Указание Банка России от 25.11.2019 №5328-У «Об утверждении форм федерального статистического наблюдения и порядка составления и предоставления респондентами первичных статистических данных по этим формам в Центральный банк Российской Федерации для составления платежного баланса Российской Федерации, международной инвестиционной позиции Российской Федерации, статистики внешней торговли Российской Федерации услугами, внешнего долга Российской Федерации, прямых инвестиций в Российскую Федерацию и прямых инвестиций из Российской Федерации за рубеж» Зарегистрировано в Минюсте России 20.12.2019 №56937.

Утверждены обновленные статистические формы, подаваемые в Банк России для составления платежного баланса, статистики внешней торговли и пр.

В их числе следующие квартальные формы:

— N 1-ПИ «Сведения об остатках и потоках прямых инвестиций в российскую федерацию из-за рубежа и прямых инвестиций из российской федерации за рубеж»;

— N 1-ИЦБ «Портфельные инвестиции в иностранные ценные бумаги»;

— N 1-АРЕНДА «Сведения о долговых обязательствах перед нерезидентами по договорам аренды»;

— N 1-ПОЕЗДКИ «Сведения о деятельности туроператора в области въездного и выездного туризма»;

— N 1-РОУМИНГ «Сведения об абонентах оператора подвижной радиотелефонной связи, находившихся в международном роуминге»;

— N 1-ТРАНСПОРТ «Сведения об оказанных нерезидентам услугах грузовых и пассажирских перевозок»;

— N 2-ТРАНСПОРТ «Сведения об услугах грузовых и пассажирских перевозок, оказанных нерезидентами»;

— N 3-ТРАНСПОРТ «Сведения о вспомогательных и дополнительных транспортных услугах и сопутствующих транспортным услугам операциях по договорам, заключенным с нерезидентами».

Кроме того, утверждена новая форма N 1-МЕД «Сведения об осуществлении медицинской деятельности в отношении нерезидентов», подаваемая не позднее 20 числа второго месяца, следующего за отчетным кварталом.

Указание вступает в силу с 1 января 2020 года и применяется начиная с предоставления первичных статистических данных за I квартал 2020 года. Признается утратившим силу Указание Банка России от 14.12.2018 № 5010-У, которым были утверждены ранее действовавшие формы.

Федеральный закон от 27.12.2019 №457-ФЗ «О внесении изменений в статьи 9 и 12 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле»

С 1 января 2020 года утрачивает силу перечень разрешенных случаев зачисления денежных средств нерезидентов на счета резидентов — физлиц

Речь идет о предусмотренных абзацами 2, 3, 5 — 9 части 5.1 статьи 12 Закона о валютном регулировании случаях зачисления денежных средств на счета, открытые в банках, расположенных на территориях государств — членов ЕАЭС, или открытых в банках, расположенных на территориях иностранных государств, осуществляющих обмен финансовой информацией с РФ.

В данном перечне поименованы, в частности, случаи зачисления: сумм доходов от сдачи нерезидентам в аренду (субаренду) расположенного за пределами РФ имущества физлица — резидента; накопленного процентного (купонного) дохода, выплата которого предусмотрена условиями выпуска принадлежащих физлицу — резиденту внешних ценных бумаг; денежных средств от продажи нерезиденту транспортного средства, находившегося в собственности физлица за пределами РФ, и др.

Информационное письмо Банка России от 27.12.2019 №ИН-015-28/103 «О направлении уведомлений в Банк России регистрирующими организациями и организациями учетной системы»

С 1 января 2020 года представление уведомлений регистрирующими организациями и организациями учетной системы осуществляется посредством личного кабинета на официальном сайте Банка России

Вступают в силу соответствующие положения Федерального закона «О рынке ценных бумаг», которые регулируют вопросы, связанные с уведомлением Банка России регистраторами, биржами и центральным депозитарием (регистрирующие организации) о совершенных ими регистрационных действиях, а также с представлением регистраторами, осуществляющими ведение реестра владельцев ценных бумаг эмитента, и депозитариями, осуществляющими централизованный учет прав на ценные бумаги эмитента (организации учетной системы), уведомлений об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг.

Также с указанной даты Программа-анкета подготовки электронных документов для организаторов торговли версии 2.16.3 сборки 1.3.09.2, размещенная в разделе сайта Банка России «Личный кабинет участника информационного обмена», не используется для формирования и направления в Банк России уведомлений об итогах размещения биржевых и коммерческих облигаций.

Федеральный закон от 27.12.2019 №484-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

С 1 января 2021 года сокращается перечень документов инфраструктурных организаций, подлежащих регистрации, согласованию или утверждению Банком России

В частности, клиринговой организации и центральному контрагенту необходимо будет зарегистрировать в Банке России только правила клиринга и вносимые в них изменения. Обязанность регистрации иных документов отменена (например, документов, определяющих порядок организации и осуществления внутреннего контроля, внутреннего аудита).

Организатор торговли обязан зарегистрировать в Банке России правила организованных торгов и вносимые в них изменения.

Центральный депозитарий обязан согласовать с Банком России условия осуществления депозитарной деятельности и тарифы на услуги, связанные с совершением операций по ценным бумагам, в отношении которых ему открыт лицевой счет номинального держателя централизованного депозитария или в отношении которых он является лицом, осуществляющим централизованный учет прав на ценные бумаги.

Федеральный закон от 27.12.2019 № 454-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и статью 73 Федерального закона «Об исполнительном производстве» в части совершенствования регулирования профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг»

Подписан Закон, направленный на защиту клиентов брокера при совершении операций на рынке ценных бумаг

В частности, уточнены условия исполнения брокером поручений клиентов. При совершении сделки на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, брокер не имеет права на получение дополнительной выгоды, если договором о брокерском обслуживании не установлен порядок ее распределения. Кроме того, отчет брокера о совершенных сделках должен содержать в том числе информацию о цене каждой из таких сделок и расходах, произведенных брокером в связи с их совершением, а в случае, если брокер получил дополнительную выгоду по сделке, совершенной на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, — информацию о размере полученной им дополнительной выгоды.

Предусмотрено, что поручение клиента может исполняться путем совершения брокером за свой счет сделки с третьим лицом с последующим совершением сделки с данным клиентом, если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании и поручением клиента. При этом такие сделки заключаются на основании указанного поручения клиента. Права и обязанности клиента по сделке с брокером должны быть полностью идентичны правам и обязанностям брокера по сделке, совершенной с третьим лицом. До настоящего времени было предусмотрено заключение сделок брокером всегда за счет клиента.

Установлено, что клиент вправе передавать брокеру драгоценные металлы, в том числе в качестве обеспечения своих обязательств перед брокером, если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании. Указанные драгоценные металлы могут находиться на отдельном банковском счете в драгоценных металлах, открываемом брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет в драгоценных металлах). Драгоценные металлы, полученные брокером по сделкам, совершенным за счет клиента, также могут находиться на специальном брокерском счете в драгоценных металлах.

Предусмотрено, что депозитарий вправе совершать сделки по предоставлению займа ценными бумагами, одновременно являясь представителем разных сторон в сделке, в том числе не являющихся предпринимателями, если это предусмотрено депозитарным договором.

Уточнены требования к системе внутреннего контроля профессионального участника рынка ценных бумаг.

Федеральный закон вступает в силу со дня его официального опубликования, за исключением отдельных положений, для которых установлены иные сроки вступления их в силу.

Информация Банка России «Банк России начинает обмен информацией о нерыночных активах через личные кабинеты»

С 9 января 2020 года Банк России начинает использовать личные кабинеты для обмена с банками документами, связанными с формированием пулов обеспечения, состоящих из нерыночных активов

С указанной даты в рамках стандартных инструментов рефинансирования кредитные организации смогут направлять в Банк России только через личные кабинеты следующие документы:

ходатайства о включении нерыночных активов в пулы обеспечения;

информацию об изменении данных по активам;

информацию об изменениях реквизитов организаций, являющихся обязанными лицами или заемщиками по кредитным договорам;

бухгалтерскую (финансовую) отчетность организаций, являющихся обязанными лицами по кредитным договорам;

дополнительную информацию по нерыночным активам (в неструктурированном виде).

Информационное письмо Банка России от 26.12.2019 №ИН-01-20/101 «О новой редакции Условий проведения операций по предоставлению и погашению кредитов Банка России и отмене информационного письма от 17.08.2018 №ИН-03-20/55»

С 1 января 2020 года будет применяться новый порядок проведения операций по предоставлению и погашению обеспеченных кредитов Банка России

Утверждены новая редакция Условий проведения операций по предоставлению и погашению кредитов Банка России, обеспеченных ценными бумагами и правами требования по кредитным договорам, и форма договора об участии в таких операциях.

Внесение изменений в договоры об участии, ранее заключенные между Банком России и кредитными организациями, не требуется.

Процедура заключения договоров не изменилась. Данная процедура приведена в приложении к настоящему Информационному письму и опубликована на официальном сайте Банка России.

С указанной даты не применяется аналогичное Информационное письмо Банка России от 17.08.2018 №ИН-03-20/55.

«Методические рекомендации об информировании банками своих клиентов о факте приостановления операций по их счетам в банках по решению налогового органа» (утв. Банком России 24.12.2019 №29-МР)

Банк России рекомендует кредитным организациям незамедлительно при получении от налогового органа решения о приостановлении операций по счету информировать об этом клиента

Сообщается, что помимо оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», действующее законодательство предусматривает возможность блокировки счета на основании решения налогового органа.

В соответствии с НК РФ решение налогового органа о приостановлении операций по счету направляется в банк в электронной форме, а копия такого решения передается лицу, в отношении которого оно принято под расписку или иным способом, свидетельствующим о дате получения таким лицом копии соответствующего решения, в срок не позднее дня, следующего за днем принятия такого решения.

В целях повышения оперативности информирования клиентов о факте приостановления операций по их счетам в банке по решению налогового органа Банк России рекомендует кредитным организациям незамедлительно после получения указанного решения информировать в инициативном порядке клиента о таком приостановлении.

Указание Банка России от 20.11.2019 №5322-У «О перечне должностей служащих Банка России, на которых распространяются запреты и ограничения, предусмотренные пунктами 1 — 3 части первой и пунктом 3 части третьей статьи 90 Федерального закона от 10 июля 2002 года №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Зарегистрировано в Минюсте России 20.12.2019 №56942.

Обновлен перечень должностей сотрудников Банка России, на которых распространяются ограничения и запреты, предусмотренные статьей 80 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

Перечень должностей в руководстве Банка России остался без изменений. При этом для структурных подразделений Банка России, его территориальных и полевых учреждений, подразделений, осуществляющих межрегиональные функции, операционных подразделений в составе территориальных учреждений, Технологического центра «Нудоль», Межрегионального центра безопасности Банка России, представительства Банка России в КНР вместо перечня должностей устанавливается общее правило, согласно которому ограничения и запреты распространяются на всех служащих, за исключением лиц, занимающих должности, отнесенные в соответствии с Общероссийским классификатором профессий рабочих, должностей служащих и тарифных разрядов (ОК 016-94) к профессиям рабочих.

Лицам, включенным в перечень, запрещается: работать по совместительству; занимать должности в кредитных и иных организациях; приобретать ценные бумаги, по которым может быть получен доход, если это может привести к конфликту интересов; разглашать информацию ограниченного доступа или служебную после увольнения из Банка России.

Утратившим силу признается Указание Банка России от 17.10.2018 №4932-У, которым утвержден ранее действовавший аналогичный перечень.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Федеральный закон от 27.12.2019 №490-ФЗ «О внесении изменения в статью 9 Федерального закона «О национальной платежной системе»

Операторов по переводу денежных средств обязали оперативно уведомлять пользователей о блокировке их денежных средств и причине такого решения

Как отмечает законодатель, в настоящее время оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента о совершении каждой операции с использованием электронного средства платежа путем направления клиенту соответствующего уведомления, при этом у него отсутствует обязанность информировать клиента о приостановлении или прекращении такого использования. Отсутствие доступа к собственным денежным средствам в нужный момент по причине несвоевременного получения информации о блокировке зачастую приводит к негативным последствиям для клиентов, не имеющих возможности оперативно разрешить ситуацию.

Внесенными изменениями установлено, что при приостановлении или прекращении использования клиентом электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан в день такого приостановления или прекращения в порядке, установленном договором, предоставить клиенту информацию о приостановлении или прекращении использования электронного средства платежа с указанием причины такого приостановления или прекращения.

Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении девяноста дней после дня его официального опубликования.