Изменения законодательства

С 1 апреля 2023 года устанавливается новый порядок открытия и ведения держателем реестра владельцев ценных бумаг лицевых счетов и счетов, не предназначенных для учета прав на ценные бумаги

Документ устанавливает, в том числе: требования к содержанию распоряжений зарегистрированных лиц, эмитента (лица, обязанного по ценным бумагам) о проведении операций по лицевому счету; случаи, при которых допускается отказ или уклонение держателя реестра владельцев ценных бумаг от проведения операции по лицевому счету; порядок предоставления информации о лице, которому открыт лицевой счет, а также информации о таком счете, включая операции по нему, лицу, в пользу которого зафиксировано (зарегистрировано) обременение ценных бумаг.

Со дня вступления в силу настоящего Положения признаны не подлежащими применению акты ФКЦБ России и ФСФР России, регулирующие аналогичные правоотношения.

Для организаторов торговли разработаны методические рекомендации в целях установления критериев существенного отклонения объема торгов

Организатору торговли рекомендуется включать критерии существенного отклонения объема торгов товарами по сравнению с уровнем объема торгов такими товарами, который сформировался бы без учета действий, предусмотренных частью 1 статьи 5 Федерального закона N 224-ФЗ, в свои внутренние документы и направлять для сведения в Банк России.

Приведены принципы, которыми необходимо руководствоваться при установлении критериев, а также алгоритмы определения критериев.

Банк России информирует об утверждении отчетов о национальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов и национальной оценке рисков финансирования терроризма

Оценки проведены Росфинмониторингом при участии органов государственной власти, Банка России и организаций частного сектора. Отчеты об их проведении размещены на официальных сайтах Росфинмониторинга и Банка России.

Банк России рекомендует кредитным организациям и некредитным финансовым организациям обеспечить изучение отчетов специалистами, задействованными в работе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и использовать результаты оценок в своей работе в целях определения, оценки, управления и снижения собственных рисков ОД и ФТ.

Расширены возможности информационного взаимодействия с Банком России посредством личного кабинета

Возможность использования личного кабинета при направлении документов (сведений) в Банк России предоставлена в числе прочего также лицам, представляющим отчетность и иную информацию о рисках банковских холдингов.

В связи с изданием новых правил осуществления перевода денежных средств внесены изменения в некоторые акты Банка России

В частности, уточнения внесены в порядок составления и оформления мемориального ордера; особенности оформления платежных поручений по отдельным операциям; порядок составления и применения банковского ордера.

Банк России: коэффициент риска 50% по требованиям и условным обязательствам кредитного характера НФО не распространяется на требования, возникшие в результате предоставления денежных средств с 1 января 2023 года

Установленный в целях расчета нормативов концентрации коэффициент риска 50% по требованиям и условным обязательствам кредитного характера НФО, а также всех НФО, входящих в группу связанных заемщиков, в отношении которых банк с 1 марта по 31 декабря 2022 года увеличил совокупный объем соответствующего портфеля более чем на 10 млрд руб. (без учета валютной переоценки), применяется только в отношении требований, возникших в результате предоставления денежных средств в период по 31 декабря 2022 года.

Актуализирован перечень признаков возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией

Соответствующие изменения внесены в Указание Банка России от 17 ноября 2016 года N 4203-У «О признаках возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией».

Кроме этого, уточнено понятие «финансовая поддержка» — из него исключены ссылки на ключевую ставку, установленную Банком России, и ставку ЛИБОР.

Настоящее указание вступает в силу с 1 октября 2023 года.

Банком России разработана Дорожная карта по развитию финансирования субъектов малого и среднего предпринимательства на 2023 — 2024 годы

Запланированы, в частности, меры по сокращению издержек при кредитовании, по применению пониженных коэффициентов риска по активам, которые обеспечены поручительствами АО «Корпорация «МСП», по оптимизации процесса оценки кредитного риска и др.

Кроме этого, субъектам МСП планируется предоставить доступ к платформе «Знай своего клиента» для проверки контрагентов на благонадежность.

Банком России разработана Дорожная карта по развитию финансирования субъектов малого и среднего предпринимательства на 2023 — 2024 годы

Запланированы, в частности, меры по сокращению издержек при кредитовании, по применению пониженных коэффициентов риска по активам, которые обеспечены поручительствами АО «Корпорация «МСП», по оптимизации процесса оценки кредитного риска и др.

Кроме этого, субъектам МСП планируется предоставить доступ к платформе «Знай своего клиента» для проверки контрагентов на благонадежность.

Банк России рекомендует кредитным организациям и некредитным финансовым организациям продолжать обслуживание клиентов, призванных на военную службу по мобилизации и участвующих в СВО, в случае если истек срок действия документа, удостоверяющего личность такого клиента

Речь идет, в частности, о гражданах: призванных на военную службу по мобилизации в Вооруженные Силы РФ; заключивших контракт о добровольном содействии в выполнении задач, возложенных на Вооруженные Силы РФ, в целях участия в СВО; проходящих военную службу по контракту, службу в пограничных органах на территории РФ, обеспечивающих проведение СВО.

Кредитным организациям и некредитным финансовым организациям рекомендовано принять возможные меры для получения от данных клиентов (их представителей) информации, подтверждающей участие указанных лиц в СВО.