Изменения законодательства

Установлен порядок обмена и использования информации, полученной при проведении идентификации клиентов, в целях ПОД/ФТ организациями, входящими в банковскую группу

Законом установлено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга, вправе осуществлять обмен полученными ими информацией и документами в порядке, установленном целевыми правилами внутреннего контроля, при одновременном соблюдении ряда установленных условий.

В указанных целях головная кредитная организация банковской группы, головная организация банковского холдинга разрабатывает и утверждает целевые правила внутреннего контроля включающие, в том числе, правила обмена информацией, а также осуществляет контроль за их соблюдением.

Целевые правила реализуются всеми участниками банковской группы (банковского холдинга), являющимися организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, включая их филиалы.

В случае ненадлежащего исполнения целевых правил в отношении соответствующей организации устанавливается запрет на обмен информацией и документами сроком на один год на основании предписания Центрального банка РФ (соответствующего надзорного (уполномоченного) органа).

Обновлены Методические рекомендации о критериях существенного отклонения цены, спроса и предложения неликвидных ценных бумаг для организаторов торговли

В частности, организатору торговли рекомендуется устанавливать во внутренних документах критерии существенного отклонения цены, спроса и предложения неликвидных ценных бумаг. Информацию об установленных критериях существенного отклонения рекомендуется направлять в созданный при Банке России Экспертный совет по существенным рыночным отклонениям.

В случае если по критериям нестандартных сделок организатором торговли выявлена нестандартная сделка с неликвидной ценной бумагой, или в случае получения требования Банка России о предоставлении информации о существенном отклонении цены, спроса или предложения неликвидной ценной бумаги, организатору торговли рекомендуется обращаться в Экспертный совет для определения, привели ли выявленные организатором торговли или указанные в требовании Банка России сделки (заявки на совершение сделок) с неликвидной ценной бумагой к существенному отклонению цены, спроса или предложения такой неликвидной ценной бумаги от уровня, который сформировался бы без этих сделок (заявок), либо к поддержанию цены, спроса или предложения такой неликвидной ценной бумаги на уровне, существенно отличающемся от того уровня, который сформировался бы без таких сделок (заявок).

С даты издания настоящих Методических рекомендаций отменены аналогичные Методические рекомендации от 26.03.2016 №8-МР.

Организатору торговли рекомендуется устанавливать во внутренних документах критерии существенного отклонения объема торгов ценными бумагами и направлять такие внутренние документы в Банк России

При установлении критериев существенного отклонения организатору торговли рекомендуется, в том числе:

исходить из того, что критерии существенного отклонения предназначены для определения существенного отклонения объема торгов для каждой ценной бумаги с наименованием (кодом) торгуемого инструмента, указанным в абзаце седьмом подпункта 2.5.1 пункта 2.5 Положения Банка России от 17.10.2014 N 437-П «О деятельности по проведению организованных торгов»;

учитывать, что, в случае если торги ценной бумагой с одним кодом в рамках одной торговой сессии проводятся организатором торговли в разном порядке и с различными условиями, определенными правилами организованных торгов, существенное отклонение объема торгов ценной бумагой с одним кодом следует определять в рамках каждого режима торгов;

рассматривать пару сделок с ценной бумагой с одним кодом, заключенных с центральным контрагентом на основании двух встречных заявок по одной цене и имеющих один идентификационный номер, в качестве одной сделки, в случае если на организованных торгах организатора торговли заключаются сделки с ценными бумагами с участием центрального контрагента.

При установлении критериев существенного отклонения организатору торговли рекомендуется учитывать, что сделки, совершенные одним лицом, следует признавать приведшими к существенному отклонению объема торгов ценной бумагой с одним кодом, если указанные сделки удовлетворяют как минимум одному из установленных критериев, в том числе:

критерию существенного отклонения среднего объема сделок с ценной бумагой с одним кодом, совершенных в течение одного торгового дня одним лицом, от среднего объема сделок с ценной бумагой с таким же кодом за этот торговый день без учета сделок, совершенных указанным лицом;

критерию существенного отклонения суммарного объема сделок с ценной бумагой с одним кодом, совершенных в течение одного торгового дня одним лицом, от суммарных объемов сделок с ценной бумагой с таким же кодом за этот торговый день, совершенных иными лицами;

критерию доли суммарного объема сделок с ценной бумагой с одним кодом, совершенных в течение одного торгового дня одним лицом, в суммарном объеме сделок, совершенных всеми лицами с ценной бумагой с таким же кодом за этот торговый день.

Организатору торговли рекомендуется устанавливать во внутренних документах критерии существенного отклонения объема торгов производными финансовыми инструментами и направлять такие документы в Банк России

При установлении критериев существенного отклонения организатору торговли рекомендуется, в том числе:

исходить из того, что критерии существенного отклонения предназначены для определения существенного отклонения объема торгов для каждого производного финансового инструмента с наименованием (кодом) торгуемого инструмента, указанным в абзаце седьмом подпункта 2.5.1 пункта 2.5 Положения Банка России от 17.10.2014 № 437-П «О деятельности по проведению организованных торгов»;

понимать под сделкой с центральным контрагентом совокупность договоров, являющихся производными финансовыми инструментами с одним кодом, заключенных участником торгов с центральным контрагентом на основании двух встречных заявок участников торгов по одной цене;

понимать под сделкой с производным финансовым инструментом с одним кодом пару сделок с центральным контрагентом, заключенных в отношении производного финансового инструмента с одним кодом и имеющих один идентификационный номер.

При установлении критериев существенного отклонения организатору торговли рекомендуется учитывать, что сделки, совершенные одним лицом, следует признавать приведшими к существенному отклонению объема торгов производным финансовым инструментом с одним кодом, если указанные сделки удовлетворяют как минимум одному из установленных критериев, в том числе:

критерию существенного отклонения среднего объема сделок с производным финансовым инструментом с одним кодом, совершенных в течение одного торгового дня одним лицом, от среднего объема сделок с производным финансовым инструментом с таким же кодом за этот торговый день без учета сделок, совершенных указанным лицом;

критерию существенного отклонения суммарного объема сделок с производным финансовым инструментом с одним кодом, совершенных в течение одного торгового дня одним лицом, от суммарных объемов сделок с производным финансовым инструментом с таким же кодом за этот торговый день, совершенных иными лицами;

критерию доли суммарного объема сделок с производным финансовым инструментом с одним кодом, совершенных в течение одного торгового дня одним лицом, в суммарном объеме сделок, совершенных всеми лицами, с производным финансовым инструментом с таким же кодом за этот торговый день.

Установлен порядок осуществления надзора за соблюдением банками порядка размещения и обновления в ЕСИА сведений, необходимых для регистрации клиента — физического лица

Надзор за соблюдением банками порядка размещения и обновления сведений осуществляется Банком России в следующем порядке:

— Банк России проводит проверки соблюдения банками порядка размещения и обновления в электронной форме в ЕСИА сведений, необходимых для регистрации в ней клиента — физического лица и порядка размещения и обновления в единой биометрической системе биометрических персональных данных;

— Банк России проводит проверки полноты внесения банками сведений в ЕСИА и биометрических персональных данных в единую биометрическую систему;

— Банк России запрашивает и получает у банков документы и информацию, в том числе содержащую персональные данные, о деятельности, связанной с соблюдением банками порядка размещения и обновления сведений в ЕСИА и порядка размещения и обновления биометрических персональных данных в единой биометрической системе;

— Банк России анализирует документы и информацию, в том числе полученную от банков.

Проверки банков проводятся в соответствии с порядком, установленном Инструкцией Банка России от 05.12.2013 №147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации».

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Обновлен порядок информирования Росфинмониторинга организациями, осуществляющими операции с денежными средствами, об открытии и изменении счетов стратегических предприятий

Устанавливается, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами, информируют Росфинмониторинг о каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ, и обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем, федеральными унитарными предприятиями, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ, и хозяйственными обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем, государственными корпорациями, государственными компаниями и публично-правовыми компаниями.

Информирование Росфинмониторинга осуществляется посредством формирования электронного сообщения.

Положением, помимо прочего, устанавливается:

— порядок формирования и направления кредитной организацией сообщения об открытии, о закрытии, об изменении реквизитов счета (счета по вкладу (депозиту), отдельного счета, покрытого (депонированного) аккредитива, о заключении, расторжении договора банковского счета, договора банковского вклада (депозита) и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг;

— порядок формирования и направления некредитной финансовой организацией сообщения об открытии, о закрытии, об изменении реквизитов счета, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг.

Утратившим силу признается Положение Банка России от 04.12.2014 №443-П «О порядке уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями уполномоченного органа об открытии, о закрытии, об изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, о заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем, а также кредитными организациями об открытии, о закрытии, об изменении реквизитов отдельных счетов, открытых для осуществления расчетов по государственному оборонному заказу».

Положение вступает в силу по истечении 60 дней после дня его официального опубликования.

Со дня вступления в силу настоящего Положения признается утратившим силу Положение Банка России от 4 декабря 2014 года №443-П «О порядке уведомления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, уполномоченного органа об открытии счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, о заключении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита), приобретении ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем» с внесенными в него изменениями.

Правила составления информации в электронной форме размещаются на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» не позднее 30 дней после дня официального опубликования настоящего Положения и применяются со дня вступления в силу настоящего Положения.

Изменения в правила составления информации в электронной форме размещаются на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» и применяются по истечении 30 дней после дня их размещения, если информация о более поздних сроках их применения не предусмотрена в сообщении Банка России на официальном сайте Банка России в сети «Интернет».

Информация о счетах и покрытых (депонированных) аккредитивах, договорах банковского счета, договорах банковского вклада (депозита), ценных бумагах, которые были соответственно открыты, заключены или приобретены организациями (за исключением хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и обществ, находящихся под их прямым или косвенным контролем, которые указаны в статье 1 Федерального закона от 21 июля 2014 года №213-ФЗ «Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада, договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации») в период с 30 июля 2017 года до дня вступления в силу настоящего Положения, должна быть передана в уполномоченный орган в порядке, установленном настоящим Положением, в срок, не превышающий 60 дней после дня вступления в силу настоящего Положения.

Банк России разъяснил порядок заполнения отдельных показателей формы 0420420 «Отчет регистратора»

Речь идет о заполнении:

раздела 1 формы, строки 1 «Код взаимосвязи»;

раздела 1 формы, строки 2 «Наименование организации (филиала (филиалов) и трансфер-агента (трансфер-агентов)»;

раздела 1 формы, строки 5 «Указание на выполняемые филиалом функции»;

раздела 3 формы, строки 12 «Код взаимосвязи».

В первом чтении принят законопроект о введении требований, которым должны соответствовать иностранные поставщики платежных услуг

Законопроектом, в частности:

определяется понятие «иностранный поставщик платежных услуг», уточняется понятие «иностранная платежная система» и устанавливаются требования к приему на территории РФ электронных средств платежа;

предусматривается, что соответствующие установленным требованиям операторы иностранных платежных систем будут включаться Банком России в реестр операторов иностранных платежных систем;

закрепляется, что иностранный поставщик платежных услуг не вправе оказывать услуги по переводу денежных средств клиентам-резидентам и предоставлять им электронные средства платежа;

устанавливается обязанность направления оператором по переводу денежных средств в Банк России уведомления о начале (прекращении) участия в иностранной платежной системе, форма, порядок и срок направления которого определяются Банком России;

регламентируется порядок осуществления Банком России контроля за соблюдением операторами иностранных платежных систем установленных требований, а также порядок взаимодействия Банка России с субъектами национальной платежной системы посредством личного кабинета на интернет-сайте Банка России.

Банк России информирует об утверждении федерального стандарта актуарной деятельности «Актуарная деятельность по тарификации страхования жизни»

Федеральный стандарт устанавливает требования к процессу тарификации по договорам страхования, относящимся к страхованию жизни.

Федеральный стандарт вступает в силу по истечении десяти дней с даты его опубликования в «Вестнике Банка России».

Уточнен порядок включения финансовых инструментов в расчет рыночного риска

Внесенными изменениями:

скорректирован порядок расчета процентного и фондового рисков;

предусматривается возможность сальдирования вега-риска для опционов на один и тот же вид базисного (базового) актива;

скорректирован порядок расчета специального процентного риска по ценным бумагам, являющимся инструментами секьюритизации или инструментами повторной секьюритизации;

уточнен порядок определения позиций и включения их в расчет в отношении отдельных видов кредитных производных финансовых инструментов (кредитных нот);

закреплен новый перечень фондовых индексов акций.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.