Указание Банка России от 30.03.2018 №4758-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Зарегистрировано в Минюсте России 05.04.2018 №50657.

Изменения законодательства

Уточнены правила внутреннего контроля кредитной организации в целях ПОД/ФТ Установлено, что в программу организации в кредитной организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), запросами и решениями межведомственной комиссии включаются, в…

Подробнее

Указание Банка России от 29.01.2018 №4707-У «О внесении изменений в пункты 2.1 и 2.3 Положения Банка России от 2 марта 2012 года №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Зарегистрировано в Минюсте России 05.04.2018 №50656.

Изменения законодательства

Актуализированы требования к сотрудникам, ответственным за реализацию в кредитной организации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем В соответствии с Федеральным законом от 29.07.2017 №281-ФЗ установлено, что специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля (ПВК) по ПОД/ФТ, возглавляющее подразделение по ПОД/ФТ, помимо соответствия квалификационным требованиям также должно соответствовать требованиям…

Подробнее

Проект Инструкции Банка России «О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

Изменения законодательства

Банком России предложен обновленный порядок применения к кредитным организациям мер за нарушение законодательства Проектом устанавливаются, в числе прочего: — перечень мер, которые могут быть применены к кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) в случаях нарушения федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения…

Подробнее

Информация Банка России от 29.03.2018 «О величине национальной антициклической надбавки Российской Федерации к нормативам достаточности капитала банков»

Изменения законодательства

Банком России принято решение сохранить числовое значение национальной антициклической надбавки Российской Федерации к нормативам достаточности капитала банков на уровне ноль процентов от взвешенных по риску активов Сообщается, в частности, что данное решение принято в том числе с учетом динамики кредитной активности и динамики норматива достаточности капитала банков, а именно: рост кредитования носит неоднородный характер по…

Подробнее

Письмо Банка России от 13.02.2018 №41-3-3-2/110

Изменения законодательства

Банк России разъяснил отдельные вопросы, связанные с порядком и сроками раскрытия кредитными организациями информации о принимаемых рисках Разъяснения посвящены порядку раскрытия банками информации в соответствии с Указанием Банка России от 07.08.2017 №4482-У. Сообщается, в частности, следующее: информация о рисках раскрывается кредитной организацией в следующие сроки: информация о рисках, подготовленная за отчетный год, — не позднее…

Подробнее

Указание Банка России от 21.12.2017 №4658-У «О порядке и сроке направления уведомления лицом, которое прямо или косвенно получило право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал профессионального участника рынка ценных бумаг, микрокредитной компании, ломбарда, а также о порядке запроса Банком России информации о лицах, которые прямо или косвенно имеют право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал профессионального участника рынка ценных бумаг, микрокредитной компании, ломбарда» Зарегистрировано в Минюсте России 02.04.2018 №50585.

Изменения законодательства

Установлена процедура уведомления о получении права распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции и доли, составляющие уставный капитал некредитной финансовой организации Указание издано в соответствии с Федеральным законом от 29.07.2017 №281-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным…

Подробнее

Указание Банка России от 22.12.2017 №4660-У «Об объеме и порядке раскрытия информации репозитарием» Зарегистрировано в Минюсте России 14.03.2018 №50335.

Изменения законодательства

Установлен объем и порядок раскрытия информации репозитарием Информация раскрывается в следующем объеме: показатели, основанные на внесенной в реестр договоров, ведение которого осуществляется репозитарием, информации о заключенных на не организованных торгах договорах репо, договорах, являющихся производными финансовыми инструментами, договорах иного вида, определенных Указанием Банка России от 16.08.2016 №4104-У, рассчитанные репозитарием за календарный месяц в установленном им…

Подробнее

Информационное письмо Банка России от 28.03.2018 № ИН-01-20/16 «О порядке проведения Банком России депозитных операций»

Изменения законодательства

Банк России направил новую форму договора об общих условиях проведения депозитных операций Новый подход к структуре договора предусматривает привлечение Банком России депозитов в соответствии с условиями проведения Банком России депозитных операций. Условия описывают порядок проведения депозитных операций овернайт и депозитных операций. Предусматривается право Банка России изменять условия в одностороннем порядке без заключения дополнительных соглашений, что…

Подробнее

Информация Банка России «О процентных ставках по специализированным инструментам рефинансирования Банка России»

Изменения законодательства

Банк России информирует об изменении с 26 марта 2018 года размера процентных ставок по ряду специализированных инструментов рефинансирования в связи со снижением ключевой ставки Банка России Сообщается, что Банк России установил процентные ставки равными минимальной из двух величин: 6,50% годовых или ключевая ставка Банка России — по следующим инструментам: кредитам, обеспеченным залогом прав требования по…

Подробнее

Проект Указания Банка России «О порядке осуществления надзора за соблюдением банками порядка размещения и обновления сведений, необходимых для регистрации клиента — физического лица в единой системе идентификации и аутентификации, сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также биометрических персональных данных, размещаемых в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей сбор, обработку, хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица»

Изменения законодательства

Банк России планирует контролировать порядок размещения и обновления сведений, необходимых для регистрации клиента — физического лица в ЕСИА Согласно проекту деятельность Банка России по надзору за соблюдением банками порядка размещения и обновления сведений, необходимых для регистрации клиента — физического лица в ЕСИА, сведений, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных…

Подробнее