Изменения законодательства

С указанной даты вступает в силу закон, предусматривающий упрощение порядка открытия банковских счетов экономическим субъектам, а также совершенствование процедуры идентификации клиентов.

Согласно закону организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях идентификации (обновления информации о клиенте) будут вправе использовать представленные клиентами сведения в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью.

Кредитной организации предоставлено право (за исключением установленных случаев) открыть банковский счет клиенту — российской организации без личного присутствия ее представителя в случае, если такой представитель является физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени ЮЛ, при этом:

ранее было идентифицировано при личном присутствии;

находится на обслуживании в данной кредитной организации;

в отношении его с учетом установленной периодичности обновляется информация.

Изменение периодичности составления и представления отчетности по форме 0409345 «Данные о ежедневных остатках подлежащих страхованию денежных средств физических лиц, размещенных во вклады» с квартальной на месячную направлено на усиление контроля в части учета обязательств кредитных организаций перед вкладчиками — физическими лицами.

В новой редакции изложены некоторые формы отчетов и скорректирован порядок их составления и представления, в том числе:

Форма 0409123 «Расчет собственных средств (капитала) (Базель III)»;

Форма 0409250 «Сведения об операциях с использованием платежных карт и инфраструктуре, предназначенной для совершения с использованием и без использования платежных карт…»;

Форма 0409402 «Сведения о расчетах между резидентами и нерезидентами за выполнение работ, оказание услуг, передачу информации, результатов интеллектуальной деятельности, операции неторгового характера…».

Дополнена новыми строками форма отчетности 0409110 «Расшифровки отдельных показателей деятельности кредитной организации», а также внесены иные изменения и уточнения.

В настоящее время документ находится на регистрации в Минюсте России. Следует учитывать, что при регистрации текст документа может быть изменен.

Из сферы регулирования Положения, утвержденного Банком России 18.02.2014 №415-П, исключены случаи приобретения госкорпорацией «Агентство по страхованию вкладов» акций (долей) банков — участников системы страхования вкладов физических лиц.

Уточнен перечень случаев, при которых оценка финансового положения юридического лица не проводится (внесено дополнение, касающееся увеличения уставного капитала в результате мены или конвертации требований кредиторов по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам), на обыкновенные акции (доли) кредитной организации, в случаях установленных частью 6 статьи 25.1 Федерального закона «О банках банковской деятельности»).

Из сферы действия Положения исключены случаи приобретения госкорпорацией «Агентство по страхованию вкладов» акций (долей) банков — участников системы страхования вкладов физлиц.

Установлены особенности проведения оценки деловой репутации лиц, получивших акции (доли) кредитной организации в результате осуществления мены или конвертации требований кредиторов по субординированным инструментам, лиц, осуществляющих контроль в отношении таких акционеров (участников) кредитной организации, а также единоличного исполнительного органа.

Цель внесения поправок — совершенствование учета операций физических лиц (резидентов и нерезидентов) по переводу денежных средств в иностранной валюте без открытия банковских счетов на территории РФ.

Внесенными дополнениями установлен более подробный перечень таких операций с присвоением им кодов.

Скорректированы правила заполнения Реестра операций с наличной валютой и чеками.

Операторов по переводу денежных средств могут обязать проводить внеплановые проверки деятельности банковских платежных агентов
Согласно подготовленному проекту такие проверки должны проводиться в целях осуществления контроля за соблюдением банковскими платежными агентами требований законодательства в сфере ПОД/ФТ при наличии информации об осуществлении ими операций, имеющих запутанный или необычный характер, свидетельствующий об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели.
Также в целях усиления контроля за деятельностью банковских платежных агентов предлагается предусмотреть возможность получения от них информации об открытых специальных банковских счетах, выписок по ним, и необходимых для осуществления контроля первичных учетных документов.
Проектом закрепляется также возможность проведения:
оценки знаний уполномоченных сотрудников банковских платежных агентов в части требований законодательства РФ к деятельности банковских платежных агентов (субагентов);
оценки выполнения банковскими платежными агентами процедур в рамках осуществляемой ими деятельности в соответствии с методиками, определяемыми операторами по переводу денежных средств в своих внутренних документах

Уточнен порядок представления в Банк России отчетности сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов
Так, в частности:
скорректированы требования к формированию отчета о деятельности сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов (СКПК), численность которых составляет не более 200 членов и ассоциированных членов;
установлено, что к отчету о деятельности СКПК за календарный год (представляемому не позднее 115 календарных дней по окончании отчетного периода) должна прилагаться годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность

Уточнен порядок представления отчетности микрофинансовыми организациями
С 10 апреля 2016 года вступило в силу Указание Банка России от 11.03.2016 №3979-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о микрофинансовой деятельности и отчет о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации» (далее — Указание №3979-У), подготовленное взамен Указаний Банка России от 17 мая 2014 года №3263-У «О формах и сроках представления в Банк России документов, содержащих отчет о микрофинансовой деятельности и отчет о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации» (далее — Указание №3263-У) и от 5 августа 2014 года №3358-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 17 мая 2014 года №3263-У «О формах и сроках представления в Банк России документов, содержащих отчет о микрофинансовой деятельности и отчет о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации».
Сообщается, что в связи с тем, что Указание №3979-У вступило в силу в период сдачи отчетности за I квартал 2016 года, МФО представляют отчетность в Банк России по данному указанию начиная с отчетности за полугодие 2016 года. Отчетность МФО, представляемая в Банк России за I квартал 2016 года, составляется по формам, установленным Указанием №3263-У.

В Ломбардный список Банка России включены новые ценные бумаги
Такими бумагами, в частности, являются:
облигации Акционерного общества «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию», имеющие государственный регистрационный номер выпуска 4-31-00739-A;
биржевые облигации Акционерного общества «Холдинговая компания «МЕТАЛЛОИНВЕСТ», имеющие идентификационный номер выпуска 4B02-02-25642-H;
биржевые облигации открытого акционерного общества «Российские железные дороги», имеющие идентификационный номер выпуска 4B02-07-65045-D;
биржевые облигации Публичного акционерного общества «Газпром нефть», имеющие идентификационные номера выпусков 4B02-02-00146-A, 4B02-07-00146-A;
облигации Публичного акционерного общества «СИБУР Холдинг», имеющие государственный регистрационный номер выпуска 4-10-65134-D.

29 апреля 2016 года Банком России принято решение сохранить на неизменном уровне процентные ставки по специализированным инструментам рефинансирования
В результате процентные ставки по следующим инструментам:
кредитам, обеспеченным залогом прав требования по кредитам на финансирование инвестиционных проектов;
кредитам, обеспеченным залогом облигаций, размещенных в целях финансирования инвестиционных проектов и включенных в Ломбардный список Банка России;
кредитам, обеспеченным залогом прав требования по кредитным договорам, обеспеченным договорами страхования ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» (ОАО «ЭКСАР»);
кредитам, обеспеченным залогом прав требования по кредитам, предоставленным лизинговым компаниям,
установлены на уровне 9,00% годовых.
Процентные ставки по следующим инструментам:
кредитам, обеспеченным залогом прав требования по кредитным договорам, заключенным АО «МСП Банк» с кредитными организациями или микрофинансовыми организациями, имеющими целевой характер, связанный с кредитованием субъектов малого и среднего предпринимательства;
кредитам, обеспеченным поручительствами АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства»,
установлены на уровне 6,50% годовых.
Процентная ставка по кредитам Банка России, обеспеченным закладными, выданными в рамках программы «Военная ипотека», сохранена на уровне 10,75% годовых.