Изменения законодательства

Созданы дополнительные механизмы защиты прав физических лиц при осуществлении компенсационных выплат вкладчикам банков на территории Крыма

Законом предусматриваются дополнительные гарантии в случае неисполнения кредитным учреждением обязательств перед вкладчиками, а также при принятии Банком России решения о прекращении деятельности обособленного структурного подразделения банка, действующего на территории Республики Крым или Севастополя и зарегистрированного за пределами указанных территорий.

Так, в частности, предоставляется право на получение компенсационной выплаты в размере не более 100 тысяч рублей вкладчикам, не имеющим полного комплекта документов, подтверждающих наличие неисполненных обязательств банка, а также гражданам РФ, имеющим вклады в кредитных учреждениях, но не проживающим на территориях Крыма и Севастополя.

Также предусматриваются дополнительные компенсационные выплаты вкладчикам, имеющим вклады в размере свыше 700 тысяч рублей, которые будут осуществляться за счет средств от продажи имущества, находящегося в собственности Республики Крым и города Севастополя, путем внесения указанных средств в форме имущественных взносов в имущество Фонда защиты вкладчиков.

Банк России сообщает о поправочных коэффициентах, используемых с 8 июня 2015 года для корректировки стоимости отдельных облигаций, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России

С указанной даты применяется поправочный коэффициент в размере 0,7:

по облигациям Открытого акционерного общества «Волжская территориальная генерирующая компания», имеющим государственные регистрационные номера выпусков 4-01-56741-D, 4-01-12190-E, 4-01-55091-E,

по облигациям Открытого акционерного общества «Научно-производственная корпорация «Уралвагонзавод» имени Ф.Э. Дзержинского», имеющим государственные регистрационные номера выпусков 4-01-55004-F, 4-02-55004-F,

по биржевым облигациям Открытого акционерного общества «Научно-производственная корпорация «Уралвагонзавод» имени Ф.Э. Дзержинского», имеющим идентификационные номера выпусков 4B02-01-55004-F, 4B02-02-55004-F.

Предлагается утвердить порядок представления физическими лицами информации по банковским счетам за рубежом

С 1 января 2015 года в соответствии с Федеральным законом от 21.07.2014 N 218-ФЗ физические лица, имеющие счета (вклады) в зарубежных банках, обязаны представить в налоговые органы по месту своего учета отчеты о движении средств по этим счетам в порядке, устанавливаемом Правительством РФ.

Проект содержит форму представления указанной информации, а также устанавливает срок и порядок ее направления в налоговую инспекцию.

Предусматривается обязанность представления отчета не позднее 1 июня года, следующего за отчетным (согласно проекту первая отчетность представляется за 2015 год не позднее 1 июня 2016 года).

Проектом учитываются случаи наличия общих (совместных) счетов у физических лиц — резидентов и порядок представления отчетов в таких случаях.

С целью исключения избыточного административного регулирования представление подтверждающих банковских документов по счетам (вкладам) в банках планируется только по запросу налогового органа.

Банк России планирует обновить требования к идентификации клиентов кредитных организаций в целях противодействия легализации «преступных» доходов

Подготовленный проект является новой редакцией действующего в настоящее время Положения Банка России от 19 августа 2004 года N 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей…».

Проект разработан в целях его приведения в соответствие с положениями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» с учетом внесенных изменений, а также опыта правоприменительной практики и требований международных стандартов.

Положениями проекта устанавливается, в частности, перечень сведений, получаемых в целях идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев; порядок проведения идентификации (в том числе упрощенной идентификации в отношении физлиц), а также порядок фиксирования и обновления имеющихся сведений.

Расширен перечень форм отчетности для кредитных организаций и уточнены требования к их составлению

Вводятся формы отчетности для кредитных организаций — профессиональных участников рынка ценных бумаг и кредитных организаций, осуществляющих клиринговую деятельность и (или) функции центрального контрагента, в частности:

форма 0409708 «Сведения о работниках кредитной организации, осуществляющих функции, непосредственно связанные с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или осуществляющих клиринговую деятельность и (или) функции центрального контрагента»;

форма 0409706 «Сведения об объемах внебиржевых сделок»;

форма 0409707 «Сведения об осуществлении брокерской, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами».

Кроме того, в частности:

наряду с ежемесячным вводится ежедекадное представление формы 0409664 «Отчет о валютных операциях, осуществляемых по банковским счетам клиентов в уполномоченных банках» и уточнен порядок его составления;

внесены изменения в том числе в формы: 0409401 «Отчет уполномоченного банка об иностранных операциях»; 0409410 «Сведения об активах и пассивах уполномоченного банка по видам валют и странам»,0409202 «Отчет о наличном денежном обороте» (из отчета исключена подпись главного бухгалтера кредитной организации).

В настоящее время документ находится на регистрации в Минюсте России, следует учитывать, что текст при регистрации может быть изменен.

В Ломбардный список Банка России включены новые ценные бумаги

В соответствии с решением Совета директоров Банка России от 1 июня 2015 года в Ломбардный список Банка России включены, в частности, следующие ценные бумаги:

биржевые облигации Открытого акционерного общества «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию», имеющие идентификационный номер выпуска 4B02-03-00739-A;

биржевые облигации Акционерного коммерческого банка «Абсолют Банк» (открытое акционерное общество), имеющие идентификационный номер выпуска 4B020502306B;

биржевые облигации Банка ЗЕНИТ (публичное акционерное общество), имеющие идентификационный номер выпуска 4B020903255B;

биржевые облигации Открытого акционерного общества «Российские железные дороги», имеющие идентификационные номера выпусков 4B02-03-65045-D, 4B02-04-65045-D;

облигации Публичного акционерного общества «Магнит», имеющие государственные регистрационные номера выпусков 4-02-60525-P, 4-03-60525-P;

облигации Международного инвестиционного банка, имеющие код ISIN RU000A0JUG72.

Банком России принято решение повысить с 10 сентября 2015 года коэффициент усреднения, используемый банками для расчета усредненной величины обязательных резервов, до 0,8 с 0,7

Для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, коэффициент с 10 сентября 2015 года будет повышен до 1,0 с 0,7.

Коэффициент усреднения для расчетных небанковских кредитных организаций, небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, сохраняется равным 1,0.

Механизм усреднения обязательных резервов (в соответствии с Положением Банка России от 7 августа 2009 года N 342-П «Об обязательных резервах кредитных организаций») позволяет кредитным организациям поддерживать долю обязательных резервов, не превышающую коэффициент усреднения, на корреспондентском счете в Банке России в среднем в течение периода усреднения.

Банк, несогласный с установленной в отношении него дополнительной или повышенной дополнительной ставкой страховых взносов, вправе обратиться в Банк России с соответствующим ходатайством

К ходатайству прилагаются копии документов, содержащих информацию о том, почему, по мнению банка, он не относится к банкам, уплачивающим дополнительную или повышенную дополнительную ставку страховых взносов, и копия документа, содержащего информацию от государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» об установлении и о размере дополнительной или повышенной дополнительной ставки страховых взносов.

При несогласии банка с установлением в отношении него дополнительной или повышенной дополнительной ставки страховых взносов в связи с тем, что доходность вкладов физических лиц в банке в соответствующем календарном квартале не превышала базовые уровни доходности вкладов, определенные Банком России для соответствующего месяца этого календарного квартала, более чем на два, но не более чем на три, процентных пункта годовых либо более чем на три процентных пункта годовых, к ходатайству прилагается заверенная распечатка со страницы официального сайта банка или информационного агентства в сети «Интернет» с информацией о максимальных процентных ставках доходности по вкладам, раскрытой в соответствии с Указанием Банка России от 27 февраля 2014 года N 3194-У «О порядке раскрытия кредитными организациями информации о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами».

В приложении приводится форма ходатайства.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

Обновлен порядок признания лица квалифицированным инвестором

В документе определяются требования, которым должно соответствовать лицо для признания его квалифицированным инвестором, устанавливается перечень документов для признания квалифицированным инвестором и порядок их представления, регламентируется порядок ведения реестра квалифицированных инвесторов.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

Со дня вступления Указания в силу не применяются некоторые положения приказов ФСФР России от 21 января 2011 года N 11-1/пз-н и от 24 апреля 2012 года N 12-27/пз-н, а также приказ ФСФР России от 18 марта 2008 года N 08-12/пз-н «Об утверждении Положения о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами».

С 1 июля 2015 года вводится обновленная форма отчетности 0403201 «Сведения по платежным системам оператора платежных систем»

В новой редакции изложено приложение к Указанию Банка России «Об отчетности по платежным системам операторов платежных систем», содержащее указанную форму отчетности.

Кроме того, освобождены от составления отчетности оператор национальной системы платежных карт, а также оператор платежной системы, в рамках которой осуществляется перевод денежных средств по сделкам, совершенным на организованных торгах.

Уточнен порядок приема отчетности оператора, не являющегося кредитной организацией (в случае невозможности передачи отчета в виде электронного сообщения вследствие возникновения обстоятельств непреодолимой силы, передача отчетности осуществляется на бумажном носителе с приложением отчетности на машинном носителе (CD/DVD диски, flash-накопители) с указанием в сопроводительном письме сложившихся обстоятельств).