Изменения законодательства

Актуализированы отдельные акты Банка России по вопросам исполнения НФО обязанностей, возложенных на них законом о ПОД/ФТ

Поправки редакционного характера внесены в том числе в:

Указание Банка России от 05.12.2014 №3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях»;

Указание Банка России от 05.12.2014 №3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»;

Положение Банка России от 12.12.2014 №444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Установлен порядок применения Банком России штрафа к оператору услуг информационного обмена в случае приостановления (прекращения) им в одностороннем порядке оказания услуг информационного обмена кредитной организации и ее клиентам

Банк России взыскивает штраф, предусмотренный статьей 82.6 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», размер которого определяется на основании сведений о сумме вознаграждения, уплаченного кредитной организацией оператору услуг.

Требование об уплате штрафа оформляется предписанием Банка России, в котором, в числе прочего, указывается: сумма штрафа; срок для уплаты штрафа, который не может превышать шестьдесят дней со дня получения предписания Банка России оператором услуг информационного обмена;

наименование должности, фамилия, инициалы должностного лица Банка России, принявшего решение о взыскании штрафа, — в случае направления предписания Банка России в виде электронного документа, а также подпись указанного должностного лица Банка России — в случае если предписание Банка России оформляется в бумажном виде.

Также в предписании Банка России указывается информация о праве оператора услуг информационного обмена обжаловать предписание Банка России в судебном порядке.

Предписание Банка России направляется оператору услуг информационного обмена путем размещения в личном кабинете либо иными способами, позволяющими обеспечить сохранность (конфиденциальность) документов (информации) и подтвердить факт их получения оператором услуг, в том числе, заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении, фельдъегерской связью или курьерской доставкой, либо вручено под подпись. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Минфин России информирует об эмиссии облигаций федерального займа с переменным купонным доходом №29013RMFS, состоящей из одного выпуска

Объем выпуска составляет 450 000 000 000 (четыреста пятьдесят миллиардов) рублей;

— количество облигаций — 450 000 000 (четыреста пятьдесят миллионов) штук;

— номинальная стоимость одной облигации — 1000 (одна тысяча) рублей;

— дата начала размещения облигаций — 8 апреля 2020 года;

— дата окончания размещения облигаций — 29 декабря 2021 года;

— дата погашения облигаций — 18 сентября 2030 года;

— круг потенциальных владельцев — резиденты и нерезиденты РФ;

— размещение облигаций осуществляется Банком России;

— форма выпуска — документарная с обязательным централизованным хранением.

Обновлена процедура допуска Банком России к размещению и обращению вне территории РФ ценных бумаг, выпущенных эмитентами, зарегистрированными в РФ

Установлены также:

норматив количества акций и конвертируемых в акции ценных бумаг российского эмитента, размещение и (или) организация обращения которых предполагаются за пределами РФ, в том числе посредством размещения в соответствии с иностранным правом ценных бумаг иностранных эмитентов, удостоверяющих права в отношении таких ценных бумаг;

форма (формат) заявления на выдачу Банком России разрешения на размещение и (или) на организацию обращения эмиссионных ценных бумаг российских эмитентов за пределами РФ, требования к его содержанию и перечень прилагаемых к нему документов;

форма (формат) уведомления о результатах размещения и (или) организации обращения ценных бумаг российских эмитентов за пределами РФ, требования к его содержанию, срок и порядок его представления в Банк России.

Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. Со дня вступления в силу Положения признано утратившими силу аналогичное Положение Банка России от 13.10.2014 №436-П.

Профучастники РЦБ, осуществляющие деятельность только по инвестиционному консультированию, исключены из перечня организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом

Установлено, в частности, что профессиональные участники рынка ценных бумаг, осуществляющие деятельность исключительно по инвестиционному консультированию, обязаны предоставлять Росфинмониторингу по его запросу информацию о клиентах, которым предоставлены индивидуальные инвестиционные рекомендации, об инвестиционных профилях данных клиентов, а также о содержании предоставленных данным клиентам инвестиционных рекомендаций в порядке и объеме, установленных Банком России по согласованию с Росфинмониторингом.

Дополнен перечень кодов, используемых при расчете обязательных нормативов

Инструкция Банка России от 29 ноября 2019 года №199-И дополнена новыми кодами:

8659 — Кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов, номинированные и фондированные в рублях, к организациям, производящим лекарственные препараты и материалы, применяемые в медицинских целях, а также производящим изделия медицинской техники;

8660 — Сумма кредитных требований и требований по получению начисленных (накопленных) процентов, перечисленных в строке кода 8659, умноженная на коэффициент 0,7.

В некоторых актах Банка России скорректированы положения, касающиеся нормативов достаточности капитала, с учетом требований Инструкции №199-И

С 1 января 2020 действует новая методика расчета обязательных нормативов, предусмотренная Инструкцией Банка России от 29 ноября 2019 года №199-И.

В этой связи актуализированы положения некоторых актов Банка России, в том числе:

Указания Банка России от 19 июня 2012 года №2836-У «Об устанавливаемых Банком России требованиях к значимой платежной системе»;

Указания Банка России от 25 октября 2013 года №3089-У «О порядке осуществления надзора за банковскими группами»;

Указания Банка России от 5 апреля 2014 года №3229-У «О порядке доведения до сведения банков информации о выявлении в их деятельности условий, наличие которых приводит к прекращению права банка на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц».

Обновлена процедура регистрации Банком России организаций в качестве операторов платежных систем

Установлены в том числе:

порядок направления в Банк России организацией, намеревающейся стать оператором платежной системы, регистрационного заявления (организацией, являющейся оператором платежной системы, намеревающейся стать оператором другой платежной системы, дополнительного регистрационного заявления), форма регистрационного заявления (дополнительного регистрационного заявления);

порядок ведения реестра операторов платежных систем и реестра операторов иностранных платежных систем;

порядок направления в Банк России иностранной организацией, являющейся оператором иностранной платежной системы, заявления о включении информации о ней в реестр операторов иностранных платежных систем, форма указанного заявления, требования к оформлению и представлению документов, прилагаемых к такому заявлению;

порядок уведомления Банком России оператора иностранной платежной системы о включении (об отказе во включении) иностранной организации в реестр операторов иностранных платежных систем.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. Со дня вступления в силу настоящего указания признано утратившим силу Положение Банка России от 02.05.2012 №378-П «О порядке направления в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы».

Актуализированы отдельные акты Банка России по вопросам исполнения НФО обязанностей, возложенных на них законом о ПОД/ФТ

Поправки редакционного характера внесены в том числе в:

Указание Банка России от 05.12.2014 №3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях»;

Указание Банка России от 05.12.2014 №3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»;

Положение Банка России от 12.12.2014 №444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Установлен порядок применения Банком России штрафа к оператору услуг информационного обмена в случае приостановления (прекращения) им в одностороннем порядке оказания услуг информационного обмена кредитной организации и ее клиентам

Банк России взыскивает штраф, предусмотренный статьей 82.6 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», размер которого определяется на основании сведений о сумме вознаграждения, уплаченного кредитной организацией оператору услуг.

Требование об уплате штрафа оформляется предписанием Банка России, в котором, в числе прочего, указывается: сумма штрафа; срок для уплаты штрафа, который не может превышать шестьдесят дней со дня получения предписания Банка России оператором услуг информационного обмена;

наименование должности, фамилия, инициалы должностного лица Банка России, принявшего решение о взыскании штрафа, — в случае направления предписания Банка России в виде электронного документа, а также подпись указанного должностного лица Банка России — в случае если предписание Банка России оформляется в бумажном виде.

Также в предписании Банка России указывается информация о праве оператора услуг информационного обмена обжаловать предписание Банка России в судебном порядке.

Предписание Банка России направляется оператору услуг информационного обмена путем размещения в личном кабинете либо иными способами, позволяющими обеспечить сохранность (конфиденциальность) документов (информации) и подтвердить факт их получения оператором услуг, в том числе, заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении, фельдъегерской связью или курьерской доставкой, либо вручено под подпись. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.