Приказ Минфина России от 23.03.2021 N 46н «Об утверждении Порядка расчета для кредитной организации лимита размещения средств страховых взносов на финансирование накопительной пенсии, поступивших в течение финансового года в Пенсионный фонд Российской Федерации, на депозитах в валюте Российской Федерации» Зарегистрировано в Минюсте России 12.06.2021 N 64245.

Разработан порядок ограничения совокупного объема средств страховых взносов, размещаемых на депозитах в одной кредитной организации

Лимит размещения средств страховых взносов на депозитах включает:

максимально допустимую совокупную сумму, в пределах которой средства могут размещаться на депозитах в кредитной организации (лимит на средства);

лимит, в пределах которого кредитная организация вправе подавать заявки в ходе проведения отбора заявок на заключение договоров банковского депозита (лимит на заявки).

Лимит на средства и лимит на заявки рассчитываются для каждой кредитной организации, с которой заключено соглашение о размещении средств страховых взносов на депозитах, в срок не позднее рабочего дня, предшествующего дню проведения отбора заявок.

Информационное сообщение Банка России «Информация о признании Платежной системы PLUSPAY национально значимой платежной системой»

Банк России признал Платежную систему PLUSPAY национально значимой платежной системой

Запись о признании Платежной системы PLUSPAY национально значимой платежной системой внесена в реестр операторов платежных систем 29.06.2021.

Платежная система признается Банком России национально значимой в случае ее соответствия одновременно следующим критериям:

Российская Федерация, Банк России, граждане РФ прямо или косвенно установили контроль в отношении оператора платежной системы и операторов услуг платежной инфраструктуры, за исключением расчетного центра платежной системы;

используемые операторами услуг платежной инфраструктуры информационные технологии соответствуют устанавливаемым Банком России по согласованию с Правительством РФ требованиям. Указанные требования должны включать в том числе использование в установленной доле программных средств, разработчиками которых являются российские организации, требования к лицензионным соглашениям, требования к материальным носителям платежных карт, включая их интегральные микросхемы, а также к обеспечению защиты информации.

Указание Банка России от 27.05.2021 N 5798-У «О порядке предоставления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями гражданам сведений о наличии счетов и иной информации, необходимой для представления гражданами сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, о единой форме предоставления сведений и порядке ее заполнения» (Зарегистрировано в Минюсте России 30.06.2021 N 64039)

С 1 сентября 2021 года информация, необходимая для представления гражданами сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, представляется по новой форме

Форма представления гражданам сведений кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями разработана в связи с необходимостью отражения информации об утилитарных цифровых правах, цифровых финансовых активах и цифровой валюте.

Со дня вступления в силу указания признается утратившим силу ранее применявшаяся форма и порядок представления сведений, предусмотренные Указанием Банка России от 14 апреля 2020 года N 5440-У.

<Письмо> Банка России от 08.07.2021 N 06-59-1/6502 «О признании лиц квалифицированными инвесторами»

Банк России разъясняет порядок признания лица квалифицированным инвестором

Сообщается, в частности, что в соответствии с пунктами 4 (в отношении физических лиц) и 5 (в отношении юридических лиц) статьи 51.2 Федерального закона 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее — Закон) физическое или юридическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из указанных в данных пунктах требований.

При этом законодательством РФ не предусматривается возможность изменения перечня указанных требований лицом, осуществляющим признание квалифицированным инвестором.

Документы членов саморегулируемых организации, осуществляющих признание лиц квалифицированными инвесторами, должны соответствовать Закону и Указанию Банка России от 29.04.2015 N 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами» (далее — Указание N 3629-У) в части содержания в них всех требований, соблюдение которых является необходимым для признания лица квалифицированным инвестором.

Согласно положениям Указания N 3629-У у лица, осуществляющего процедуру признания квалифицированным инвестором, отсутствует обязанность и полномочия по проверке подлинности документов, представляемых клиентами при получении статуса квалифицированного инвестора. При этом лица, осуществляющие процедуру признания квалифицированным инвестором, вправе согласно абзацу второму пункта 3.3 Указания N 3629-У запрашивать дополнительные документы, подтверждающие соответствие клиента требованиям, соблюдение которых необходимо для признания его квалифицированным инвестором.

Банк России рекомендует лицам, осуществляющим процедуру признания квалифицированным инвестором, осуществлять сверку реквизитов представленных клиентом документов с реквизитами документов, которые были представлены ранее иными клиентами с целью признания их квалифицированными инвесторами.

В случае наличия сомнений в достоверности представленных клиентом документов Банк России рекомендует лицам, осуществляющим процедуру признания квалифицированным инвестором, использовать право, предусмотренное абзацем 2 пункта 3.3 Указания N 3629-У, на запрос дополнительных подтверждающих документов и информировать своих клиентов о том, что согласно положениям пункта 8 статьи 51.2 Закона признание лица квалифицированным инвестором на основании предоставленной ими недостоверной информации не является основанием недействительности сделок, совершенных за счет этого лица.

Также Банк России обращает внимание на недопущение навязывания со стороны лиц, осуществляющих признание клиентов квалифицированными инвесторами, процедуры присвоения статуса квалифицированного инвестора.

«Требования к составу и форматам предоставления информации в электронном виде из кредитного досье» (утв. Банком России)

Установлены требования к составу и форматам предоставления информации в электронном виде из кредитного досье

Электронное досье заемщиков состоит из документов, созданных в электронной форме без предварительного документирования на бумажном носителе (электронных документов), а также первоначально изготовленных на бумажных носителях и переведенных в электронную форму с помощью средств сканирования документов (электронных образов документов). В том числе, электронное досье содержит документы, в соответствии с которыми Банком сформированы выводы, отраженные в профессиональном суждении.

Предусмотрены порядок формирования электронного досье заемщиков — физических лиц, юридических лиц, принципалов по банковским гарантиям, перечень документов, помещаемых в электронное досье, структура каталогов электронных досье.

Указание Банка России от 11.05.2021 N 5790-У «Об установлении формы залогового билета» Зарегистрировано в Минюсте России 30.06.2021 N 64051.

Банком России утверждена новая форма залогового билета

В соответствии с частями 4, 5 статьи 7 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ «О ломбардах» договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета.

Федеральным законом от 13.07.2020 N 196-ФЗ изменены требования к содержанию залогового билета.

С учетом изложенного Банком России утверждена новая форма залогового билета.

Указание Банка России от 31.03.2021 N 5768-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 20 сентября 2017 года N 600-П «О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов» Зарегистрировано в Минюсте России 01.07.2021 N 64074.

Актуализирован порядок представления кредитными организациями по запросам Росфинмониторинга информации об операциях клиентов

В Положении Банка России от 20.09.2017 N 600-П предусмотрен порядок действий кредитной организации при получении срочного запроса Росфинмониторинга в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 16.07.2020 N 171 «Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме».

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

<Письмо> Банка России от 08.07.2021 N 44-3-3/2427 «О доведении информации до сведения членов саморегулируемой организации»

Банк России рекомендует МФО усилить контроль за материалами, содержащими данные клиентов

Отмечается, что существенная часть микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность на территории РФ, производит передачу ряда функций внешним исполнителям (аутсорсинг) с целью повышения эффективности бизнеса. При этом возникают условия, которые могут привести к утечке персональных данных клиентов, сведений об операциях заемщиков и иных сведений, устанавливаемых МФО, что влечет нарушение требований законодательства.

В связи с этим:

необходимо осуществление усиленного контроля за материалами, содержащими данные клиентов МФО, в случае передачи функционала, связанного с использованием таких материалов, иным физическим и (или) юридическим лицам;

недопустимо возникновение ситуаций, в ходе которых материалы, содержащие персональные данные клиентов МФО, могут быть переданы третьим лицам без получения согласия на это со стороны субъекта персональных данных.

«Стандарт Банка России «Открытые банковские интерфейсы. Получение публичной информации о кредитной организации и ее продуктах»

8 июля 2021 г. введен в действие Стандарт Банка России «Открытые банковские интерфейсы. Получение публичной информации о кредитной организации и ее продуктах»

Стандарт содержит описания модели данных и конечных точек API (API — набор процедур, протоколов и инструментов для создания программных приложений. API определяет, как программные компоненты должны взаимодействовать), предназначенные для передачи публичной информации через Открытые банковские интерфейсы, то есть бесплатные и общедоступные интерфейсы прикладного программирования, которые предоставляют разработчикам программный доступ к лицензионному программному приложению.

Стандарт рекомендован к использованию организациями при обмене сообщениями, связанными с получением:

— списка кредитных организаций;

— списка устройств кредитных организаций и привлеченных банковских платежных агентов (субагентов);

— списка офисов обслуживания кредитных организаций.

Стандарт предназначен для участников получения публичной информации о кредитных организациях (кредитные организации и их клиенты), для разработчиков информационного и программного обеспечения, информационных систем.

<Информация> Банка России «Поправочные коэффициенты, применяемые для корректировки стоимости прав требования по кредитным договорам, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России»

Банк России проинформировал о размерах поправочных коэффициентов к стоимости прав требования по кредитным договорам, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России

В информации приведены поправочные коэффициенты, размер которых дифференцирован в зависимости от категории качества актива, а также лиц, обязанных по нерыночному активу.

При этом отмечено, что в отдельных случаях Банком России могут быть установлены поправочные коэффициенты, отличные от указанных в приведенной информации.