Изменения законодательства

Банком России обновлен порядок направления финансовым организациям требований о замене должностных лиц

Требования настоящего положения распространяются на страховые организации, НПФ, управляющие компании инвестиционных фондов, ПИФ, НПФ, микрофинансовые организации, бюро кредитных историй, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторов обмена цифровых финансовых активов.

Положение содержит:

порядок направления предписаний (требований о замене должностных лиц) в связи с несоответствием квалификационным требованиям (требованиям к деловой репутации), нарушением порядка приобретения акций (долей), установления контроля в отношении акционеров (участников) финансовых организаций, выявлением неудовлетворительного финансового положения;

перечень лиц, которым направляются копии предписаний;

порядок доведения до сведения акционеров (участников) финансовых организаций информации о получении копий предписания и акта об отмене предписания;

порядок определения в связи с направлением предписаний количества предоставляющих право голоса акций (долей) кредитных организаций;

порядок направления уведомления об исполнении предписания, акта об отмене предписания;

порядок размещения на официальном сайте Банка России информации о направленном предписании (об отмене предписания);

формы предписаний Банка России и актов Банка России об отмене предписаний.

Со дня вступления в силу настоящего положения признается утратившим силу Положение Банка России от 25 декабря 2017 года №621-П.

Определены требования по защите информации, которые должно выполнять юрлицо, намеревающееся получить статус оператора финансовой платформы, порядок ведения реестра операторов и требования к порядку регистрации изменений в правила финансовой платформы

Реализованы положения Федерального закона от 20.07.2020 №211-ФЗ «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы».

Утверждено положение, определяющее в том числе:

требования по защите информации, которые должно выполнять юридическое лицо, намеревающееся получить статус оператора финансовой платформы;

порядок ведения Банком России реестра операторов финансовых платформ, в том числе состав включаемых в него сведений;

дополнительные требования к перечню документов, представляемых для включения Банком России сведений об операторе финансовой платформы в реестр операторов финансовых платформ (в том числе требования к форматам и формам этих документов);

требования к документам, подтверждающим выполнение юридическим лицом, намеревающимся получить статус оператора финансовой платформы, требований по защите информации;

дополнительные требования к порядку включения Банком России в реестр операторов финансовых платформ сведений об операторе финансовой платформы, порядку уведомления Банком России оператора финансовой платформы о включении или об отказе во включении сведений о таком операторе в соответствующий реестр;

требования к порядку представления оператором финансовой платформы изменений в правила финансовой платформы на регистрацию в Банк России;

требования к форматам и формам документов, представляемых в целях регистрации изменений в правила финансовой платформы.

Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Значение среднерыночной стоимости предоставления кредитного отчета определяется по состоянию на 1 октября года, предшествующего году его применения, по утвержденной формуле

На основании части 6 статьи 10.1 Федерального закона «О кредитных историях» утверждена формула расчета значения среднерыночной стоимости предоставления кредитного отчета (SR), и установлен порядок определения показателей, участвующих в расчетах.

Указание вступает в силу со дня его официального опубликования, но не ранее 1 января 2021 года.

Банк России заявляет о своей приверженности принципам Глобального кодекса Валютного рынка (FX Global Code) по итогам сопоставления его положений, норм законодательства РФ и собственных бизнес-процессов

Глобальный кодекс Валютного рынка разработан Рабочей группой при Банке международных расчетов, в которую вошли представители центральных банков и профессиональных участников рынка из 16 стран, и является сводом основных правил добросовестной работы на валютном рынке.

Заявить о намерении осуществлять деятельность в соответствии с принципами FX Global Code можно, опубликовав на своем сайте сообщение о приверженности его принципам.

Кодекс не налагает юридических или нормативных обязательств на участников рынка и не вытесняет существующие национальные стандарты или правила и может использоваться как дополнение к действующим законам и нормам.

Некредитным финансовым организациям, представляющим Отчет о движении средств по счетам (вкладам) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории РФ, на базе таксономии XBRL, необходимо представлять в составе отчета два новых показателя

Банк России информирует, что с 02.11.2020 вступило в силу Указание от 23.06.2020 №5486-У, в соответствии с которым некредитным финансовым организациям, представляющим Отчет о движении средств по счетам (вкладам) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории РФ), на базе таксономии XBRL, необходимо представлять в составе отчета два новых показателя:

1. Показатель «Номер корректировки» (код показателя: nfo-dic:NomerKorrektirovki);

2. Показатель «Номер налогоплательщика (его аналог), присвоенный налоговым органом (иным уполномоченным органом) в иностранном государстве (территории), налоговым резидентом которого является банк или организация финансового рынка» (код показателя: nfo-dic:RegNomer).

При формировании отчета на базе таксономии XBRL Банка России (версия 3.2) начиная с отчетности за IV квартал 2020 года необходимо соблюдать следующие условия.

— значение показателя «Номер корректировки» необходимо указывать в дополнение к значению показателя «Номер налогового органа по месту учета юридического лица — резидента и индивидуального предпринимателя — резидента» (код показателя: nfo-dic:Nom_nalog_org_YUL_IP_rezid) через разделитель в виде символа «/»;

— значение показателя «Номер налогоплательщика (его аналог), присвоенный налоговым органом (иным уполномоченным органом) в иностранном государстве (территории), налоговым резидентом которого является банк или организация финансового рынка» необходимо указывать в дополнение к значению показателя «Наименование (латинскими буквами)» (код показателя: nfo-dic:Naim) через разделитель в виде символа «/».

При несоблюдении данных условий Банком России будет сформирован запрос на повторное представление исправленного Отчета.

В приложении приведены примеры заполнения указанных показателей на базе таксономии XBRL Банка России (версия 3.2) согласно Указанию №5486-У с использованием программного обеспечения «Анкета-Редактор XBRL» и ПО «Конвертер».

Банком России изложены общие подходы, которые рекомендуется учитывать руководителям службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита, службы управления рисками финансовых организаций

Целью рекомендаций является формирование у руководителей СВК, СВА, СУР профессионального, добросовестного и разумного подхода к выполнению задач (функций) в соответствии с целями систем внутреннего контроля и управления рисками финансовой организации.

Ознакомление руководителей СВК, СВА, СУР с приведенными в рекомендациях примерами надлежащего поведения и примерами недобросовестного и неразумного поведения таких лиц из практики работы комиссии Банка России по рассмотрению жалоб на решения, принятые должностными лицами Банка России, о признании лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям деловой репутации, установленным федеральными законами, будет способствовать формированию правильных подходов к поведению.

В рекомендациях рассмотрены отдельные аспекты, касающиеся вопросов построения систем внутреннего контроля и управления рисками, выбора методов и процедур, используемых при осуществлении внутреннего контроля, внутреннего аудита и управления рисками, изложенных в нормативных и иных актах Банка России.

Некредитным финансовым организациям рекомендуется обратить внимание на изложенные в рекомендациях подходы, касающиеся деятельности руководителей СВК, СВА, СУР кредитных организаций.

Банк России повторно разъясняет арбитражным управляющим порядок предоставления сведений о владении должниками ценными бумагами

Сообщается, что Банк России не располагает сведениями о лицах, являющихся владельцами ценных бумаг и принадлежащих им ценных бумагах, а также об организациях, осуществляющих учет прав на ценные бумаги, так как указанная информация в адрес Банка России (его территориальных учреждений) автоматически не поступает.

За интересующей информацией арбитражный управляющий вправе самостоятельно обратиться к регистраторам (депозитариям), осуществляющим учет прав на ценные бумаги того или иного лица. Списки регистраторов и депозитариев находятся в открытом доступе на официальном сайте Банка России: www.cbr.ru.

Также в полномочия Банка России не входит установление сведений о счетах и вкладах физических и юридических лиц в кредитных организациях. Информацию в отношении предоставления сведений о банковских счетах следует запрашивать непосредственно в кредитных организациях.

Определены требования к обеспечению бесперебойности функционирования платежной системы Банка России (БФПС)

Бесперебойность функционирования платежной системы Банка России (БФПС) достигается при условии оказания в платежной системе (ПС) в отношении распоряжений о переводе денежных средств, представляемых в электронном виде по каналам связи, услуг платежной инфраструктуры согласно установленным требованиям, условиям договоров, на основании которых осуществляется обслуживание участников ПС, договора о взаимодействии платежных систем (далее — надлежащее оказание УПИ) и при условии восстановления надлежащего оказания УПИ, восстановления оказания УПИ (в случае приостановления их оказания) в следующие сроки:

не более 2 часов для сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода при восстановлении оказания УПИ в случае приостановления их оказания;

не более 48 часов для сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода и не более двух часов для сервиса быстрых платежей при восстановлении надлежащего оказания УПИ.

Положением Банка России установлены, в частности: требования к организации системы управления рисками в ПС, идентификации операционных рисков, выявлению риск-событий; организации и осуществлению взаимодействия Банка России, ОПКЦ внешней платежной системы и участников ПС, направленное на обеспечение БФПС.

Признано утратившим силу Положение Банка России от 27.03.2019 №680-П, регулирующее аналогичные правоотношения.

Банк России принял решение не проводить расчет и публикацию ставки однодневного межбанковского кредитования в российских рублях RUONIA за 31 декабря 2020 года

Расчет и публикация ставки RUONIA за 11 января 2021 года будут осуществляться 12 января 2021 года.

Расчет и публикация ставки RUONIA после 12 января 2021 года продолжатся в обычном режиме

Банк России разъяснил, в каких случаях к кредитным потребительским кооперативам не применяются меры воздействия за нарушение требования по размещению средств резервных фондов

Информационным письмом Банка России от 27.04.2020 №ИН-015-44/82 «О дополнительных мерах поддержки граждан и кооперативов» (далее — Информационное письмо N 82) Банк России сообщил о неприменении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам (далее — КПК) за нарушение требования пункта 1 части 4 статьи 6 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации» в случае, если такое нарушение совершено в период до 30.09.2020 в результате удовлетворения КПК требований членов (пайщиков) из средств резервного фонда.

В соответствии с информацией, опубликованной на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» 10.08.2020, для КПК до 30 июня 2021 года продлено решение о неприменении мер воздействия за нарушение требований законодательства в части соблюдения финансовых нормативов, если такие нарушения совершены и не устранены в период до 30 сентября 2020 года в результате удовлетворения КПК требований членов КПК (пайщиков) из средств резервного фонда.

Указанием Банка России от 24.09.2015 №3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов» установлены виды активов, в которые могут быть размещены средства резервных фондов КПК, и условия размещения, в том числе размер средств резервных фондов КПК.

Нарушение КПК порядка размещения средств резервного фонда КПК, установленного в соответствии с законодательством РФ о кредитной кооперации, является административным правонарушением, за совершение которого установлена административная ответственность, согласно части 2 статьи 15.38 КоАП РФ.

По мнению Банка России, использование средств резервного фонда на указанные Информационным письмом №82 цели не влечет нарушения требований Указания №3805-У. В то же время нарушение положений Указания №3805-У является основанием для применения СРО КПК мер в соответствии с пунктом 1 части 6 статьи 35 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации».