Изменения законодательства

Банком России утверждены перечни критериев отнесения к группам риска совершения подозрительных операций

Предусмотрены следующие критерии отнесения юрлиц (за исключением кредитных организаций, госорганов и органов МСУ) и ИП к группам риска:

в области оценки видов, характера и финансовых результатов их деятельности;

в области оценки операций по счетам в кредитных организациях;

в области оценки учредителей (участников), руководителей юридического лица, а также физлица, зарегистрированного в качестве ИП;

в области оценки аффилированности с иными юрлицами (индивидуальными предпринимателями), совершающими подозрительные операции.

Критерии, непосредственно не характеризующие подозрительные операции, не являются самостоятельными основаниями для отнесения к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

В Совет Федерации направлен законопроект, регламентирующий осуществление валютного контроля в отношении операций с бюджетными средствами

Федеральное казначейство включается в перечень агентов валютного контроля и наделяется полномочиями по изданию актов агента валютного контроля, а также по согласованию с Банком России устанавливать правила оформления паспорта сделки.

Для резидентов, являющихся участниками бюджетного процесса, лицевые счета которым открыты в Федеральном казначействе, введена обязанность проводить валютные операции с бюджетными средствами через счета, открытые Казначейству РФ в уполномоченных банках.

Кроме того, предусматривается обязанность резидентов представлять Казначейству РФ информацию об ожидаемых максимальных сроках получения от нерезидентов иностранной валюты и валюты РФ за исполнение обязательств по договорам (контрактам), а также исполнения нерезидентами обязательств по передаче товаров, (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности).

Отдельные положения законопроекта направлены на совершенствование регулирования отношений, связанных с функционированием информационной системы «Одно окно» в сфере внешнеторговой деятельности.

Скорректированы требования к составу резервируемых обязательств банками с универсальной лицензией и небанковскими кредитными организациями

При составлении данных о среднемесячных остатках балансовых счетов для расчета размера обязательных резервов начиная с регулирования за май 2022 года указанные организации вправе не включать в состав резервируемых обязательств остатки лицевых счетов балансового счета N 47422 «Обязательства по прочим операциям» в части учета обязательств, возникающих по расчетам по иностранным ценным бумагам, заблокированным международными расчетно-клиринговыми организациями.

С 1 января 2024 года вступает в силу порядок отражения на счетах бухгалтерского учета операций с драгоценными металлами и операций с монетами, содержащими драгоценные металлы

В порядке, установленном настоящим Положением, кредитные организации отражают на счетах бухгалтерского учета операции по хранению, вывозу с территории РФ, изготовлению для кредитных организаций аффинажными организациями драгоценных металлов в виде слитков, операции по приобретению (реализации) драгоценных металлов, операции по привлечению и размещению драгоценных металлов и операции с монетами, содержащими драгоценные металлы.

Обновлено решение о применении временного коэффициента риска по требованиям и условным обязательствам кредитного характера НФО

При расчете нормативов Н6, Н7, Н25, и Н21 коэффициент риска 50% применяется начиная с отчетного периода за июнь 2022 года по май 2025 года включительно по требованиям и условным обязательствам кредитного характера НФО, а также всех НФО, входящих в группу связанных заемщиков, в отношении которых банк с 1 марта по 31 декабря 2022 года увеличит совокупный объем соответствующего портфеля более чем на 10 млрд. руб. (без учета валютной переоценки).

Отменено применение решения Совета директоров Банка России от 14 апреля 2022 года «О временных коэффициентах риска по кредитам нефинансовым организациям для расчета нормативов концентрации».

Обновлено решение Банка России о введении счетов типа «С» для проведения расчетов с нерезидентами

Банком России устанавливается режим банковского счета типа «С», открываемого резиденту (юрлицу, физлицу, банку) или нерезиденту (юрлицу, физлицу, банку) в уполномоченном банке в валюте РФ, а также счета депо типа «С» и субсчета депо типа «С», брокерского счета типа «С», клирингового банковского счета типа «С» и торгового банковского счета типа «С».

Определен перечень операций по зачислению денежных средств с использованием указанных счетов.

Отменено решение Совета директоров Банка России от 18 марта 2022 года (протокол N 18) об установлении режима счета типа «С» для целей исполнения обязательств резидента перед нерезидентом, установленных в Указе Президента Российской Федерации от 5 марта 2022 года N 95 «О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами».

Банкам рекомендуется временно воздержаться от выплат дивидендов акционерам и премий топ-менеджерам

Для обеспечения финансовой устойчивости кредитных организаций в условиях структурной трансформации российской экономики Банк России рекомендует кредитным организациям воздержаться от выплаты акционерам дивидендов (распределения части прибыли между акционерами (участниками) и нефиксированной части оплаты труда единоличному исполнительному органу, его заместителям, членам коллегиального исполнительного органа, руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита до конца текущего года.

Практика введения банком в одностороннем порядке комиссионных вознаграждений в рамках договоров банковского счета (вклада) является недопустимой

Банк России сообщает, что не может расцениваться как надлежащее изменение условий договора — размещение на официальном сайте банка соответствующей информации.

Изменение договора банковского обслуживания должно быть совершено в форме, которая позволяет однозначно установить согласие потребителя на обслуживание на новых условиях.

С 8 июня до 150 тыс. долларов США или их эквивалент в другой иностранной валюте могут перевести граждане РФ и дружественных стран со своего счета в российском банке на свой счет за рубежом или другому человеку

Ранее лимит составлял 50 тыс. долларов США.

Через компании, оказывающие услуги по переводу денежных средств без открытия счета, резиденты и нерезиденты из дружественных стран в течение месяца смогут перевести не более 10 тыс. долларов США или эквивалент в другой иностранной валюте (прежний порог — 5 тыс. долларов США).

Для всех нерезидентов сохраняется возможность переводов за рубеж средств, которые они получают в виде зарплаты. Также остается в силе запрет на переводы за границу со стороны юридических лиц из стран, поддерживающих санкции.

Ограничения действуют до 30 сентября 2022 года включительно.

Суммы переводов рассчитываются по официальному курсу иностранных валют к рублю, установленному Банком России на дату поручения на осуществление перевода.

Отменено письмо Банка России от 28.02.2019 N ИН-06-14/19 «Об особенностях применения Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И»

Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», признается утратившей силу с 1 октября 2022 года в связи с изданием новой Инструкции Банка России от 30.06.2021 N 204-И, регламентирующей аналогичные вопросы.

∙ ВАЛЮТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ