Письмо ФНС России от 10.08.2020 №ВД-4-17/12881@ «О направлении разъяснений»

Изменения законодательства

ФНС сообщает о вступлении в силу с 31.07.2020 федерального закона, которым вносятся изменения в КоАП РФ в части ответственности за нарушения валютного законодательства Принятым законом расширены составы административных правонарушений, предусмотренные диспозициями частей 1, 2, 2.1, 6, 6.1 — 6.5 статьи 15.25 КоАП РФ, в части ответственности за нарушения, связанные с представлением резидентами уведомлений по счетам…

Подробнее

«Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций при приеме на обслуживание и обслуживании лизинговых компаний и факторинговых компаний» (утв. Банком России 19.08.2020 №13-МР)

Изменения законодательства

Кредитным организациям рекомендуется отказывать лизинговым и факторинговым компаниям в открытии счетов и совершении операций при отсутствии их постановки на учет в территориальных органах Росфинмониторинга В рамках реализации кредитными организациями программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ выявление факта отсутствия постановки лизинговых компаний и (или)…

Подробнее

Письмо Банка России от 19.08.2020 №38-7-3/989 «О представлении нефинансовых активов инвестиционных фондов на нетто-основе»

Изменения законодательства

Разъяснен вопрос об исполнении управляющими компаниями паевых и акционерных инвестиционных фондов требований законодательства РФ Сообщается, что при определении справедливой стоимости нефинансовых активов и заполнении отчета по форме 0420502 «Справка о стоимости чистых активов» представление на нетто-основе нефинансовых активов и обязательств акционерных и паевых инвестиционных фондов недопустимо, так как ведет к искажению справедливой стоимости нефинансового актива,…

Подробнее

Указание Банка России от 11.08.2020 №5530-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 28 ноября 2018 года №4990-У «О порядке формирования и форме реестра обязательств банка перед вкладчиками»

Изменения законодательства

Форма реестра обязательств банка перед вкладчиками дополнена сведениями о владельцах специального счета, предназначенного для формирования фонда капремонта Обновление формы реестра связано с распространением системы страхования вкладов на владельцев специального счета (специального депозита), предназначенного для формирования и использования средств фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме, открытого в соответствии с требованиями Жилищного кодекса РФ. В…

Подробнее

«Обзор неприемлемых практик и рекомендаций. Информационно-аналитический материал» (подготовлен Банком России)

Изменения законодательства

Банком России подготовлен обзор неприемлемых практик и рекомендаций в сфере финансовых услуг В обзоре содержатся практики и рекомендации по следующим вопросам: навязывание комбинированных финансовых продуктов и услуг; навязывание продуктов и услуг в офисах банков с использованием электронных кодов подтверждения (аналогов собственноручной подписи); информирование клиентов об отсутствии возможности дистанционного расторжения договора; предложение гражданам пенсионного возраста не…

Подробнее

Информационное письмо Банка России от 21.08.2020 №ИН-015-59/123 «О реализации кредиторами в индивидуальных условиях договоров потребительского кредита (займа) возможности установления заемщиками запрета уступки кредиторами третьим лицам прав (требований) по договору потребительского кредита (займа)»

Изменения законодательства

При заключении договора потребительского кредита (займа) заемщик вправе отказаться от передачи задолженности коллекторам Заемщику в рамках индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа) должно быть предоставлено право выбора между согласием на уступку прав (требований) и ее запретом. При этом выбор в пользу запрета уступки прав (требований) не должен препятствовать заключению договора потребительского кредита (займа). Указанный выбор…

Подробнее

Проект Положения Банка России «О платежной системе Банка России»

Изменения законодательства

Разработан проект нового положения о платежной системе Банка России Целью издания проекта является в том числе: совершенствование предоставляемых платежной системой Банка России сервисов, в том числе развитие сервиса быстрых платежей; обеспечение беспрепятственного и недискриминационного доступа пользователей платежных услуг к сервису быстрых платежей; обеспечение возможности сохранения платежных реквизитов клиентов филиалов кредитных организаций при их преобразовании во…

Подробнее

Указание Банка России от 06.07.2020 №5495-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Зарегистрировано в Минюсте России 05.08.2020 №59179.

Изменения законодательства

Установлены случаи, когда кредитная организация и НФО вправе не проводить идентификацию представителя клиента В некоторые акты Банка России внесены изменения, касающиеся идентификации представителей клиентов — юрлиц в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также обновления сведений о деловой репутации клиентов. Указанием установлены случаи, при которых кредитная организация и НФО…

Подробнее

Указание Банка России от 30.04.2020 №5452-У «О требованиях к составу информации, подлежащей раскрытию центральным контрагентом, порядку и срокам раскрытия указанной информации, а также о правилах предоставления информации центральным контрагентом участникам клиринга» Зарегистрировано в Минюсте России 04.08.2020 №59168.

Изменения законодательства

С 1 апреля 2021 года действуют новые правила раскрытия информации центральными контрагентами Указанием Банка России утверждены: требования к составу информации о деятельности, подлежащей раскрытию центральным контрагентом, порядку и срокам раскрытия указанной информации; правила предоставления информации центральным контрагентом участникам клиринга. Указание применяется в отношении юридических лиц, которым Банком России присвоен статус центрального контрагента. Согласно Указанию центральный…

Подробнее

Указание Банка России от 06.07.2020 №5494-У «О признании утратившими силу отдельных нормативных актов Банка России по вопросам ведения некредитными финансовыми организациями бухгалтерского учета и составления бухгалтерской (финансовой) отчетности» Зарегистрировано в Минюсте России 05.08.2020 №59190.

Изменения законодательства

С 1 января 2023 года утратят силу некоторые акты Банка России по вопросам бухгалтерского учета НФО, НПФ и страховых организаций Нормативные акты утрачивают силу в связи с тем, что с указанной даты вступят в силу новые нормативные акты Банка России, принятые для регулирования аналогичных вопросов. В числе отмененных актов поименованы, в частности: Положение Банка России…

Подробнее