителя (гаранта) по облигациям для российских и иностранных объектов рейтинга; рейтинги эмитента для облигаций кредитных организаций; рейтинги выпуска облигаций, приобретенных в состав собственных средств НПФ до 13 июля 2017 года включительно (при отсутствии рейтинга…

Подробнее

Информация Банка России «Об установлении уровней рейтинга долгосрочной кредитоспособности для целей инвестирования средств пенсионных накоплений и накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих»

Изменения законодательства

Определены рейтинги кредитоспособности для целей инвестирования средств пенсионных накоплений и накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих Указанием устанавливаются рейтинги: выпуска облигаций кредитных организаций (в том числе субординированных), приобретенных за счет пенсионных накоплений после 13 июля 2017 года; эмитентов либо поручителей (гарантов) по таким организациям; выпуска облигаций (за исключением облигаций кредитных организаций), приобретенных за счет пенсионных накоплений…

Подробнее

Информация Банка России от 15.06.2018 «Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,25% годовых»

Изменения законодательства

Размер ключевой ставки Банка России остался на уровне 7,25% годовых Принимая решение по ключевой ставке, Банк России исходил, в частности, из следующего: — инфляционные ожидания населения и предприятий несколько возросли, что прежде всего связано с повышением цен на бензин. Произошедшее в апреле ослабление рубля оказывает умеренное влияние на динамику инфляции и инфляционных ожиданий. В ближайшие…

Подробнее

Информационное письмо Банка России от 09.06.2018 №ИН-06-59/38 «О недобросовестных практиках, имеющих место в деятельности отдельных МФО»

Изменения законодательства

Банк России напоминает микрофинансовым организациям о недопустимости введения потребителей финансовых услуг в заблуждение относительно обеспечения исполнения обязательств по договору займа за счет недвижимого имущества заемщика Сообщается, в частности, что в ряде случаев МФО используется практика, при которой одновременно с заключением договора займа заемщику предлагается вместо договора залога подписать одно из следующих соглашений (а также иные,…

Подробнее

Указание Банка России от 15.03.2018 №4740-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 30 декабря 2016 года №575-П «О требованиях к управлению рисками, правилам организации системы управления рисками, клиринговому обеспечению, размещению имущества, формированию активов центрального контрагента, а также к кругу лиц, в которых центральный контрагент имеет право открывать торговые и клиринговые счета, и методике определения выделенного капитала центрального контрагента» Зарегистрировано в Минюсте России 05.06.2018 №51286.

Изменения законодательства

Установлены требования к оценке центральным контрагентом финансового положения эмитентов и контрагентов В настоящее время центральный контрагент при установлении требований в отношении принимаемого обеспечения, а также в отношении инструментов и контрагентов при размещении временно свободных средств использует кредитные рейтинги рейтинговых агентств эмитентов и контрагентов. Согласно внесенным изменениям, центральный контрагент вместо использования рейтингов будет проводить оценку финансового…

Подробнее

Указание Банка России от 15.03.2018 №4739-У «О требованиях к организации и осуществлению клиринговой организацией внутреннего контроля и внутреннего аудита» Зарегистрировано в Минюсте России 25.05.2018 №51188.

Изменения законодательства

Обновлены требования к организации и осуществлению клиринговой организацией внутреннего контроля и внутреннего аудита Устанавливается, что клиринговая организация должна сформировать организационную структуру, соответствующую объему и характеру осуществляемых операций, уровню и сочетанию присущих деятельности клиринговой организации рисков, в том числе определить совокупность органов управления, структурных подразделений и должностных лиц, включая контролера и внутреннего аудитора, обеспечивающих контроль за…

Подробнее

«Положение о порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом» (утв. Банком России 30.03.2018 №639-П) Зарегистрировано в Минюсте России 05.06.2018 №51297.

Изменения законодательства

Банком России обновлен порядок доведения до сведения кредитных организаций, иных лиц, информации, полученной от Росфинмониторинга Положением уточняются, в частности: — перечень получаемой от Росфинмониторинга сведений и информации, передаваемой кредитным и некредитным финансовым организациям; — требования к содержанию электронного сообщения, формируемого Банком России для направления в организации и порядку его формирования; — требования к шифрованию электронного…

Подробнее

Информационное письмо Банка России от 06.06.2018 №ИН-016-41/36 «Об осуществлении кредитными организациями вложений в источники собственных средств (капитала)»

Изменения законодательства

Банк России разъяснил некоторые вопросы, связанные с использованием термина «ненадлежащие активы» Данный термин применялся до 1 января 2014 года в рамках показателя «источники собственных средств (капитала), для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы» На период до 1 января 2018 года установлен период для перехода от применения указанного показателя к применению показателя «вложения в источники собственных…

Подробнее