Информация Банка России от 03.06.2021 «Банк России начинает публикацию результатов макроэкономического опроса аналитиков»

Первая публикация регулярного макроэкономического опроса ЦБ РФ: прогноз ведущих российских и зарубежных экспертов по инфляции, ключевой ставке, ВВП, номинальным зарплатам, обменному курсу рубля и суверенному CDS-спреду России

Результаты опроса будут регулярно размещаться на официальном сайте Банка России накануне очередной «недели тишины», предшествующей заседанию Совета директоров Банка России по ключевой ставке.

Первый прогноз выглядит следующим образом:

— Инфляция: прогноз на 2021 год — 4,9%. Далее инфляция стабилизируется около цели Банка России.

— Ключевая ставка: по мнению аналитиков, в среднем за 2021 год ключевая ставка составит 5,2% годовых. В последующие годы — 5,5%.

— ВВП: аналитики ожидают рост ВВП в 2021 году на уровне 3,5%. В дальнейшем они прогнозируют замедление темпов роста до 2,4% и 2,2% в 2022 — 2023 годах и 2,0% далее.

— Номинальная зарплата: ожидается рост на 7,1% в 2021 году. В 2022 — 2023 годах темпы роста замедлятся до 6,5% и 6,3% соответственно.

— CDS-спред: по оценкам аналитиков, страновой риск будет снижаться. 5-летний CDS-спред по России уменьшится с 100 б.п. в среднем за 2021 г. до 90 б.п. в 2022 — 2023 годах.

— Курс USD/RUB: в среднем за год в 2021 — 2023 годах находится в диапазоне 72,5 — 74,0 рубля за доллар США.

Информационное сообщение Банка России от 01.06.2021 «О составлении отчетности специализированного депозитария в период с 01.07.2021 по 30.09.2021»

В период с 01.07.2021 по 30.09.2021 в отношении страховщиков, применяющих Положение Банка России от 10.01.2020 N 710-П, отчетность составляется с учетом установленных особенностей

С 01.07.2021 вступает в силу Положение Банка России от 10.01.2020 N 710-П «Об отдельных требованиях к финансовой устойчивости и платежеспособности страховщиков».

В этой связи Банком России приведены разъяснения по формированию показателей отчетности:

по форме 0420869 «Отчетность об активах страховщиков»;

по форме 0420870 «Отчетность о результатах осуществления специализированным депозитарием контроля страховщиков»;

по форме 0420871 «Сведения о выполнении страховщиком требований к составу и структуре активов, принимаемых для покрытия страховых резервов и собственных средств (капитала), и нарушениях (несоответствиях), выявленных в ходе контроля специализированным депозитарием».

Информация Банка России «Решение Совета директоров Банка России о надбавках к коэффициентам риска в целях расчета кредитными организациями нормативов достаточности капитала»

С 1 августа 2021 года установлены надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам

С указанной даты установлены надбавки к коэффициентам риска в отношении:

кредитных требований и требований по получению начисленных (накопленных) процентов по ипотечным кредитам (займам), предоставленным физлицам в рублях в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, по которым исполнение обязательств заемщика обеспечено залогом жилого и (или) нежилого помещения;

кредитных требований и требований по получению начисленных (накопленных) процентов по кредитам (займам), предоставленным физическим лицам в рублях на финансирование по договору долевого участия в строительстве.

Банка России от 21.05.2021 «Банк России повышает макропруденциальные требования по ипотечным кредитам»

Совет директоров Банка России принял решение повысить надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам, предоставленным с 1 августа 2021 года

Для ограничения рисков ипотечного кредитования, связанных с низким первоначальным взносом, Совет директоров Банка России принял решение повысить надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам с соотношением «кредит/залог» от 80 до 85%. Новые значения надбавок составят от 50 до 100 процентных пунктов в зависимости от значения показателя долговой нагрузки заемщика и будут применяться к кредитам, предоставленным с 1 августа 2021 года.

Приведены:

надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам (займам), предоставленным с 1 августа 2021 года физическим лицам в рублях в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, по которым исполнение обязательств заемщика обеспечено залогом жилого и (или) нежилого помещения;

надбавки к коэффициентам риска по кредитам (займам), предоставленным с 1 августа 2021 года физическим лицам в рублях на финансирование по договору долевого участия в строительстве.

Отмечается, что повышение надбавок будет способствовать снижению стимулов банков к расширению кредитования за счет предоставления заемщикам кредитов с низким первоначальным взносом, а также позволит ускорить восстановление макропруденциального буфера по ипотечным кредитам и обеспечить устойчивость банков к потенциальным стрессовым сценариям.

Учитывая, что платежеспособность заемщиков в значительной мере зависит от уровня долговой нагрузки, в случае дальнейшего повышения долговой нагрузки и сохранения ускоренного роста цен на недвижимость Банк России во втором полугодии 2021 года может рассмотреть вопрос об установлении надбавок к коэффициентам риска также для кредитов с первоначальным взносом более 20% и высоким значением показателя долговой нагрузки (ПДН) заемщика.

Указание Банка России от 13.04.2021 N 5778-У «О методике определения системно значимых кредитных организаций» Зарегистрировано в Минюсте России 17.05.2021 N 63482.

Обновлена методика определения системно значимых кредитных организаций

Банк России формирует перечень системно значимых кредитных организаций на основании следующей информации о кредитной организации:

приведенные в приложении к Указанию количественные показатели деятельности кредитной организации;

приведенная в приложении к Указанию информация о деятельности кредитной организации;

превышение обобщающего результата по кредитной организации, рассчитанного на основе количественных показателей, более чем на один процент от суммарного обобщающего результата всех кредитных организаций;

соответствие кредитной организации условию, предусмотренному пунктом 7 части первой статьи 76 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации» в части размера средств, привлеченных от физических лиц на основании договоров банковского вклада и договоров банковского счета.

Перечень утверждается Председателем Банка России (лицом, его замещающим) после утверждения Комитетом банковского надзора Банка России. Перечень актуализируется Банком России не реже одного раза в год, но не ранее 1 сентября. Банк России не позднее пяти рабочих дней со дня утверждения Председателем Банка России (лицом, его замещающим) Перечня размещает его на официальном сайте Банка России.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Со дня вступления в силу настоящего Указания признано утратившим силу Указание Банка России от 22.07.2015 N 3737-У.

Указание Банка России от 12.04.2021 N 5773-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 31 января 2019 года N 5065-У «О порядке применения Банком России к субъектам страхового дела мер, предусмотренных статьей 32.5-1 Закона Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации» Зарегистрировано в Минюсте России 18.05.2021 N 63503.

Банк России вправе принять решение о приостановлении расходных операций по открытым субъекту страхового дела банковским счетам

Решение о приостановлении расходных операций оформляется Предписанием, подписываемым первым заместителем Председателя Банка России, являющимся председателем Комитета (лицом, его замещающим).

Предписание о приостановлении расходных операций должно содержать, в частности:

общие сведения о субъекте страхового дела;

указание на предписание об ограничении (номер и дата), которым введены меры, в целях обеспечения исполнения которых принято решение о приостановлении расходных операций;

перечень приостанавливаемых расходных операций и срок их приостановления.

Предписание направляется Банком России в кредитную организацию и (или) профессиональному участнику рынка ценных бумаг, в которых субъекту страхового дела открыты банковские счета (вклады), счета депо (лицевые счета), через личный кабинет на официальном сайте Банка России в соответствии с порядком взаимодействия Банка России с кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями.

Указание Банка России от 30.03.2021 N 5761-У «О порядке ограничения Банком России проведения оператором финансовой платформы отдельных операций» Зарегистрировано в Минюсте России 13.05.2021 N 63406.

Определена процедура ограничения Банком России проведения оператором финансовой платформы отдельных операций

Так, в случае выявления Банком России нарушения требований Федерального закона от 20.07.2020 N 211-ФЗ «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы», принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, правил финансовой платформы, прав и законных интересов участников финансовой платформы или угрозы правам и законным интересам участников финансовой платформы Банк России принимает решение об ограничении проведения оператором финансовой платформы отдельных операций в срок, не превышающий тридцать рабочих дней с даты выявления Банком России нарушения или угрозы.

Решение об ограничении проведения оператором финансовой платформы отдельных операций оформляется предписанием Банка России. Отмена (частичная отмена) предписания об ограничении должна оформляться предписанием Банка России об отмене (о частичной отмене) предписания об ограничении.

Банк России должен разместить отдельные сведения, содержащиеся в предписании, на официальном сайте Банка России не позднее следующего рабочего дня со дня направления предписания.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Указание Банка России от 30.03.2021 N 5760-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 8 октября 2018 года N 4926-У» Зарегистрировано в Минюсте России 13.05.2021 N 63403.

Определен порядок внесения дополнительных и (или) уточняющих сведений к ранее направленной в Банк России информации о переводах без согласия клиента

Указание Банка России от 8 октября 2018 года N 4926-У дополнено новыми положениями, предусматривающими, в частности, обязанность оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика:

при выявлении дополнительных и (или) уточняющих сведений к ранее направленной информации о переводах без согласия клиента направить в Банк России уточняющую информацию по форме окончательного уведомления в течение трех рабочих дней со дня их выявления;

при выявлении случаев необоснованного направления информации о переводах без согласия клиента — направить в Банк России мотивированное сообщение о выявлении таких случаев по форме окончательного уведомления в течение трех рабочих дней со дня их выявления.

Банк России вправе запросить у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика, и оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств, мнение об отнесении операции к случаю и (или) попытке осуществления перевода без согласия клиента на основании ранее направленной информации о переводах денежных средств без согласия клиента. Операторы по переводу денежных средств обязаны в сроки, установленные в запросе, представить мотивированный ответ с учетом реализуемой ими системы управления рисками по форме окончательного уведомления.

Информация Банка России от 20.05.2021 «Банк России уточняет порядок расчета резервного значения процентной ставки RUONIA»

Комитет по наблюдению за процентной ставкой RUONIA согласовал уточнение расчета резервного значения процентной ставки RUONIA

Сообщается, что в мае Банк России несколько дней подряд осуществлял резервный расчет RUONIA в связи с временным изменением структуры межбанковского рынка.

Резервный расчет производится в случае выполнения хотя бы одного из нескольких условий, в частности превышения доли одного участника RUONIA 75% общего объема сделок, учитываемых в RUONIA.

С 14 по 18 мая 2021 года указанное условие выполнялось в связи с тем, что произошло превышение установленного порогового значения. Рост концентрации межбанковских операций происходил на фоне увеличения оборотов одного из участников рынка. Однако указанные сделки совершались по процентным ставкам, близким к ключевой ставке Банка России. Значение по резервному расчету не имело статистически значимого отклонения от величины, полученной по стандартному расчету.

Комитет по наблюдению за процентной ставкой RUONIA согласовал временное неприменение критерия концентрации. Это позволяет учесть наблюдаемые рыночные изменения, что отражает нормы «Принципов эталонных финансовых индикаторов» Международной организации комиссий по ценным бумагам, обязательства следовать которым принял на себя Банк России.

Указание Банка России от 05.04.2021 N 5770-У «О Перечне должностей служащих Центрального банка Российской Федерации, которые могут получать кредиты на личные нужды только в Банке России» Зарегистрировано в Минюсте России 14.05.2021 N 63430.

Обновлен Перечень должностей служащих Центрального банка Российской Федерации, которые могут получать кредиты на личные нужды только в Банке России

Настоящее Указание вступает в силу со дня его официального опубликования.

Со дня вступления в силу настоящего Указания признано утратившим силу Указание Банка России от 25.01.2018 N 4706-У.